Sådan får du et job i overensstemmelse

For et par år siden mærkede Wall Street Journal compliance officer det hotteste job i Amerika, hvilket er fornuftigt i betragtning af betingelserne for det moderne amerikanske forretningsmiljø. Yngre arbejdstagere vokser op i en alder af Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) og et sammensat, men stadig stærkt miljøbeskyttelsesbureau (EPA).

Tilstrømningen af ​​nye og opdaterede regler, forordninger og love inden for finansielle tjenester, sundhedsydelser, telekommunikation og andre sektorer har skabt en stigning i behovet for kvalificerede, etiske personer og har været mærkbart fordelagtige for tilsynsmyndighederne og fagfolk inden for risiko / overholdelse, som har set stigende løn og nye jobmuligheder. Det amerikanske kontor for arbejdsstatistik (BLS) projicerer besættelsen vil vokse med 8% gennem 2024.

Med hensyn til vigtighed og økonomisk virkning rangerer Chief Compliance-officerer blandt Chief Financial Officer (CFO'er) og Chief Executive Officer (CEOs) på nogle udøvende medarbejdere, da et korrekt overholdelsesmiljø holder onkel Sam i skak og repræsenterer en mærkbar fordel i forhold til mindre forberedte konkurrenter.

Dette gælder i stigende grad finansiering. I henhold til BLS omfattede de mest betalte brancher for compliance-job i 2018 regering, kredit og ledelse.

Key takeaways

• Compliance officer er et af de hotteste job i Amerika.
• Compliance-job er ofte inden for finansielle tjenester, sundhedsydelser og telekommunikation.
• Overholdelsesansvarlige har ofte brug for viden om etisk praksis i deres brancher.
• Grad i ingeniørarbejde, jura og kemi såvel som økonomi, finans og ledelse er ofte en del af en uddannelse i overensstemmelse.

Job beskrivelse

Compliance officer eller manager-stillinger er tilgængelige i et utal af brancher, men jobopgaver og ansvarsområder for personer, der har en compliance officer-stilling, er ens. Enhver overholdelsesansvarligs primære pligt er at sikre, at et selskab drives juridisk og etisk under overholdelse af alle gældende industrielle forskrifter. Denne jobopgave begynder med en dybdegående analyse af de nuværende regler og etiske standarder i en bestemt branche. Overholdelsesansvarlige skal forstå, hvordan man fortolker disse regler, og hvordan de passer ind i deres virksomheds forretningsdrift.

Ud over at forstå lovbestemmelser skal overholdelsesansvarlige også have et godt kendskab til etisk praksis og standarder i deres brancher. Selvom der er normer, der udgør teoretisk etisk adfærd i de fleste sektorer, er praksis i praksis ofte overladt til fortolkningen af ​​en compliance officer eller manager. Behovet for etikfortolkning gør det vigtigt for compliance-medarbejdere at forstå de underliggende værdier for en virksomhed, så de kan etablere og implementere standardprocedurer. En løbende gennemgang af en virksomheds etiske standarder er en nødvendig del af enhver compliance officer's job.

Overholdelse og etiske procedurer

Overholdelsesansvarlige deler også information om kompatibel opførsel og etiske procedurer med ledelse, medarbejdere og C-suite-ledere. I brancher, hvor de lovgivningsmæssige byrder er høje, bruger compliance-officererne en betydelig del af deres tid på at udvikle, forbedre og distribuere compliance-programmer til virksomhedens ansatte. F.eks. Fokuserer compliance-medarbejdere i finanssektoren deres opmærksomhed på initiativer til bekæmpelse af hvidvaskning af penge, herunder løbende uddannelses- og uddannelsesprogrammer, der beskriver, hvordan medarbejdere kan forblive i overensstemmelse med den overordnede regulering. Tilsvarende kan en overholdelsesansvarlig, der arbejder på en sundhedsfacilitet, bruge en betydelig mængde tid på at skabe og formidle træningsprogrammer, der fokuserer på offentliggørelses- og privatlivslovgivning til beskyttelse af anlæggets patienter.

Overholdelse og risikostyring

Personer, der besidder overholdelsesansvarlige positioner, er også ansvarlige for at gennemgå den aktuelle og potentielle risiko, som en forretningsvirksomhed står overfor. Oplysningerne om forretnings- eller branche-specifikke risici overføres til ledere på højt niveau for at etablere interne kontroller for at minimere eksponeringen. En compliance officer skal løbende gennemgå de risici, som organisationen står overfor, sammen med de procedurer, der er på plads for at reducere denne risiko, så virksomheden er godt positioneret til at styre den effektivt.

Færdigheder og kvalifikationer

Generelt har alle compliance-medarbejdere brug for analytiske, undersøgelsesmæssige og beslutningstagende færdigheder. Af åbenlyse grunde er det bedst, hvis officeren har en vis erfaring med at arbejde i hvilken branche han agter at tjene i en overholdelseskapacitet.

