Hvilke følger har hvidvaskning af penge på en virksomhed, hvis de bliver fanget?

Hvidvaskning af penge er en multibillion dollar industri, der påvirker legitime forretningsinteresser ved at gøre det meget vanskeligere for ærlige virksomheder at konkurrere på markedet, da hvidvaskere ofte leverer produkter eller tjenester til mindre end markedsværdien. Hvor en finansiel institution eller virksomhed også er reguleret af regeringen, kan hvidvaskning af penge eller manglende anbringelse af rimelige anti-hvidvaskningspolitikker resultere i en tilbagekaldelse af en virksomhedscharter eller regeringslicenser.

Virksomheder, der forbinder mennesker, lande eller enheder, som hvidvasker penge, står også over for muligheden for bøder. ING, Royal Bank of Scotland, Barclays og Lloyds Banking Group er alle blandt institutioner, der er blevet idømt bøder for at have været involveret i transaktioner i forbindelse med hvidvaskning af penge i lande som Iran, Libyen og Sudan.

Hvidvaskning af penge er en forbrydelse defineret som processen med at skabe illusionen om, at store mængder penge, der er opnået fra grove forbrydelser, faktisk stammer fra en legitim kilde. Hvidvaskning sker ofte gennem forbrydelser som narkotikahandel eller terroraktiviteter. Det anslås, at mere end 500 milliarder dollars hvidvaskes årligt.

Den internationale bank HSBC er også blevet idømt en bøde for en manglende gennemførelse af passende anti-hvidvaskning af penge (AML). I henhold til Unite States føderale regering har HSBC gjort sig skyldig i ringe eller ingen tilsyn med transaktioner fra sin mexicanske enhed, der omfattede levering af hvidvaskning af penge til forskellige narkotikakarteller, der involverede bulkbevægelser af kontanter fra HSBCs mexicanske enhed til USA. Regeringen siger HSBC mislykkedes med at opretholde ordentlige poster som en del af dets AML-foranstaltninger. Dette inkluderer en enorm efterspørgsel med uanmeldte konti og en HSBC's manglende indlevering af mistænkelige aktivitetsrapporter (SARs).

Efter en årelang undersøgelse af HSBC indikerede den føderale regering, at institutionen havde undladt at overholde amerikansk banklovgivning og derfor udsat USA for mexicanske narkotikapenge, mistænkelige rejsechecks og aktionærfirmaer.

Virksomheder som HSBC er underlagt flere føderale love, der søger at forhindre hvidvaskning af penge. Disse inkluderer bankhemmeligholdelsesloven, handelen med fjenden og titel III i patriotloven kaldet "International penge hvidvaskning af bekæmpelse og finansiel antiterrorlov fra 2001."

Afsnit III søger at forhindre udnyttelse af det amerikanske finansielle system af parter, der er mistænkt for terrorisme, finansiering af terrorisme og hvidvaskning af penge. Loven stiller strenge bogføringskrav og bemyndiger også sekretæren for det amerikanske finansministerium til at udvikle regler, der tilskynder til bedre kommunikation mellem finansielle institutioner med det mål at gøre det vanskeligere for hvidvaskere at skjule deres identitet. Skatkammeret kan også standse fusionen mellem to bankinstitutioner, hvis begge enheder har haft en historie om ikke at indføre tilstrækkelige procedurer til bekæmpelse af hvidvaskning af penge.

Foreningen af ​​certificerede specialister til bekæmpelse af hvidvaskning af penge (ACAMS) tilbyder certificering til fagfolk til bekæmpelse af hvidvaskning, der er kendt som certificerede specialister til bekæmpelse af hvidvaskning af penge (CAMS). Krav for at opnå CAMS-certificering inkluderer opnåelse af 40 kvalificerende kreditter baseret på uddannelse, arbejdserfaring og bestået CAMS-eksamen. Fagfolk, der optjener CAMS-certificering, kan arbejde som chef for overholdelse af mæglervirksomhed, officerer i bankhemmelighedsloven, ledere af finansiel efterretningsenhed, overvågningsanalytikere og efterforskningsanalytikere for økonomiske forbrydelser.