Udvekslingsgebyrer
Valutagebyrer er en type investeringsgebyr, som nogle gensidige fonde opkræver til aktionærerne, hvis de overføres til en anden fond inden for samme gruppe. Andre gebyrer, som aktionærer kan støde på inkluderer salgsmængder, indløsningsgebyrer, købsgebyrer, kontobyrer, 12b-1-gebyrer og administrationsgebyrer.
BREAKING NED Udvekslingsgebyrer
Valutagebyrer opkræves af administrationsinvesteringsselskaber, der tillader investorer at udveksle eller overføre aktier fra en gensidig fond til en anden gensidig fond, der administreres af virksomheden. Vekslingsgebyrer er unikke, idet de kun forekommer, når der anmodes om en interfondstransaktion. Udveksling af gensidige fonde diskuteres i en gensidig fonds prospekt sammen med de andre gebyrer, som en investor betaler ved investering i fonden. Mange gensidige selskaber opkræver ikke et gebyr for udveksling af aktier.
Udveksling af gensidige fonde
Muligheden for at udveksle gensidige fonde kaldes ofte et udvekslings privilegium. Bytte privilegier kan være gavnlige for investorer, der forsøger at skifte allokering af gensidig fond baseret på markedsforhold. F.eks. Kan en investor i en vækstkapitalfond under et tyrefægtningsmarked forsøge at bytte aktier til en obligationsfond, hvis deres udsigter bliver mere bastiske. Derudover kan gør-det-selv-investorer muligvis være i stand til at automatisere fondsudvekslinger på en bestemt måldato for at skifte højere risikotildeling til mere konservative fonde.
Udveksling af gensidige fonde er generelt en almindelig praksis, der er tilladt af de fleste gensidige fondsfirmaer med flere fondeudbud. Valutatransaktionerne kan dog kræve behørig omhu for at gennemføre. De fleste udvekslinger skal ske gennem en særlig anmodning eller med en registreret repræsentant. Nogle platforme giver investoren mulighed for let at udveksle fonde online. Hver handelsplatform og gensidig fondskonto har sin egen måde at håndtere gensidig fondsudveksling på.
Betale byttegebyrer
Detaljer om fondsudveksling findes i et gensidig fonds prospekt. Ofte har et udvekslingsprivilegium ingen omkostninger. Udveksling af aktier kan imidlertid udløse beskatning, hvis der opstår en kapitalgevinst. Skattekrav er mest almindelige i en overførsel fra fond til fond, men konvertering af aktieklasser i den samme fond betragtes normalt som en ikke-afgiftspligtig begivenhed.
Vanguard er et selskab med gensidig fond, der har en åben udvekslingspolitik blandt sine investeringsfonde. Gebyret er minimalt med specifikke bestemmelser, der fokuserer på at forbyde hyppig handel, hvilket forhindrer en investor i at købe eller udveksle aktier i fonden i løbet af de følgende 30 dage. Vanguard Total Stock Market Index Fund giver flere detaljer om firmaets udvekslingspolitik i sit prospekt. Investorer i Vanguard Total Stock Market Index Fund kunne let udveksle aktier fra fonden til en mere konservativ obligationsfond for større sikkerhed.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.