8 grunde til at elske månedlige udbytte ETF'er

Udbyttebetalende børshandlede fonde (ETF'er) er vokset i popularitet, især blandt investorer, der leder efter høje renter og mere stabilitet fra deres porteføljer. Som med aktier og mange gensidige fonde, betaler de fleste ETF'er deres udbytte kvartalsvis - en gang hver tredje måned. Imidlertid er ETF'er, der tilbyder månedligt udbytteudbytte, også tilgængelige. Denne almindelige månedlige indkomst hjælper mange enkeltpersoner med fast indkomst, men kan også give et godt valg for alle investorer i en ustabil markedstemning.

Månedligt udbytte kan være mere praktisk til styring af pengestrømme og hjælpe med budgettering med en forudsigelig indkomststrøm. Disse produkter giver endvidere større samlet afkast, hvis det månedlige udbytte geninvesteres.

Valg af valg og risici

Heldigvis er der en overflod af månedlige udbytter ETF-midler, der tilbydes af de store virksomheder, herunder State Street Global Advisors, Vanguard Group og BlackRock, Inc. Der er imidlertid også mindre virksomheder som Global X Funds, der øger deres pres i ETF arena. Disse investeringsprodukter er blevet næsten husstandsnavne og inkluderer de populære Spider SPDR og iShares-produkter.

De fleste af de månedlige udbyttere kommer fra markedssegmentet, men der er mere end 40, der investerer i aktier, foretrukne aktier eller en blanding af aktiver.

Inden en investor bliver for stor forelsket i disse produkter, skal de gøre deres due diligence og gennemgå ETF for dens udgifter og risiko. Selv om det kan lyde attraktivt at få udbytteindkomst hver måned, skal investoren modregne bedriftens udgifter mod dens fordele.

Fondforvaltere tilbyder undertiden høje tocifrede renter, som de ikke kan opretholde for at tiltrække investorer, som ellers ville ignorere dem. Det er også vigtigt at være opmærksom på udgiftsforhold. Husk, at jo mindre penge der går i en leders lomme, jo bedre. Nogle fonde kan muligvis returnere deres høje indkomst ved hjælp af gearing, som muligvis ikke passer til alle investorers risikotolerance.

(For mere, se: Due Diligence on Dividends .)

Den følgende liste over børshandlede fonde vises ikke i særlig rækkefølge og tilbydes kun som et eksempel på de midler, der falder ind under kategorien af ​​det månedlige udbytte, der betaler ETF'er. Resultaterne er fra oktober 2017.

Global X SuperDividend

Forvaltningen af ​​aktiver: 1, 03 milliarder dollars

Samlede udgifter: 0, 58%

Udbytte (12 mo.): 6, 57%

Afkast 2016 (pris): 13, 31%

Denne ETF (SDIV) sporer et indeks med 100 lige så vægtede virksomheder, der rangerer blandt de højeste udbytterudbetalinger rundt om i verden - en strategi, der har tjent det som kudos i den finansielle presse.

Fonden inkluderer fælles aktier, investeringsfonde i fast ejendom (REIT) og master limited partnerships (MLP), der skal kombinere topafkast med lavere end gennemsnittet volatilitet for at blive inkluderet i indekset.

Global X US SuperDividend US

Forvaltningen af ​​aktiver: $ 425, 6 mio

Samlede udgifter: 0, 45%

Udbytte (12 mo.): 6, 13%

Afkast 2016 (pris):: 10, 61%

DIV blev oprettet i 2013 og er en relativt lille ETF. Ligesom dets internationale modpart fokuserer det på en kurv med værdipapirer med lav volatilitet og højt afkast, målet er at spore effektiviteten af ​​50 lige så vægtede fælles aktier, MLP'er og REIT'er inden for INDXX SuperDividend US Low Volatility Index.

Det har fungeret meget godt mod sit benchmark og har returneret et årligt gennemsnit på 6, 2% i de sidste fire år. Værdipapirer, der er opført i indekset, er blandt de højest renter i USA, og de har lavere relativ volatilitet end markedet. Det parerer meget pænt med SDVI for investorer, der ønsker et virkelig globalt greb om højrenterende aktier.

PowerShares S&P 500 Højt udbytte

Under forvaltning af aktiver: $ 3, 02 mia

Samlede udgifter: 0, 30%

Udbytte: 3, 6%

Afkast 2016 (pris): 22, 36%

Som det står på dåsen, ser PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) efter aktier, der både betaler højt udbytte og tilbyder lav volatilitet. Det er stærkt vægtet mod forsyningsselskaber. Andre beholdninger inkluderer Health Care REIT, Inc. (HCN) og Altria Group, Inc. (MO). Afdelingens lave udgifter er især attraktive.

