Ændret kontrol

Hvad er en ændret kontrol?

En ændret check er en check eller et andet omsætteligt instrument, der er ændret materielt og ondsindet for at udføre svig. Normalt ændres enten betalingsmodtagerens navn eller kontrolbeløbet.

Ændret kontrol forklaret

En ændret check er en af ​​fire almindelige typer af svindel, hvor de tre andre er forfalskninger (imiteret underskrift), forfalskede kontroller (falske) og fjernkontrol (i stedet for en underskrift er der en falske erklæring om, at kontoindehaveren har godkendt en check ). Ændrede kontroller er specifikt adresseret i Uniform Commercial Code (UCC) Afsnit 3-407. Udtrykket "ændring" defineres som enten:

• en uautoriseret ændring i et instrument, der hævder at ændre i enhver henseende en parts forpligtelse
• uautoriseret tilføjelse af ord eller tal eller en anden ændring til et ufuldstændigt instrument, der vedrører en parts forpligtelse.

I henhold til UCC kan ansvaret for en ændret check være hos de forskellige involverede parter, herunder kunden, der trækker checken, banken, hvorpå checken er trukket, og banken, der præsenterer checken, afhængig af den åbenlyse uagtsomhed. Normalt skal en kunde undersøge hans eller hendes kontoudtog og rapportere tabet inden for 30 dage. Uanset eventuel uagtsomhed fra den forsikrede bank, vil en kunde blive afskåret fra inddrivelse, hvis han eller hun ikke rapporterer tabet inden for et år.

Vagt mod ændrede kontroller

Office of Comptroller of the Currency (OCC) i det amerikanske finansministerium fremsætter forslag til beskyttelse mod denne type svig. For det første bør kunder undgå at efterlade store blanke pladser i antal- eller mængdelinjer, når de skriver checks; For det andet skal de rapportere til kreditinstituttet eller den betalende finansieringsinstitution, når deres checks er stjålet. Finansielle institutioner bør gennemgå kontroller for at sikre, at håndskrift af bogstaver eller tal er ensartet i hele, og at der ikke er synlige tegn på sletning eller ændring.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Magnetisk blækkaraktergenkendelseslinje (MICR) linje Magnetisk blækkaraktergenkendelseslinje (MICR) på en check inkluderer de oplysninger, der vises i bunden af ​​en check og læses af computere. mere Positiv løn forklaret Positiv løn er en banktjeneste, der bruges til at matche de kontroller, et firma udsteder med dem, det præsenterer for betaling. Det anvendes til at afskrække kontrolbedrageri. mere Hvad er de bedste måder at få en cashcheck? En kassecheck er en check skrevet af en finansiel institution på egne midler, underskrevet af en repræsentant og skal betales til en tredjepart. Så hvorfor ønsker du en, og hvordan får du den? mere Kontrol af kontoudefinition En kontrolkonto er en indlånskonto, der opbevares hos en finansiel institution, der tillader udbetalinger og indskud. Også kaldet efterspørgselkonti eller transaktionskonti, og kontrolkonti er meget likvid og kan fås ved hjælp af checks, automatiserede tellermaskiner og elektroniske debiteringer blandt andre metoder. mere Fiduciary En fiduciary er en person, der handler på vegne af en anden person eller personer for at forvalte aktiver. mere Blockchain forklaret En guide, der hjælper dig med at forstå, hvad blockchain er, og hvordan det kan bruges af industrier. Du har sandsynligvis stødt på en definition som denne: “blockchain er en distribueret, decentraliseret offentlig hovedbog.” Men blockchain er lettere at forstå, end det lyder.