Hvad er det mindste beløb, jeg kan investere i en gensidig fond?

Selv om der er gensidige fonde uden minimum, kræver de fleste gensidige fonde en minimum oprindelig investering på mellem $ 500 og $ 3.000, med institutionelle klassefonde og hedgefonde, der kræver minimum på mindst $ 1 million eller mere. For begyndende investorer kan dette beløb være vanskeligt at nå og betyder ofte, at hele deres kontosaldo investeres i kun en fond. Disse minimumsbeløb fastlægges af hver afdeling som et middel til at forhindre små, kortsigtede handler fra at påvirke pengestrømme og fondens daglige forvaltning. Hver fonds minimum dikteres af fondens stil og dens investeringsmål. Der er dog nogle fonde med lavere minimum, som gør gensidig fondsinvestering tilgængelig for alle investorer.

Kiplinger's anbefaler et par fonde, der har lavere minimumskøb. Charles Schwab Corporation (SCHW) tilbyder en bred markedsindeksfond og en række måldatafonde, hver med et minimum oprindeligt køb på $ 100. Investorer med mulighed for at investere mindst $ 250 har adgang til mange flere midler fra mange forskellige virksomheder. For eksempel tilbyder amerikanske fonde flere solide fonde på tværs af mange forskellige sektorer og investeringsstilarter, alt sammen på dette prispunkt.

Fondets minimum varierer også afhængigt af kontotypen. Nogle virksomheder har lavere indledende købsbeløb for IRA-konti. F.eks. Kræver T. Rowe Price (PRNEX) et $ 2.500 minimum oprindeligt køb for sine gensidige fonde, der opbevares på ikke-pensionskonti, men kun $ 1.000 for pensionskonti såsom IRA'er. College besparelsesplaner og ensartede overførsler til mindreårige lov, eller UTMA, konti har også normalt meget lavere fondsminimum, og nogle fondsfirmaer tillader endda at minimum overholdes gennem systematiske indkøb helt ned til $ 25 pr. Måned.

Rådgiver Insight

Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA

Gensidige fonde er enten lukkede eller åbne midler. Lukkede fonde udsteder et fast antal aktier til offentligheden gennem en initial børsnotering (IPO). Disse aktier handles på det åbne marked via markedets udbud og efterspørgsel. Derfor er de ikke underlagt mindstebeløb for investeringer; prisen afspejles af markedet, og du kan købe så mange enheder, som du har råd til.

Åbne midler udsteder ikke et bestemt antal aktier og er ”åbne” for nye investeringer, og aktier oprettes eller afskrives efter behov. Disse midler håndhæver en minimumsinvestering, der typisk ligger mellem $ 1.000 og $ 5.000. Minimumet kan sænkes væsentligt eller fraviges helt, hvis investeringen foretages på en pensionskonto, eller hvis investoren accepterer automatiske, gentagne investeringer.