Ingen to overholdelsesansvarlige står over for de samme udfordringer, og jobbet er sådan, at hver officer bliver en evig studerende: Lovgivningsmæssige ændringer finder sted konsekvent. Grader inden for ingeniørvidenskab, jura og kemi - sammen med økonomi, finans og ledelse - er store aktiver på en CV-overholdelse. Dem i den finansielle sektor kan være nødt til at bære værdipapirlicenser (mere om det nedenfor); professionelle certificeringer inden for et relevant felt er også gode valg.

$ 38.320 til $ 109.650

Lønområdet for erhverv med Compliance Officer.

Lønområder

I henhold til BLS 2018-statistikker, den seneste tilgængelige fra dette tidspunkt, varierer de årlige lønninger for compliance-erhverv fra $ 38.320 til $ 109.650 og timeløn fra $ 18.42 til $ 52.72. En lavindkomsttager i en compliance officer-stilling har større sandsynlighed for at have en minimal tidligere arbejdserfaring eller have en grad, der ikke er direkte relateret til den branche, hvor han arbejder. En arbejdstager med en højere indkomst har ofte en betydelig periode på sin stilling eller har tjent avancerede grader inden for erhverv, regnskab, lov eller finans. Selvfølgelig er det mere sandsynligt, at dem, der arbejder på en stor institution, har adgang til frynsegoder, der øger den samlede kompensationspakke, hvor de overordnede overholdelsesansvarlige har dem, der er på niveau med andre C-Suite-ledere.

Karriereveje

Der er compliance-job på næsten ethvert felt, hvilket kan gøre det til en vanskelig karrierevej at forberede sig på. F.eks. Har en compliance officer, der arbejder hos HSBC eller Wells Fargo, meget forskellige ansvarsområder og uddannelsesmæssige krav end en compliance officer, der arbejder for Dow Chemical eller Exxon Mobil.

En håbende compliance-professional skal identificere de brancher, som han har en lidenskab eller dygtighed for, og han skal forstå de praktiske og lovgivningsmæssige hindringer for disse brancher.

Visse brancher, såsom fødevarer, kemikalier, sundhedspleje og finansiering, udlåner sig til vækst i compliance-afdelingen. Imidlertid kommer et flertal af nye job for compliance-medarbejdere fra den offentlige sektor, ikke fra private virksomheder.

Overholdelseskarrierer er ikke kun i finansiering. Job kan også være inden for sundhedsydelser og telekommunikation.

Karriere for overholdelse af offentlig sektor

Ifølge BLS er de tre største arbejdsgivere for overholdelsesansvarlige den føderale regering, statslige regeringer og lokale regeringer. Faktisk beskæftiger lokale myndigheder (dem med OES-betegnelser) flere overholdelsesansvarlige (28.560 pr. 2018) end private virksomheder og forsikringsselskaber (25.390), om end til lavere løn.

Selvom de statslige og lokale offentlige sektorers efterlevelsesjob generelt har lavere startlønninger end deres kolleger i den private sektor, er fordelene og jobsikkerheden langt bedre. Selv stater med relativt lave offentlige fordele, såsom Colorado og Minnesota, overgår i gennemsnit gennemsnitlige fordelspakker med de bedste private arbejdsgivere. Det er også vanskeligt at få fyret fra et job i den offentlige sektor, hvilket i det væsentlige tilføjer en form for arbejdsløshedsforsikring. Så selv om det kan være besværligt at ansøge om et job i den offentlige sektor, er det stadig en god mulighed for dem, der er interesseret i overholdelse.

Hvad er økonomisk overholdelse?

Før man borer ned i, hvordan man bliver et finansselskabs compliance officer eller medlem af et compliance-team, er det vigtigt først at forstå, hvad dette job indebærer. For at være klar varierer kravene til overholdelsespersonale efter firma- og jobbeskrivelse; følgende er imidlertid opgaver, der typisk udføres af compliance-afdelinger:

• At sikre, at virksomheden overholder minimumskrav til nettokapital.
• Sørg for, at medarbejderne følger interne retningslinjer for overholdelse.
• Fielding og adressering af kundeklager.
• Opretholdelse af en dialog med tilsynsorganer.
• Gennemgang af salgsaktiviteter og skønsmæssige konti og sikre, at andre hovedpersoner i firmaet overholder værdipapirlovgivning.
• Sørg for, at firmaet overholder statslige værdipapirlovgivning.
• At sikre, at alle ansatte er ejendomsregistreret og har efteruddannelsesklasser efter behov.
• Sørg for, at virksomheden overholder alle handels- og markedsregler.
• Repræsenterer firmaet eller forbereder dokumentation for voldgiftssager, der muligvis verserer.

