10 tip til vellykket langsigtet investering

Mens aktiemarkedet er fyldt med usikkerhed, kan visse afprøvede principper hjælpe investorer med at øge deres chancer for langsigtet succes. Her er 10 grundlæggende koncepter, som enhver investor skal kende:

Nogle investorer låser overskuddet ved at sælge deres værdsatte investeringer, mens de holder fast ved underpresterende aktier, som de håber, vil rebound. Men gode bestande kan for at klatre længere, og dårlige bestande risikerer at nulstilles helt. Følgende oplysninger kan hjælpe med at navigere i disse beslutninger:

10 tip til den succesrige langtidsinvestor

Rider en vinder

Peter Lynch talte berømt om "tenbaggers" -investeringer, der steg ti gange i værdi. Han tilskrev sin succes til et lille antal af disse aktier i sin portefølje. Men dette krævede disciplinen at hænge på bestande, selv efter at de er steget med mange multipla, hvis han troede, at der stadig var et betydeligt opadvendt potentiale. Takeaway: undgå at holde sig fast ved vilkårlige regler og overveje en bestand på egen fortjeneste.

Sælger en taber

- Der er ingen garanti for, at en aktie vil rebound efter en langvarig tilbagegang, og det er vigtigt at være realistisk med hensyn til udsigterne til dårlige resultater. Og selvom det at anerkende at miste aktier psykologisk kan signalere fiasko, er der ingen skam at anerkende fejl og sælge investeringer for at hindre yderligere tab.

I begge scenarier er det kritisk at bedømme virksomheder efter deres fortjeneste for at afgøre, om en pris retfærdiggør fremtidig potentiale.

Forfølg ikke et varmt tip

Uanset kilden, må du aldrig acceptere et lagertips som gyldigt. Foretag altid din egen analyse på en virksomhed, før du investerer dine hårdt tjente penge. Mens tip undertiden panorerer, kræver langvarig succes dybdegående forskning.

Sved ikke det lille stof

I stedet for at få panik over en investerings kortsigtede bevægelser, er det bedre at spore dens store billede. Har tillid til en investering større historie, og bliv ikke svinget af kortsigtet volatilitet.

Undgå at fremhæve den få cent forskel, du muligvis sparer ved at bruge en grænse versus markedsordre. Sikker på, at aktive erhvervsdrivende bruger udsving fra minut til minut for at låse gevinster. Men langsigtede investorer lykkes baseret på perioder, der varer i år eller mere.

Undgå at fremhæve P / E-forholdet

Investorer lægger ofte stor vægt på forholdet mellem pris og indtjening, men at lægge for stor vægt på en enkelt metrisk anbefales dårligt. P / E-forhold anvendes bedst i forbindelse med andre analytiske processer. Derfor betyder et lavt P / E-forhold ikke nødvendigvis, at en sikkerhed er undervurderet, og heller ikke et højt P / E-forhold betyder nødvendigvis, at en virksomhed er overvurderet.

Modstå lokke af Penny Stocks

Nogle mener fejlagtigt, at der er mindre at tabe med lave priser. Men uanset om en aktie på $ 5 springer ned til $ 0, eller en $ 75-aktie gør det samme, har du mistet 100% af din indledende investering, derfor har begge aktier en lignende nedadgående risiko. Faktisk er ørebestande sandsynligvis mere risikable end aktier med højere priser, fordi de har en tendens til at være mindre reguleret.

Vælg en strategi og hold den med

Der er mange måder at vælge aktier på, og det er vigtigt at holde sig til en enkelt filosofi. At vakillere mellem forskellige tilgange gør dig til en markedstimer, som er farligt område. Overvej, hvor bemærket investor Warren Buffett holdt sig til sin værdiorienterede strategi og styrede væk fra dotcom-boom i slutningen af ​​90'erne - og følgelig undgik store tab, når tech-startups styrtede ned.

Fokus på fremtiden

Investering kræver at tage informerede beslutninger baseret på ting, der endnu ikke skal ske. Tidligere data kan indikere ting, der kommer, men det er aldrig garanteret.

I denne bog "One Up on Wall Street" fra 1990 sagde Peter Lynch: "Hvis jeg gider at spørge mig selv, 'Hvordan kan denne bestand gå højere?' Jeg ville aldrig have købt Subaru, efter at den allerede gik op i tyvefald. Men jeg kontrollerede de grundlæggende elementer, indså, at Subaru stadig var billig, købte bestanden og lavede syv gange efter det. " Det er vigtigt at investere baseret på fremtidig potentiale kontra tidligere præstation

Vedtage et langsigtet perspektiv

Selv om store kortsigtede overskud ofte kan lokke markeds neophytter, er langsigtet investering vigtig for større succes. Og selvom aktiv handel på kort sigt kan tjene penge, indebærer dette større risiko end buy-and-hold-strategier.

Vær åben

Mange gode virksomheder er husholdningsnavne, men mange gode investeringer mangler brand awareness. Desuden har tusinder af mindre virksomheder potentialet til at blive morgendagens blå chip-navn. Faktisk har småkapitalbeholdninger historisk set vist større afkast end deres store cap-modparter. Fra 1926 til 2001 returnerede small-cap bestande i USA et gennemsnit på 12, 27%, mens Standard & Poor's 500-indekset (S&P 500) returnerede 10, 53%.

Dette er ikke til at antyde, at du skal afsætte hele din portefølje til small-cap bestande. Men der er mange gode virksomheder ud over dem i Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Vær bekymret for skatter, men ikke bekymre dig

At lægge skatter frem for alt andet kan få investorer til at tage vildledte beslutninger. Selvom skattemæssige konsekvenser er vigtige, er de sekundære for at investere og sikkert vokse dine penge. Selvom du bør stræbe efter at minimere skattepligt, er at opnå et højt afkast det primære mål.