Hvordan kan jeg købe en S&P 500-fond?

Hvis du ser efter at investere i S&P 500-aktier, men ikke har temperamentet til korrekt at kamme gennem de 500 grundlæggende økonomiske grundlæggende forhold for 500 individuelle virksomheder, kan et S&P 500-indeks hjælpe dig med at få eksponering for disse aktier - uden den overvældende analyse.

S&P 500-indekset sporer de største og mest magtfulde virksomheder i USA. De bestanddele er samlet på S&P Index Committee, der vælger virksomheder baseret på en række faktorer, herunder markedskapital, likviditet og allokering af sektorer.

I 1976 introducerede Vanguard individuelle investorer til landets første gensidige fond, der var designet til at efterligne S&P 500-indekset. Cirka 20 år senere blev den første børshandlede fond (ETF) lanceret, som på lignende måde sporer S&P 500-indekset. I dag tilbyder næsten alle større mæglervirksomheder og fondsfirmaer en eller anden type S&P 500-fond. Investorer kan få adgang til disse fonde gennem finansielle rådgivere, mægler med fuld service eller rabatmæglere.

Key takeaways

• Hvis du undersøger muligheden for at tilføje S&P 500-aktier til din portefølje, kan en S&P 500-indeksfond hjælpe dig med at lette bred eksponering for disse slags aktier med minimal due diligence.
• Valutahandlede fonde (ETF'er) opretholder en strategi for passiv indeksreplikation, hvilket giver investorer bred adgang til alle værdipapirerne inden for det givne indeks.

ETF vs. gensidig fond

ETF'er fokuserer primært på passiv indeksreplikation, hvilket i det væsentlige giver investorer adgang til alle værdipapirer inden for det specificerede indeks. Disse ETF'er, som normalt tilbyder lave omkostningsforhold på grund af den minimerede aktive forvaltning, handel hele dagen, svarende til aktier. Derfor er de meget likvide og udsat for prisdagesvingninger inden for dagen - ligesom bestande.

I modsætning hertil kan S&P 500 gensidige fonde være enten passive eller aktive. De har en tendens til at have lidt højere gebyrer end ETF'er på grund af de tilknyttede 12b1-omkostninger. Endvidere har gensidige fonde lidt forskellige strukturer, hvor investorerne kun kan købe dem til dagens lukkende kurs for nettohandelsværdi (NAV).

Gebyrmodeller

De, der ønsker at investere billigt i S&P 500 ETF'er, kan få eksponering gennem rabatmæglere, der tilbyder provision uden handel med alle passive ETF-produkter. Men husk, at nogle mæglere kan stille minimumskrav til investering. I øjeblikket er den største S&P 500 ETF State Street Global Advisors 'SPDR S&P 500 ETF (SPY), som kan prale af $ 279, 41 milliarder i aktiver under forvaltning fra april 2019.

Gensidige fonde handler også via mæglere og rabatmæglere, men kan også fås direkte adgang fra fondsvirksomhederne. Nogle investorer ønsker at administrere deres portefølje holistisk gennem en rådgiver eller en mægler. Andre foretrækker at administrere en portefølje af fonde, der alle er inden for en bestemt gensidig fondsudbyder. Investorer kan også få adgang til midler via 401 000-arbejdsgiverprogrammer, individuelle pensionskonti eller roboadvisor-platforme

Fremme udover bare den passive S&P 500 indeksfond

Investorer, der søger en mere avanceret tilgang til S&P 500-fondsinvestering, ønsker muligvis at overveje smarte beta-indekser, som pålægger lavere omkostninger, og tilbyder fordelen ved grundlæggende eller tilpasset investering. Eksempler på sådanne fonde inkluderer AAM Dividend Fund (SPDV) og S&P 500 Equal Weight Index Fund (RSP). Investorer kan også målrette mod bestemte segmenter af S&P 500-indekset, der tilbyder kapitalværdsættelsespotentiale, med fonde som SPDR-sektorerien eller udbyttefokuserede fonde.

Mange fondsforvaltere tilbyder også aktive S&P 500-fonde, der primært fokuserer på S&P 500-navne, men aktivt handler navn end dem, der strengt findes i indekset. Der er også gearede midler, der tilbyder en forenklet sikringsmetode. Bullish gearede midler bruger gearing til at multiplicere afkastet af S&P 500, når det klarer sig godt. Bearish gearede midler kortgør S&P 500 for at trække positivt afkast, når indekset falder.