5 skattemæssige pauser overset af ejere af små virksomheder

For ejeren af ​​små virksomheder kan skattesæsonen være stressende, og udsigterne til at afskalde en masse penge til regeringen er ikke spændende. Det er grunden til, at ejere af små virksomheder elsker skattefordele. Her er 5 skattemæssige fordele, som ofte overses af mindre virksomhedsejere, der kan spare din virksomheds penge.

Konsulter din skattespecialist, før du følger nogle af nedenstående forslag. Hvis du selv skatter, er der en ressource, der sammenligner online-tilbudene til TurboTax, TaxAct og HR Block.

Key takeaways

• Som ejer af en lille virksomhed har du meget kontrol over de skattemæssige pauser, som du kan trække fra din virksomheds indkomst.
• Mange af disse fradrag kan overses, da de forekommer temmelig uskadelige.
• Frokostmøder, telefontjeneste og præmier for sundhedsforsikring kvalificerer typisk blandt andet til skattefradrag for erhverv.

1. Har frokostmøder

Hvis du ofte køber frokost (spisning eller take-out), mens du arbejder, kan du muligvis trække 50% af måltidsudgifterne. Hvis du og dine forretningspartnere eller ansatte har møder, kan du overveje at have møder over frokosten. Så længe spiseudgifterne er rimelige, har du tilladelse til at trække 50% af måltidsomkostningerne, når du spiser sammen med forretningspartnere og ansatte, mens du udfører forretningsdrift.

Så hvis du køber frokost hver dag og bruger omkring $ 8, kan du trække $ 4. Hvis du laver matematik, beløber det sig til over $ 1000 pr. År i påkrævede fradrag ($ 4 / dag x 5 dage x 52 uger).

2. Brug din personlige mobiltelefon til forretningsopkald

Lad os sige, at du bruger omkring 30.000 minutter om året på din telefon af både personlige og forretningsmæssige årsager. Du bruger omkring 60 minutter om dagen på forretningsopkald i den gennemsnitlige arbejdsuge. Det er omkring 15.600 minutter om året, som du vil bruge på forretningsopkald (60 minutter / dag x 5 dage x 52 uger) - over 50% af dine samlede årlige telefonminutter. Baseret på tallene i dette scenarie kan du trække over 50% af de samlede årlige personlige mobiltelefonomkostninger som en forretningsudgift.

Nøglen er at sikre, at du får en specificeret liste over din månedlige telefonregning, så du har bevis for, at IRS nogensinde ville beslutte at revidere din virksomhed. Det ville være smart at få et separat forretningsnummer, der ruter til din telefon, hvilket gør indgående opkald meget lettere at adskille. Hvis du antager en telefonregning på $ 100 pr. Måned (gennemsnitlig regning over $ 100 / måned) og et fradrag på 50%, kan du spare ekstra $ 500 i fradrag ($ 100 / måned x 12 måneder x .50 fradrag)

3. Træk dine præmier for sundhedsydelser

Hvis du har en individuel helbredsplan (ikke kan være en gruppeplan) og betaler dine sundhedspræmier ud af lommen (kan ikke være før skat) uden skattelettelser eller subsidier, kan du sandsynligvis kræve disse præmier som et indkomstskatfradrag. For at kræve dette fradrag skal du være en eneejer, partnerskabspartnere eller en LLC- eller S-aktionær, der ejer mere end 2% af selskabets aktier. Lad os sige, at du er en enhedsejer, og din forretning / personlige indkomst var $ 60.000 og din statslige og føderale indkomstskat forpligtelser er omkring 30%. Hvis du brugte $ 10.000 på sundhedsforsikringspræmier for dig, din ægtefælle og dine pårørende, kan du trække det for at gøre din samlede indkomst $ 50.000 i stedet for $ 60.000, hvilket sparer dig for omkring $ 3.000 i samlede indkomstskatbetalinger.

Som en virksomhedsejer, der opfylder ovennævnte kriterier, kan du kræve en skatteopgave på $ 10.000, men ikke en pause for selvstændig erhvervsskat, som forbliver på $ 60.000 skattepligtig indkomst (små virksomheder betaler begge.) Men hvis din ægtefælle er en ansat i din virksomhed, kan du få begge dele. Du kan købe en plan i hans / hendes navn (ikke i virksomheds navn), der dækker dig to og dine pårørende. Da hun både er en medarbejder og din ægtefælle, kan du trække de fulde 10.000 $ i betalinger fra både din forretningsindkomstskat og din selvstændig beskatning, hvis du antager, at du arkiverer i fællesskab. I dette scenarie kan du spare $ 3.000 på indkomstskat og yderligere $ 1.530 i selvstændig erhvervsskat for en samlet besparelse på $ 4.530. (For at læse om andre skattemæssige fordele, som selvstændige erhvervsdrivende kan drage fordel af, se artikel: 10 skattemæssige fordele for selvstændige .)

