Sådan fungerer Riskalyses risikoanalysesoftware

Riskalyze var baseret på den forudsætning, at en investors risikotolerance kan kvantificeres til et enkelt tal, som derefter bruges til at oprette en portefølje, der svarer til denne tolerance. Det blev grundlagt af Aaron Klein, Michael McDaniel og Matt Pistone, der delte en fælles vision om anvendelsen af ​​risikoanalyse. Hovedkvarter i Auburn, Californien, vandt det popularitet hos rådgivere, der har fundet det eneste nummersystem og en nem og effektiv måde at markedsføre produkter og håndværksklientprofiler på. har tidligere kæmpet for at kvantificere risiko som en måde at markedsføre produkter eller tjenester på.

(Se mere: Risikolyse får 20 mio. $ Finansiering til forbedring af rådgiverteknologi .)

Sådan fungerer risikovalg

Tjenesten, den leverer, giver rådgivere mulighed for at stille deres klienter en liste over spørgsmål i forbindelse med økonomisk risiko og derefter tildele et nummer baseret på disse svar. Patenteret risikonummer-teknologi udnytter en beregningsplatform, der vandt Nobelprisen for økonomi i 2002. Rådgivere kan bruge de tal, der genereres af dette program, til at udforme porteføljer, der indeholder nøjagtigt den rigtige mængde risiko. De kan også bruge det til at vise klienter, at de muligvis tager mere risiko i deres nuværende porteføljer, end de er klar over.

Riskalyze tilbyder et risikospørgeskema. Når den er indsendt, indgiver rådgiveren deres klients investeringsvalg direkte i programmet. Rådgivere finder programmet usædvanligt nyttigt, når man udarbejder komplekse data, da et enkelt nummer er lettere at sælge end teoretisk risikoprofilering. Det er af denne grund, at virksomheden fandt en betydelig succes inden for investeringsrådgiverområdet.

Riskalyze markedsfører sine produkter til Registrerede Investeringsrådgivere (RIA'er), uafhængige mæglerforhandlere, hybridrådgivere, RIA-netværk, depot- og kontoforvaltere, clearingfirmaer og kapitalforvaltere samt lokale banker. Virksomhedens produkter hjalp rådgivere med at opbygge mere end $ 2 milliarder porteføljer i 2012. Der er i øjeblikket ingen specifikke planer på dette tidspunkt for at begynde at markedsføre produkter uden for USA eller bringe det private selskab offentligt. (For mere kan du læse Administration af klientrisiko: Et kig på Riskalyze .)

Tilgængelige værktøjer

Virksomheden tilbyder også et automatiseret investeringsprogram kaldet AutoPilot, som kan bruges til at administrere både detail- og pensionskonti og planer. Andre produkter inkluderer Compliance Cloud, et omfattende compliance-program, der automatisk overvåger en rådgiveres forretningsbog og sender en advarsel, når en regel er overtrådt. Dette modul giver rådgivere mulighed for at søge gennem deres bog af forretning og hurtigt finde uoverensstemmede mål og overkoncentrerede positioner og andre potentielle problemer, inden de bliver problemer. Det kan også hjælpe rådgivere med at automatisere deres workflow og intelligent prioritere deres konti i henhold til forskellige kriterier.

Ud over at kvantificere risiko i et enkelt nummer giver Riskalyze-programmet også rådgivere mulighed for at udføre stresstest på en portefølje ved hjælp af en lang række scenarier, såsom et markedskraske eller rentespring. Stresstestværktøjet giver klienter mulighed for at se, hvor de er sårbare i deres porteføljer, og hvordan de kan afbøde disse risici. Programmets porteføljekortmodul giver rådgivere en måde at projicere med 95% nøjagtighed på, om en given klients portefølje opnår det afkast, som klienten ønsker. Disse unikke værktøjer bragte en betydelig investeringsinteresse ind i virksomheden fra eksterne kilder, som beløber sig konstant fra deres lancering til deres seneste finansieringsrunde i slutningen af ​​2016. (For mere, se: Riskalyze får $ 20 mio. Finansiering til forbedring af rådgiverteknologi .)

MoneyGuidePro-integration

I november 2016 annoncerede PIEtech, at det integrerer sin MoneyGuidePro-software til økonomisk planlægning med Riskalyze. Integrationen tillader brugere af begge programmer at starte det ene system fra det andet. “Ved at koble Riskalyze på kort sigt tidshorisontprofilværktøj med MoneyGuidePros holistiske langsigtede risikoprofileringstilgang vil rådgivere være bedre i stand til at evaluere en klients nuværende risikoeksponering og ægte risikokapacitet, ” siger Kevin Knull, præsident for PIEtech, i en erklæring. (Se mere: Hvordan teknologi hjælper finansielle rådgivere .)