Hvad er et faktaark om gensidig fond?

Gensidige fonde kan være komplicerede. Det er nemt at gå tabt af et kaninhul med information, især for nye investorer, der simpelthen ikke ved, hvor de skal starte. Mange investorer vælger at passivt stole på deres midler til en finansiel rådgiver eller bare overlade dem uforstyrret og uovervåget i deres 401 (k) -plan. Selvom rådgivere er nyttige og ofte uerstattelige partnere i din økonomiske rejse, har de bedste investorer i det mindste et modik af viden om deres egne investeringer - og det behøver ikke nødvendigvis at indhente massive og dårligt organiserede regneark.

Et faktablad for en gensidig fond giver selv den grøneste investor mulighed for at være opmærksom og ajour om en fonds vigtigste fakta. Gennem enkel formatering og fokus på letfordøjelige data er disse små viden om det perfekte udgangspunkt for den skyrige eller uinformerede investor.

Hvad er et faktaark om gensidig fond?

Et gensidig kendsgerningsark er et grundlæggende tre-siders dokument, der giver et overblik over en gensidig fond. For potentielle investorer er dette en nødvendig og nem rapport at læse, før de går dybere ned. ”Det er et godt udgangspunkt, når du vurderer en investering, ” sagde CFP Roger Whitney fra WWK Wealth Advisors.

Faktabladet giver dig følgende information:

• Gebyrer: Inden du køber en fond, skal du analysere, hvilke gebyrer den følger med, inklusive gebyret, der betales til fondens manager. Gode ​​afkast kan let udslettes af høje gebyrer.
• Risikovurdering: Faktabladet viser, hvor risikabel en fond er. Afhængig af din alder og andre kapitalandele, kan en afdeling være for risikabel for dig.
• Afkast: Faktabladet viser fondens resultater i de sidste 10 år. Dette er vigtigt at vide, før du køber en fond, da det giver en fornemmelse af fondens historie og aktuelle bane.

Du kan finde dette faktablad på fondens virksomhedswebsted. Du kan også ringe og anmode om en kopi, der skal sendes til dig.

Hvorfor skal jeg læse det?

Disse faktablade er lavet til at blive læst af den gennemsnitlige investor, så du ikke har brug for et væld af investeringer eller økonomisk viden for at forstå, hvad du ser på. Dokumentet forklarer kort fortalt fordele og ulemper ved den pågældende gensidige fond.

Hvis du vælger en investering, bør du tage dig tid til at læse om den omhyggeligt. Det var ofte en høj ordre, før faktablad blev normen, men i disse dage er det let for selv den mest modvillige investor at holde sig informeret. Meget af denne enkelhed kommer fra let forståeligt sprog og omhyggeligt konstrueret formatering.

”Det er normalt opdelt i enkle at forstå verbiage og diagrammer, der ofte kan gennemgås med et øjeblik, ” sagde compliance-analytiker John Schneider. Så hvad nu hvis du har læst faktaarket og føler dig sikker på din beslutning om at købe? Spring ikke pistolen endnu, rådede Schneider.

Der er også et gensidig fondsprospekt, der indeholder mere detaljerede oplysninger end faktabladet. Ifølge Schneider bør enhver, der beslutter at købe en gensidig fond, også læse et prospekt. Det er her en rådgiver kan komme godt med. Mens enhver investor muligvis kan udvide de grundlæggende kendsgerninger i et faktablad for en fond, kan en rådgiver hjælpe dig med at grave i et prospekt for at føle dig virkelig sikker på din investering.

Bundlinjen

Du behøver ikke at være et markedssucces for at holde dig på toppen af, hvordan dine gensidige fonde har det. Mens der altid er et tidspunkt og et sted at søge professionel vejledning, skal enhver, der søger at investere en del af deres liv, begynde at lære et eller andet sted. Et faktablad for en gensidig fond er et godt sted at starte. Læs disse let fordøjelige faktablade, og trøst med det faktum, at et så kort læsestykke kan give så meget ro i sindet.