4 af de bedste samlede markedsindeksfonde

En samlet markedsindeksfond er en gensidig fond eller børshandlet fond (ETF), der sporer et aktieindeks som Russell 3000-indekset, S&P 500 eller Wilshire 5000-totalindekset, som sit benchmark. Ved at investere i aktier, der er knyttet til et givet indeks, sigter en samlet markedsfunds ydelse til at spejle det pågældende indeks. De underliggende aktier, som disse typer af fonde investerer i, har en tendens til at være forskelligartede og kan omfatte både store kapitalandele, der er udstedt af kendte virksomheder, såvel som småkapitalandele, der er udstedt af mindre kendte virksomheder. Her er fire af dagens mest fremtrædende:

NØGLETAKEVEJER [FORMAT I EN RETT UDKALDINGSBoks]
- De samlede markedsindeksfonde sporer lagrene i et givet aktieindeks.
- De tre øverste indekser, der bruges som benchmarks, er Russell 3000-indekset, S&P 500-indekset og Wilshire 5000 samlede markedsindeks.
- Den mest bemærkelsesværdige samlede markedsindeksfond inkluderer Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) og Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).

Bemærk: Samlede aktiver, Morningstar-vurdering, YTD-afkast og omkostningsprocent er aktuelle fra 20. august 2019.

Vanguard Total Stock Market Index

Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) søger at spore investeringsresultaterne for CRSP US Total Market Index, der omfatter ca. 100% af det investerbare amerikanske aktiemarked. Dens virksomheder, der repræsenterer et tværsnit af markedskapitalisationer, handler primært på New York Stock Exchange og NASDAQ.

Teknologiselskaber tegner sig for den største andel af VTSMXs portefølje på 22, 3%. Virksomheder med finansielle tjenester har en fordeling på 15, 6%, mens sundhedsvirksomheder har 14, 5%. Forbrugercykliske og industrielle virksomheder afslutter de fem øverste sektorer med henholdsvis 12, 3% og 11% tildelinger. Cirka 70% af VTSMX's aktiver investeres i store markedsselskaber. Mellemstore virksomheder tegner sig for 19% af fondens portefølje, og små virksomheder har en allokering på 9%. Fondens top fem beholdninger - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway og Facebook tegner sig for cirka 11, 7% af de samlede investerede aktiver.

• Under forvaltning af aktiver: 823, 6 milliarder dollars
• YTD-afkast: 20, 33%
• Udgiftsforhold: 0, 14%
• Morningstar-vurdering: 4 stjerner

Schwab Total Fund Market Index Index

Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX) sporer det samlede afkast på hele det amerikanske aktiemarked målt ved Dow Jones amerikanske samlede aktiemarkedsindeks. SWTSX fokuserer i øjeblikket på teknologi (22, 4% tildeling), finansielle tjenester (15, 6%), sundhedsydelser (14, 4%), cyklisk forbruger (12, 4%) og industrier (10, 9%). Storkapitalandele tegner sig for omkring 70% af SWTSX's portefølje, hvis top fem beholdninger er identiske med dem fra førnævnte Vanguard-fond, og udgør ligeledes 11, 7% af porteføljen.

• Under forvaltning af aktiver: 9, 9 milliarder dollars
• YTD-afkast: 20, 42%
• Udgiftsforhold: 0, 03%
• Morningstar-vurdering: 4 stjerner

iShares Russell 3000

IShares Russell 3000 (IWV) er en børshandlet fond, der sporer resultaterne af Russell 3000-indekset, som måler investeringsresultaterne på det brede amerikanske aktiemarked. Som sine jævnaldrende bruger IWV en indekseringsmetode til at vælge en prøve af bestande, der repræsenterer det underliggende benchmark. IWVs sektorfordelinger og topbeholdninger ligner dem i Vanguard- og Schwab-fonden, hvor de top fem navne udgør 12% af sin portefølje. Fonden investerer ca. 75% af sine aktiver i store cap-selskaber.

• Under forvaltning af aktiver: $ 9, 5 milliarder
• YTD-afkast: 17, 84%
• Udgiftsforhold: 0, 20%
• Morningstar-vurdering: 4 stjerner

Wilshire 5000 Index Investment Fund

Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) er en gensidig fond, der sporer investeringsresultaterne for Wilshire 5000 Index, et kapitaliseret vægtet indeks af markedsværdien af ​​alle aktivt handlede amerikanske hovedkontorer. Mens indekset omfatter omkring 3.600 virksomheder, har fonden typisk 1.000 til 2.500 aktier. Fonden lægger vægt på store markedsselskaber, der tegner sig for 74% af sin samlede portefølje. Virksomheder på mellemlang eller mellemstor cap har en allokering på 18%, mens små cap-virksomheder har en allokering på 8%. Ligesom de andre fonde på listen er WFIVX målrettet mod teknologi, finansielle tjenester, sundhedsydelser, forbrugernes cykliske og industrielle sektorer, men dens top fem bedrifter udgør kun 14% af sin portefølje. I modsætning til de andre fonde inkluderer WFIVX alene Alphabet Inc. (Googles holdingselskab) i sin øverste kvintet af aktiebeholdninger.

• Under forvaltning af aktiver: 192, 8 millioner dollars
• YTD-afkast: 19, 59%
• Udgiftsforhold: 0, 60%
• Morningstar-vurdering: 3 stjerner

[Vigtigt: Små aktier, der er noteret i en samlet markedsindeksfond, handles ofte tyndt, hvilket kan resultere i høje handelsspænd og betydelige transaktionsomkostninger.]