5 populære porteføljetyper

Aktieinvestorer hører konstant om visdommen ved diversificering. Dette koncept betyder simpelthen ikke at lægge alle dine æg i en kurv, hvilket hjælper med at mindske risikoen og generelt fører til et bedre afkast af investeringen. Diversificering af dine hårdt tjente dollars giver mening, men der er forskellige måder at diversificere, og der er forskellige porteføljetyper. Det er vigtigt at forstå, at opbygning af enhver form for portefølje kræver forskning og en vis indsats. Her er nogle grundlæggende oplysninger om fem forskellige porteføljetyper, og hvordan man kommer i gang med hver.

5 populære porteføljetyper

Den aggresive portefølje

En aggressiv porteføljeportefølje inkluderer de aktier med et forslag med høj risiko / høj belønning. Aktier i denne kategori har typisk en høj beta eller følsomhed over for det samlede marked. Højere beta-lagre oplever konsekvent større udsving i forhold til det samlede marked. Hvis din individuelle aktie har en beta på 2, 0, vil den typisk bevæge sig dobbelt så meget som det samlede marked i begge retninger.

De fleste virksomheder med aggressive aktietilbud er i de tidlige stadier af vækst og har et unikt værdiproposition. Opbygning af en aggressiv portefølje kræver en investor, der er villig til at opsøge sådanne virksomheder, fordi de fleste af dem, med nogle få undtagelser, ikke vil være almindelige husholdningsnavne. Se online efter virksomheder med hurtig stigende indtjeningsvækst er ikke opdaget af Wall Street. Den mest almindelige sektor at undersøge ville være teknologi, men mange virksomheder i andre sektorer, der forfølger en aggressiv vækststrategi, kan overvejes. Risikostyring bliver meget vigtig, når man bygger og vedligeholder en aggressiv portefølje. At holde tab på et minimum og tage fortjeneste er nøglerne til succes i denne type investering. (For relateret læsning, se: Fordelene ved at investere i aggresive virksomheder .)

Den defensive portefølje

Defensive bestande har normalt ikke en høj beta og er ret isoleret fra store markedsbevægelser. Cykliske lagre er derimod de, der er mest følsomme over for den underliggende økonomiske konjunkturcyklus. I lavkonjunkturer har virksomheder for eksempel de grundlæggende fornødenheder en tendens til at gøre det bedre end dem, der fokuserer på moter eller luksus. På trods af hvor dårlig økonomi er, overlever virksomheder, der fremstiller produkter, der er essentielle i hverdagen. Tænk på det væsentlige i din hverdag, og find de virksomheder, der fremstiller disse forbrugsbestifterprodukter.

Fordelen ved at købe cykliske lagre er, at de tilbyder et ekstra beskyttelsesniveau mod skadelige begivenheder. Bare lyt til forretningsnyhederne, så hører du porteføljeadministratorer tale om "stoffer", "forsvar" og "tobak." Dette er virkelig bare kurve med lagre, som lederne anbefaler, baseret på hvor konjunkturcyklen er i øjeblikket, og hvor de tror, ​​den går. Produkter og tjenester fra disse virksomheder er imidlertid i konstant efterspørgsel. Mange af disse virksomheder tilbyder også et udbytte, som hjælper med at minimere kapitaltab. En defensiv portefølje er forsigtig for de fleste investorer.

Indkomstporteføljen

En indkomstportefølje fokuserer på at tjene penge gennem udbytte eller andre former for udlodning til interessenter. Disse virksomheder er lidt som sikre defensive aktier, men bør tilbyde højere udbytter. En indkomstportefølje skal generere en positiv pengestrøm. Investeringer i ejendomsinvesteringer (REIT) og master limited partnerships (MLP) er fremragende kilder til indkomstproducerende investeringer. Disse virksomheder returnerer et stort flertal af deres overskud til aktionærerne i bytte for en gunstig skattestatus. REITs er en nem måde at investere i fast ejendom uden besværet med at eje fast ejendom. Husk dog, at disse lagre også er underlagt det økonomiske klima. REITs er grupper af bestande, der slår under en økonomisk nedtur, da ejendomsopbygning og købsaktivitet tørrer op.

En indkomstportefølje er et dejligt supplement til de fleste folks løncheck eller anden pensionsindkomst. Investorer bør være på udkig efter aktier, der er faldet uden for fordel og stadig har opretholdt en høj udbyttepolitik. Dette er de virksomheder, der ikke kun kan supplere indkomst, men også give kapitalgevinster. Hjælpeprogrammer og andre industrier med langsom vækst er et ideelt sted at starte din søgning. (For relateret læsning, se: Udbytte ser stadig godt ud efter alle disse år .)

Den spekulative portefølje

En spekulativ portefølje er tættest på en ren gamble. En spekulativ portefølje udgør større risiko end nogen anden diskuteret her. Finansguruer antyder, at højst 10% af ens investerbare aktiver bruges til at finansiere en spekulativ portefølje. Spekulative "skuespil" kan være oprindelige offentlige tilbud (IPO'er) eller lagre, der ryktes at være overtagelsesmål. Teknologi- eller sundhedsplejefirmaer, der er ved at undersøge et gennembrudsprodukt, eller et juniorolieselskab, der er ved at frigive sine oprindelige produktionsresultater, falder også ind under denne kategori.

Man kunne hævde, at den udbredte popularitet af gearede ETF'er på dagens markeder repræsenterer spekulation. Igen er disse typer investeringer lokkende, fordi det at vælge den rigtige kan føre til enorme overskud på kort tid. Spekulation kan være den ene portefølje, der skal udføres med succes, mest krævede hjemmearbejde. Spekulative aktier er typisk handler, ikke din klassiske buy-and-hold-investering.

Hybridporteføljen

Opbygning af en hybridportefølje betyder at vove sig ind i andre investeringer, såsom obligationer, råvarer, fast ejendom og endda kunst. Der er stor fleksibilitet i hybridporteføljemetoden. Traditionelt vil denne type portefølje indeholde blue chip-aktier og nogle statsobligationer af høj kvalitet. REITs og MLP'er kan også være et investerbart tema for den afbalancerede portefølje. En almindelig strategi for fast indkomstinvestering går ind for at købe obligationer med forskellige løbetid og er i det væsentlige en diversificeringsmetode inden for selve obligationskategorien. Grundlæggende vil en hybridportefølje omfatte en blanding af aktier og obligationer i relativt faste forhold. Denne type tilgang giver diversificering på tværs af flere aktivklasser, hvilket er fordelagtigt, fordi aktier og rentepapirer har en tendens til at have en negativ korrelation med hinanden. (For relateret læsning, se: En introduktion til diversificering af investeringer .)

Bundlinjen

I slutningen af ​​dagen bør investorer overveje alle disse porteføljer og beslutte den rigtige allokering på tværs af alle fem. Opbygning af en investeringsportefølje kræver mere indsats end en passiv indeksinvesteringsmetode. Ved at gå alene, bliver du forpligtet til at overvåge din portefølje (r) og rebalansere hyppigere og således øge provisionen. For meget eller for lidt eksponering for nogen porteføljetype indfører yderligere risici. På trods af den ekstra krævede indsats vil definition og opbygning af en portefølje øge din investeringstillid og give dig kontrol over din økonomi. (For relateret læsning, se: 4 trin til opbygning af en rentabel portefølje .)