Karriere for overholdelse af finansiel industri

Som nævnt ovenfor er finanssektoren et modent felt for dem, der er interesseret i en compliance-karriere. Overensstemmelsesafdelingen i en bank, mægler- eller investeringsadministrationsselskab arbejder for at sikre, at alle ansatte og officerer ikke kun overholder Securities and Exchange Commission (SEC) -reglerne, men også FINRA-reglerne for Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Træningskrav

En stilling som compliance officer eller manager betragtes typisk ikke som ansættelse på etableringsniveau. Bachelorgrader er normalt et minimumskrav, og nogle arbejdsgivere kan muligvis kigge efter avancerede grader, som en jura eller en kandidatgrad i forretningsadministration (MBA), især for at kvalificere sig til en højere niveau stilling.

Overholdelsesansvarlige i andre sektorer har mulighed for at gennemføre Certificeret Compliance and Ethics Professional Program (CCEP) gennem Society of Corporate Compliance and Ethics (SCCE). CCEP kræver deltagelse i et intensivt forudsætningskursus sammen med vellykket beståelse af en eksamen. Lignende kurser i udpegning og certificering er tilgængelige gennem Ethics and Compliance Officer Association (ECOA).

Uddannelseskrav

I 1980'erne var der mindre hyppigt krævet en fire-årig bachelorgrad for at få arbejde i en compliance-afdeling. En lang række mennesker havde dengang kun gymnasier, og selvom de ikke var uddannet fra college, var det ofte ikke med en finansieringsgrad. På det tidspunkt var tanken, at medarbejderne ville lære på jobbet.

Alt dette er ændret. En grad i finansiering, ledelse, regnskab, økonomi eller jura er et must, hvis du gerne vil blive ansat hos et af de bulge-beslagsfirmaer. Selvom det ikke er obligatorisk, kan en kandidatgrad i økonomi, regnskab eller økonomi desuden hjælpe med at skille en person fra de utallige andre kandidater, der har bachelorgrader. Endelig har dem med en juridisk grad ofte et ben på konkurrencen, da de allerede har en fornemmelse af den måde loven fungerer på, hvilket ofte gør dem til topkandidater til mange mæglerhuse.

Gennem National Regulatory Services Office (NRS) kan enkeltpersoner, der søger fremme i karrierer som compliance-medarbejdere inden for finanssektoren og investeringsbranchen, gennemføre investeringsrådgiveren Certified Compliance Professional-legitimation. Dette avancerede certificeringsprogram giver deltagerne ajourført lovgivningsmæssigt indhold, der er relevant for finansielle eksperter, der arbejder i compliance-afdelinger.

Hvad med værdipapirlicenser?

Et firma kan kræve, at dets overholdelsespersonale bliver licenseret. Det er almindeligt, at virksomheder kræver, at deres overholdelsespersonale tilmeldes eksamen 7 og 63. Læreplanen for disse licenseksamen giver overholdelsesansvarlige mulighed for at få et godt fundament og forståelse af værdipapirbranchen.

Andre licenser, som et firma kan sponsorere en individuel overholdelse til, inkluderer eksamen 14, serie 26, serie 27 og serie 39. Disse eksamener kræver forståelse af nettokapitalregler, Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB) regler, regler for opbevaring af kundekonti, salg (og andre) tilsynsroller og journalføring.

Erhvervserfaring

Overholdelsesteam ansætter lejlighedsvis dem, der har arbejdet inden for andre områder eller aspekter af branchen, såsom (mægler) salg og handel. Imidlertid ser det ud til, at et stort antal af dem, der arbejder sig opad i overholdelsesrækkerne, har omfattende backoffice-erfaring med handelsafvikling eller operationer. En hel del af dem i området har også en baggrund i regnskabsmæssig karakter eller har arbejdet på de store børser eller FINRA som feltrevisorer eller -undersøgere.

Ud over det vil mange virksomheder også se for at se, om kandidaten har haft tidligere erfaring hos et firma med lignende størrelse og status. Denne oplevelse sikrer, at den enkelte kan håndtere den type opgaver og ofte hektisk tempo, der er karakteristisk for compliance-afdelingen. Arten af ​​en compliance officer hos et stort firma eller lager er ofte meget mere involveret end en compliance officer hos et mindre, regionalt firma.

Færdigheder

Selv hvis en person opfylder alle ovennævnte krav og ser godt ud på papiret, er der specifikke kvalifikationssæt, som han eller hun også skal være nødt til at få succes inden for compliance. For eksempel:

• Enkeltpersoner skal være detaljerede og have evnen til at gennemgå og analysere store datasæt i kort rækkefølge.
• Da medlemmer af compliance-medarbejderne er ansvarlige for at sikre sig, at virksomheden overholder alle FINRA-regler, skal de være i stand til at afkode information (såsom detaljeret handelsaktivitet) og være i stand til at afgøre, om den enkelte og / eller firma er i overensstemmelse.
• Overholdelsespersonale skal have et indgående kendskab til andre job og funktioner, såsom salg og handel (og de dertil knyttede regler).

Bundlinjen

Alle individer, der overholder dem, skal være uden anger. Det vil sige, at for at udføre dette job korrekt, skal de opretholde en høj grad af integritet og tjene som et eksempel for andre ansatte i virksomheden.