Australian Securities And Investments Commission (ASIC)
Hvad er den australske værdipapirer og investeringskommission?Den australske Securities And Investments Commission (ASIC) er regulatoren for Australiens markeder og finansielle tjenester. ASIC sikrer, at Australiens finansielle markeder er retfærdige og gennemsigtige. ASIC er et uafhængigt Commonwealth-regeringsorgan oprettet ved den australske værdipapir- og investerings-kommissionslov fra 2001 (ASIC ACT).
Forståelse med den australske værdipapirer og investeringskommission
ASIC hører under den parlamentariske sekretærs regning for kasserer. ASIC regulerer australske virksomheder, finansielle markeder, finansielle serviceorganisationer og fagfolk, der handler og / eller rådgiver om forsikring, superannuktion, investeringer, indbetaling og kredit. ASIC servicecentre er placeret i alle Australiens hovedstæder.
ASICs struktur
Organisationen ledes af en Kommission, der er ansvarlig for ASIC's aktiviteter. Kommissionen er sammensat af en formand og medlemmer. Kommissionen beslutter ASIC's strategiske retning og dens prioriteringer.
ASIC's rolle
I henhold til ASIC-loven forventes ASIC at:
- Oprethold, lette og forbedre det finansielle systems ydeevne
- Fremme selvsikker og informeret investordeltagelse
- Administrer og håndhæver loven effektivt og effektivt
- Behandle og gem information effektivt og hurtigt
- Offentliggør information om virksomheder og andre organer rettidigt
ASIC fremmer investor og økonomisk forbrugertillid og tillid ved at uddanne investorer og offentligheden om investoransvar. ASIC holder portvagterne til regnskab, og det studerer forbrugernes adfærd, og hvordan investorer og forbrugere træffer beslutninger. ASIC sikrer også retfærdige og gennemsigtige markeder ved at spille en rolle i markedstilsyn og virksomhedsledelse.
Hvem regulerer ASIC
ASIC regulerer australske virksomheder, finansielle markeder, finansielle serviceorganisationer og finansielle fagfolk. Det fungerer også som forbrugerkreditregulator og licenser og regulerer organisationer som banker, kreditforeninger, finansieringsselskaber og realkreditmæglere i henhold til National Consumer Credit Protection Act 2009.
ASIC er også markedets regulator og sikrer, at de finansielle markeder er retfærdige, gennemsigtige markeder og rådgiver ministeren, når nye markeder overvejes til tilladelse. Som regulering af finansielle tjenester licenserer og overvåger ASICS individuelle finansielle tjenester.
ASICS viser følgende som beføjelser, der falder inden for dens mandat:
- registrere virksomheder og administrerede investeringsordninger
- give australske licenser for finansielle tjenester og australske kreditlicenser
- registrere revisorer og likvidatorer
- yde fritagelse for forskellige bestemmelser i den lovgivning, den administrerer
- opretholde offentligt tilgængelige registre med oplysninger om virksomheder, licensudbydere af finansielle tjenester og kreditlicenser
- udarbejde regler, der sigter mod at sikre de finansielle markeders integritet
- stoppe udstedelsen af finansielle produkter under mangelfulde oplysningsdokumenter
- undersøge mistanke om overtrædelse af loven og på den måde kræve, at folk fremstiller bøger eller besvarer spørgsmål ved en undersøgelse
- udsende overtrædelsesmeddelelser i relation til påståede overtrædelser af nogle love
- forby folk at deltage i kreditaktiviteter eller levere finansielle tjenester
- søge civile sanktioner fra domstolene
- påbegynde retsforfølgninger, der ledes af Commonwealth-direktøren for offentlige anklager