Hvordan milliardærer administrerer deres formuer

En rapport fra UBS Group Inc. (UBS) og PricewaterhouseCoopers (PwC) giver et sjældent kig på, hvordan verdens milliardærer skabte deres formuer, hvordan de planlægger at beholde dem, og hvordan de planlægger at videregive dem. For finansielle rådgivere, der har catering til enkeltpersoner med høj nettoværdi, kan indsigt fra rapporten anvendes til et bredt spektrum af velhavende klienter, der har brug for at tage, hvad der ofte er vanskelige beslutninger om at bevare og styre deres formue og planlægge deres arv. Rapporten undersøgte 1.300 milliardærer og analyserede data fra 1995-2014 på de 14 største milliardmarkeder i verden, der tegner sig for 75% af milliardærformuen globalt. UBS og PwC gennemførte også ansigt til ansigt-interviews med mere end 30 milliardærer.

The New Gilded Age

Undersøgelsen fandt, at 917 selvfremstillede milliardærer har genereret mere end $ 3, 6 billioner formuer på verdensplan. 23 procent lancerede deres første forretningsforetagende inden 30-årsalderen, og 68% gjorde det, før de fyldte 40. ”Vi lever i øjeblikket i en tidsalder med muligheder og fremskyndet skabelse af formue, svarende til den forgyldte alder i slutningen af ​​19. og begyndelsen af ​​det 20. Århundreder, da iværksætteri i USA og Europa kørte den første bølge af innovation i moderne historie, ”sagde Josef Stadler, leder af Global Ultra-High-Net-Worth ved UBS, i en erklæring. ”Men velstandsgenerering er cyklisk, og i løbet af de sidste par årtier har vi draget fordel af at være på en stærk bue af cyklussen. ”

Rigdomskabelse

Milliardærer udviser lignende karaktertræk, herunder en appetit på smart risikotagelse, et obsessivt fokus på forretning og en stærk arbejdsmoral. Men de har bygget deres formuer på forskellige måder. I USA var for eksempel finansielle tjenester den øverste producent af selvfremstillede milliardærer (30%) med formue per milliardær i denne sektor i gennemsnit 4, 5 milliarder dollars. Selvfremstillede milliardærer i Europa (49, 5%) og Asien (20%) blev stort set skabt af forbrugerindustrien i de sidste 20 år. Med en gennemsnitlig formue på 5, 7 milliarder dollars er europæiske milliardærer rigere end dem i Asien (3, 2 milliarder dollars) med en stor margin.

Undersøgelsen påpeger dog, at den selvfremstillede milliardærbefolkning i Asien er unik, fordi skabelse af velstand i regionen er nyere end i andre dele af verden. Asiatiske milliardærer har en tendens til at være yngre end andre milliardærer, med en gennemsnitlig alder på 57. Dette er 10 år yngre end deres amerikanske og europæiske kolleger. Fordi en betydelig andel af Asiens milliardærer voksede op i fattigdom - 25% sammenlignet med 8% i USA og 6% i Europa - forventer UBS og PwC, at Asien vil være centrum for den nye milliardær velstandsskabelse fremover.

Formue bevarelse

Mere end to tredjedele af verdens milliardærer er over 60 år gamle og har mere end et barn. Dette betyder, at velstandskonservering, formueoverførsel og arv er i toppen af ​​deres sind. Undersøgelsen fastholder, at formue tyndere over tid, især når familier vokser. Når milliardærerne bliver ældre, står de over for den vanskelige beslutning om, hvad de skal gøre med de virksomheder, der gjorde dem velhavende: beholde eller sælge hele eller dele af virksomheden.

Rapporten fandt, at de fleste amerikanske og europæiske milliardærer vælger at beholde deres forretning (60%), en tredjedel (30%) sælger stykker via et initialt offentligt tilbud (IPO) eller handel med salg og 10% udbetaling. Størstedelen, der udbetaler, bliver finansielle investorer, investerer på egen hånd, søger specifikke risiko-afkastmål og / eller delegerer investeringer til et familiekontor eller personlig finansiel rådgiver. Syvoghalvfjerds procent af europæiske og 56% af de asiatiske milliardærfamilier overtager familievirksomheden, når patriarken / grundlæggeren går på pension sammenlignet med kun 36% i USA

filantropi

De filantropiske bestræbelser fra nutidens milliardærer støtter uddannelsesmæssige, sundhedsmæssige og humanitære årsager og har en tendens til at fokusere på bestræbelser, der giver konkrete, målelige resultater, konstateret den fundne forskning. De kan lide at vide, hvor mange liv der er blevet påvirket af deres donationer, se forbedrede sundheds- eller levevilkår eller finansiere forskellige årsager gennem mikrolån. I USA er "synlig filantropi" doneret gennem institutioner populær. Mere end 100 milliardærer har tilsluttet sig Bill Gates 'give pant siden for eksempel.

Bundlinjen

Milliardærer fra forskellige regioner og kulturer rundt om i verden har typisk fælles egenskaber. Rådgivere kan bruge indsigt fra rapporten - f.eks. Hvordan disse rige iværksættere vælger at divvy deres formue, for eksempel - og anvende dem til kunder med betydelig rigdom i forskellig grad.