7 enkle strategier til vækst af din portefølje

Selvom der er en lille gruppe investorer, der er tilfredse med at generere indtægter fra deres porteføljer uden at vokse dem, vil de fleste investorer gerne se, at deres redenæg øges over tid. Der er mange måder at vokse en portefølje på, og den bedste tilgang for en given investor vil afhænge af forskellige faktorer, såsom deres risikotolerance, tidshorisont og størrelsen af ​​den hovedstol, der kan investeres.

Der er flere måder at få en portefølje til at vokse i værdi. Nogle tager mere tid eller har mere risiko end andre. Der er dog afprøvede metoder, som investorer i alle striber har brugt til at vokse deres penge.

Definition af vækst

Vækst kan defineres på flere måder, når det kommer til investering. I den mest generelle forstand kan enhver stigning i kontoværdi betragtes som vækst, såsom når et indskudscertifikat betaler renter af dets hovedstol. Men vækst defineres normalt mere specifikt på investeringsarenaen som kapitalstigning, hvor prisen eller værdien af ​​investeringen stiger over tid. Vækst kan ske både på kort og lang sigt, men betydelig vækst på kort sigt bærer generelt en meget højere grad af risiko.

Køb og hold

At købe og holde investeringer er måske den enkleste strategi for at opnå vækst, og med tiden kan det også være en af ​​de mest effektive. De investorer, der simpelthen køber aktier eller andre vækstinvesteringer og holder dem i deres porteføljer med kun mindre overvågning, overraskes ofte behageligt med resultaterne.

En investor, der bruger en buy-and-hold-strategi, er typisk ikke optaget af kortvarige prisbevægelser og tekniske indikatorer.

Markedstiming

De, der følger markederne eller specifikke investeringer nærmere, kan slå buy and hold-strategien, hvis de er i stand til at tidsbestemme markederne korrekt og konsekvent købe, når priserne er lave og sælge, når de er høje. Denne strategi vil naturligvis give meget højere afkast end blot at holde en investering over tid, men den kræver også evnen til at måle markederne korrekt.

For den gennemsnitlige investor, der ikke har tid til at se markedet dagligt, kan det være bedre at undgå timing af markedet og fokusere på andre investeringsstrategier, der er mere målrettet til lang sigt i stedet.

Diversificering

Denne strategi er ofte kombineret med buy and hold-metoden. Mange forskellige typer risici, såsom virksomhedsrisiko, kan reduceres eller elimineres gennem diversificering. Adskillige undersøgelser har vist, at allokering af aktiver er en af ​​de vigtigste faktorer i investeringsafkastet, især over længere perioder.

Den rigtige kombination af aktier, obligationer og kontanter kan give en portefølje mulighed for at vokse med langt mindre risiko og volatilitet end en portefølje, der investeres fuldstændigt i aktier. Diversificering fungerer delvis, fordi når en aktivklasse klarer sig dårligt, klarer en anden normalt godt.

Invester i vækstsektorer

Investorer, der ønsker aggressiv vækst, kan se til sektorer i økonomien som teknologi, sundhedsydelser, byggeri og small-cap bestande for at få over gennemsnittet afkast i bytte for større risiko og volatilitet. En del af denne risiko kan opvejes med længere holdeperioder og omhyggelig valg af investeringer.

Gennemsnit af dollar-omkostninger - DCA

En fælles investeringsstrategi, DCA, bruges oftest med gensidige fonde. En investor tildeler et specifikt dollarbeløb, der bruges til periodisk at købe aktier i en eller flere specifikke fonde. Fordi prisen på fonden (e) varierer fra en købsperiode til den næste, er investoren i stand til at sænke det samlede omkostningsgrundlag for aktierne, fordi færre aktier købes i en periode, hvor fondskursen er højere og flere aktier købes, når prisen falder.

Gennemsnit af dollar-omkostninger giver således investoren mulighed for at høste en større gevinst fra fonden over tid. Den reelle værdi af DCA er, at investorerne ikke behøver at bekymre sig om at købe øverst på markedet eller forsøge at omhyggeligt indstille deres transaktioner.

Dogs of Dow

Michael Higgins skitserer denne enkle strategi i sin bog "Beating the Dow." Dows "hunde" er simpelthen de 10 virksomheder i indekset, der har det laveste udbytte. De, der køber disse aktier i begyndelsen af ​​året og derefter justerer deres porteføljer årligt, har som regel slået indeksens afkast over tid (skønt ikke hvert år).

Der er flere enhedsinvesteringer (UIT) og børshandlede fonde (ETF), der følger denne strategi, så investorer, der kan lide ideen, men ikke ønsker at lave deres egen forskning, kan købe disse aktier hurtigt og nemt.

KAN SLIM

Denne metode til at udvælge lagre blev udviklet af William O'Neil, grundlægger af Investors Business Daily . Hans metodik er kvantificeret i forkortelsen CAN SLIM, der står for:

• C - Den (C) nuværende kvartalsvise indtjening pr. Aktie (EPS) for et selskab skal være mindst 18 til 20 procent højere end for et år siden.
• A - Den årlige indtjening pr. Aktie skal afspejle den materielle vækst i mindst de foregående fem år.
• N - Virksomheden skal have noget (N) ew i gang, såsom et nyt produkt, ændring af ledelse osv.
• S - Virksomheden bør forsøge at genkøbe sine egne (S) hares udestående, hvilket ofte gøres, når virksomheder forventer høj fremtidig fortjeneste.
• L - Virksomheden skal være en (L) eader i sin kategori i stedet for en laggard.
• Jeg - Virksomheden skal have nogle, men ikke for mange, (I) nstitutionelle sponsorer.
• M - Investoren skal forstå, hvordan den samlede arket påvirker virksomhedens aktie, og hvornår den bedst kan købes og sælges.

For mere information om denne investeringsstil læser du William O'Neils berømte bog "Sådan tjener du penge på aktier."

Bundlinjen

Dette er blot nogle af de enklere metoder til at tjene penge på at vokse. Der er meget mere sofistikerede teknikker, der bruges af både enkeltpersoner og institutioner, der anvender alternative investeringer såsom derivater og andre instrumenter, der kan kontrollere størrelsen af ​​de risici, der er taget, og forstærke de mulige gevinster, der kan opnås. For mere information om, hvordan du kan finde den rigtige vækststrategi for din portefølje, skal du kontakte din aktiemægler eller finansiel rådgiver.