Overførselsprocedurer
Overførselsprocedurer er det middel, som ejerskabet til en aktie (eller anden sikkerhed) flytter fra en part til en anden. Denne proces udføres af en overførselsagent, der følger en detaljeret, dokumenteret række trin, der styres af værdipapir- og børskommissionen (SEC) for at sikre, at en transaktion er afsluttet. Overførselsprocedurer bruges hver gang en køber og sælger handler mellem hinanden (aktivet overføres fra sælgers depot til køberen), eller når ejeren af et aktiv skifter mæglervirksomheder eller overfører aktiver mellem et eller flere mæglerkonti, som han eller hun kontroller.
Mange begivenheder forekommer samtidigt under kontooverførselsproceduren. Selv med nutidens moderne teknologi kan en succesrig kontooverførsel fra en kundes konto til en anden tage op til en uge, selvom det er bedst at planlægge forud for eventuelle forsinkelser. I USA reguleres lagrene til clearing i T + 3-handelsdage.
BREAKING NED Overførselsprocedurer
Følgende information om overførselsprocedurer leveres af FINRA, en finansiel regulator i USA: De fleste aktiver, der opbevares på mæglerkonti, overføres i disse dage mellem mæglerforhandlere gennem en automatiseret elektronisk proces. National Securities Clearing Corporation (NSCC) driver den automatiserede kundeoverførselsservice (ACATS) for at lette overførslen af en kundekonto fra en mæglerforhandler til en anden. Overførsler, der involverer de mest almindelige aktivklasser, det vil sige kontanter, aktier, erhvervsobligationer udstedt af indenlandske selskaber og børsnoterede optioner, kan let overføres via ACATS.
ACATS fungerer som en overførselsagent, der har registreret de personlige oplysninger om en ejer af en aktieandel. Når en akties ejerskab ændres, annullerer overførselsagentens aktiecertifikat (eller den elektroniske registrering heraf) af sælgeren og udarbejder et nyt aktieattest til køberen. Skønt den er automatiseret, er kontooverførselsprocessen noget kompliceret og påvirkes af visse faktorer og regler, hvis vigtigste diskuteres nedenfor.
Når det modtagende firma indhenter handelsinformationen, indtaster det visse kundedata, herunder navnet på kontoen, Social Security-nummer og kontonummer hos det leverende firma i ACATS. Kort efter, at dataene er indtastet, tillader en automatiseret funktion det leverende firma at se, at der er foretaget en anmodning om overførsel af kontoen. Når kundekontooplysningerne er korrekt matchet, og det modtagende firma beslutter at acceptere kontoen, vil det levererfirma tage ca. tre dage at flytte aktiverne til det nye firma. Dette kaldes leveringsprocessen. I alt tager det normalt seks dage at gennemføre valideringsprocessen og leveringsprocessen. Generelt vil overførsler, hvor den leverende enhed ikke er en mægler-forhandler (for eksempel en bank, gensidig fond eller kreditforening) tage mere tid. Derudover kan overførsler af konti, der kræver en depotmand, som en individuel pensionskonto (IRA) eller en depotkonto for et mindreårigt barn, tage ekstra tid.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.