WisdomTree US højt udbytte

Forvaltningen af ​​aktiver: 1, 24 milliarder dollars

Samlede udgifter: 0, 38%

Udbytte (12 mo.): 3, 25%

Afkast 2016 (pris): 8, 63%

DHS efterligner WisdomTree High Dividend Index, et grundlæggende vægtet indeks, der indeholder virksomheder rangeret efter udbytte med et gennemsnitligt dagligt handelsvolumen på mindst $ 200 millioner. Afdelingens kapitalandele er godt diversificeret blandt sektorer som fast ejendom, sundhedsvæsen, energi / forsyningsselskaber og forbrugernes hæfteklammer.

Foretrukket PowerShares

Forvaltningen af ​​aktiver: 5, 31 milliarder dollars

Samlede udgifter: 0, 5%

Udbytte (12 mo.): 5, 6%

Afkast 2016 (pris): .85%

PowerShares Preferred Fund (PGX) er en anden foretrukken aktie-ETF, der leverer på udbytte. PGX's mål er at gentage ydeevnen og udbyttet af BofA Merrill Lynch Core Fast-rate Preferred Securities Index. Dens portefølje har mere end 200 foretrukne aktier med en tung vægtning mod den finansielle sektor. og en mindre tilstedeværelse i telekommunikation, industri og energi. Mindre end 5% af porteføljen investeres i værdipapirer med A- og AA-værdi, mens resten primært investeres i BBB- eller BB-værdipapirer. Lanceret i januar 2008 har fonden returneret 5, 66% årligt siden 2013; sidste år var hårdt, men det er i øjeblikket op 10% årligt.

PowerShares KBW Højt udbytte

Forvaltning af aktiver: $ 329, 94 millioner

Samlede udgifter: 2, 99%

Udbytte (12 mo.): 8, 32%

Afkast 2016 (pris): 20, 48%

Baseret på et af de prestigefyldte Keefe-, Bruyette & Woods NASDAQ-indekser er PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio ETF-fondens fedtudbytte ret fristende. KBWD er tungt vægtet (mindst 90%) over for offentligt ejede finansielle selskaber, som burde have det bedre i et stigende rentemiljø.

iShares amerikanske foretrukne aktier

Forvaltningsaktiver: 18, 7 milliarder dollars

Samlede udgifter: 0, 47%

Udbytte (12 mo.): 5, 68%

Afkast 2016 (pris): 1, 3%

IShares US Preferred Stock ETF (PFF) er et levedygtigt alternativ for investorer, der søger høje renter. PFF blev lanceret i marts 2007, og fra oktober 2017 var det den største fond i sin kategori. PFF søger at spejle præstationen og udbyttet af S&P US Preferred Stock Index. Porteføljen er godt diversificeret uden nogen vægt på mere end 3, 23%. Imidlertid er det en tendens til at favorisere finansielle virksomheder, der er store udstedere af foretrukne værdipapirer. Mere end 80% af porteføljen investeres i BBB- eller B-klassificerede værdipapirer og mindre end 8% er investeret i A-rating eller bedre. Foretrukne aktie-ETF'er er generelt designet til indtægter og ikke til bedre end det, som det er tilfældet med PFF, der har leveret et stabilt samlet afkast på 5, 29% i de sidste fem år.

SPDR Dow Jones industrielle gennemsnit

Forvaltningsaktiver: 19, 1 milliarder dollars

Samlede udgifter: 0, 17%

Udbytte (12 mo.): 2, 11%

Afkast 2016 (pris): 16, 37%

SPDR Dow Jones Industrial Industrial ETF (DIA) tilbyder ikke det højeste afkast, men investorer, der foretrækker et visst kapitaludviklingspotentiale med deres indkomst, kan synes at dets portefølje er attraktivt. Lanceret i januar 1998 (hvilket gør det til en af ​​de ældste ETF'er, der stadig står), og er en af ​​de få, der direkte spiller Dow Jones Industrial Index (DJIA) - selv bedstefar af aktieindekser, der består af 30 af den blåeste blå chip virksomheder. Det har gjort et prisværdigt stykke arbejde med at spore DJIA og returnere 7, 41% i løbet af de 10 år siden 2005 og 10, 70% i de fem år siden 2010.

(For mere, se Top 3 ETF'er, der sporer Dow for 2017. )

Bundlinjen

ETF'er med højt udbytte tilbyder en billig og nem måde at tilføje en ekstra strøm af indkomst til pensionsordningerne for pensionister og begyndende investorer. Som altid er det vigtigt at gøre din due diligence på en hvilken som helst fond, før du indgiver dine hårdt tjente kontanter.