Certificeret tillid og finansiel rådgiver (CTFA)
Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) er en professionel betegnelse, der tilbydes af American Bankers Association (ABA), som giver uddannelse og viden inden for skatter, investeringer, finansiel planlægning, fonde og godser. CTFA-legitimationsbeviset er passende for fagfolk, der har en karriere inden for bank, mægling, økonomisk planlægning, beskatning eller tillidsadministration.
Key takeaways
- Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) er en af flere professionelle betegnelser, der tilbydes af American Bankers Association (ABA).
- CTFA-betegnelsen er beregnet til at vurdere og certificere en finansiel fagpersons viden og evne inden for fonds- og finansiel rådgivning, bredt fortolket.
- Ansøgere skal opfylde minimumskrav til erhvervserfaring i finanssektoren og bestå en grundig undersøgelse. CTFA skal opfylde regelmæssige krav til efteruddannelse.
Forståelse af certificeret tillid og finansiel rådgiver (CTFA)
CTFA-certificeringen demonstrerer din ekspertise inden for tillid og økonomisk og rådgivende profession. For at modtage udpeget certificeret tillid og finansiel rådgiver, skal kandidaterne have et minimumsniveau af formuesforvaltningserfaring og godkendte træningsprogrammer. Ansøgere er også forpligtet til at bestå en eksamen med succes. Efteruddannelse er nødvendig for at bevare CTFA-betegnelsen.
I henhold til ABAs websted defineres formueforvaltningserfaring som klientinteraktion, uanset om den er direkte eller indirekte, i form af fremskaffelse af tillidstjenester, der vedrører trusts, godser, IRAs, kvalificerede pensionsplaner, depot og individuelle kapitalforvaltningskonti. Denne oplevelse kan også omfatte levering af specialtjenester og løsninger i en eller flere administrative, investeringsforvaltnings-, skattemæssige, juridiske, økonomiske og ejendomsplanlægning tjenester og løsninger. Det erkendes, at disse tjenester kan leveres på en integreret eller specialfokuseret måde. Bemærk, at erfaring med tillid til medarbejdere, virksomhedernes tillid eller værdipapirer / tillidstransaktioner og lovgivningsmæssig overholdelse ikke kvalificerer sig som formueforvaltning.
Krav til certificeret tillid og finansiel rådgiver
Ansøgere skal have tre års erfaring med formuestyring og opfylde en af følgende uddannelsesmuligheder:
- Hold fundament, mellemliggende og avancerede ABA Trust-certifikater. Disse kan optjenes online på en ABA Trust School, på en ABA-ledet in-Bank Trust School eller en kombination af begge. Hvis ansøgere udfylder alle tre certifikater online, er ABA's CTFA-eksamen Online Prep-kursus også påkrævet.
- Afsluttede Cannon Financial Institutes Trust Schools kurser i niveau I, niveau II og niveau III.
- Afsluttet Campbell Universitys tillids- og investeringsadministrationsgrad.
Eller har:
- Fem års erfaring med formuestyring og har en bachelorgrad.
- 10 eller flere års erfaring med formuestyring.
ABA definerer professionel erfaring med forvaltning af formue som rådgivning af kunder vedrørende trusts, godser, IRA'er, kvalificerede pensionsplaner, depot og individuelle kapitalforvaltningskonti. Udbydelse af specialtjenester inden for administration, investeringsstyring, skat, juridisk, finansiering og ejendom planlægning betragtes også som professionel formueforvaltningserfaring fra ABA.
Ud over at opfylde disse krav skal ansøgerne underskrive ABA Professional Certifications 'etiske kodeks.
Certificeret tillids- og finansiel rådgivereksamen
Ansøgere skal købe eksamen, der er $ 725. Genoptagelse af eksamen koster $ 425. Eksamen har en varighed på fire timer og består af 200 multiple-choice-spørgsmål. Testede videnområder inkluderer tillids- og tillidsaktiviteter, finansiel planlægning, skattelovgivning og planlægning, investeringsstyring og etik. Prøven tester også ansøgernes evne til at anvende deres viden på praktiske eksempler. Ansøgere har ikke tilladelse til at bruge en lommeregner eller en hvilken som helst mobil enhed under eksamen.
Certificeret tillid og finansiel rådgiverfornyelse
For at opretholde CTFA-betegnelsen skal indehavere gennemføre 45 CE-point hvert tredje år, overholde ABA Professional Certifications 'Code of Ethics og betale et årligt fornyelsesgebyr på $ 249. Personer, der har to eller flere ABA-certificeringer, får en fornyelsesrabat.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.