4. Administrer din skattepligtige indkomst

Afhængig af din skattepligtige indkomst, kan dine skattesatser variere markant - med op til 10% for både enkeltpersoner og virksomheder fra en skattekategori til en anden.

Lad os sige, at din virksomhed er en LLC, og at du er flere uger væk fra slutningen af ​​forretningsåret. Du tjekker din skattepligtige indkomst og finder ud af, at den hidtil er $ 80.000. Du skal købe noget nyt udstyr, der i alt koster $ 15.000. Hvis du foretager disse køb nu, vil de skubbe din skattepligtige indkomst tilbage til $ 65.000 eller derover, hvilket sætter dig i $ 50.000 - $ 75.000 indkomstskatteområdet (25%). Hvis du venter, vil din virksomhed befinde sig i $ 75.000 - $ 100.000-beslaget (34%).

Hvis du går videre og foretager køb for at sætte dig i den nedre skatteklasse, kan du spare op til $ 11.600 i indkomstskatter. Naturligvis kan dette blive vanskeligt, for så har du ikke disse besparelser næste skatteperiode. Men hvis du konsekvent køber nyt udstyr til din virksomhed og administrerer tingene korrekt, kan du spare penge hvert år ved at se dine skattekonsoller og justere forretningskøb i overensstemmelse hermed.

Hvis du vil se de aktuelle skatteparenteser og få flere tip om skattefordele, kan du tjekke Fitsmallbusiness.com's 25 måder, som små virksomheder kan spare på skat på.

5. Træk rejseomkostninger

Virksomhedsejere rekker ofte point på deres miles-kort og beregner, at de kan reducere forretningsrejseomkostninger ved at bruge deres miles til forretningsflyvninger. Men hvis de også flyver forholdsvis ofte til personlige rejser, er dette en fejltagelse. Udgifter til forretningsrejser er helt fradragsberettigede som en forretningsudgift; personlige rejseomkostninger er åbenlyst ikke.

Lad os sige, at du bruger $ 5.000 / år på forretningsflyvninger og $ 2.000 / år på personlige flyvninger, har en forretningsindkomst på $ 60.000 / år, betaler omkring 30% i statslige og føderale indkomstskatter og påløber $ 2.000 / år i luftfartsselskabs miles. I stedet for at betale $ 18.000 i skat ($ 60.000 x .30), betaler du $ 16.500 i skat ($ 60.000 - $ 5.000 rejseudgifter x .30). Som et resultat sparer du $ 1.500 i indkomstskatter og yderligere $ 2.000 i personlige rejseomkostninger (som du dækker med dine flyselskabs miles), hvilket sparer i alt $ 3.500 / år i omkostninger.

Bundlinjen

Ved hjælp af disse 5 tip skal du være i stand til at spare nogle penge på dine skatter i år. Naturligvis kan skattemæssige fordele blive temmelig komplicerede, så sørg for at tjekke med din skattespecialist om disse fordele. (Se slideshow for relateret læsning: De mest kontroversielle skattefradrag .)

5 største udfordringer for din lille virksomhed

Ansvarsfraskrivelse: De udtrykte udtalelser er udtalelser fra Fit Small Business og kan til enhver tid ændres på grund af ændringer i markedsmæssige eller økonomiske forhold. Bemærkningerne skal ikke fortolkes som en anbefaling fra nogen enkelt bedrift eller markedssektor. Dette materiale udgør ikke nogen specifik juridisk, skattemæssig eller regnskabsrådgivning. Rådfør dig med kvalificerede fagfolk for denne type rådgivning.

Investopedia og Fit Small Business har eller kan have haft et reklameforhold, enten direkte eller indirekte. Dette indlæg er ikke betalt for eller sponsoreret af Fit Small Business og er adskilt fra ethvert reklamepartnerskab, der måtte være mellem virksomhederne. De synspunkter, der reflekteres inden for, er kun synspunkterne fra Fit Small Business og deres forfattere.