Strategier til volatilitet-bevis din portefølje

Med volatilitet tilbage og en længe forlangt korrektion på aktiemarkedet i den nylige fortid, er mange tidligere selvtilfredse investorer nu med til at krybe for at beskytte sig selv fremover. Faktisk bør alle investorer være opmærksomme på fire rettidige tip, der tilbydes af The Wall Street Journal. Disse er: undgå koncentrerede positioner; reducere nedadgående risiko ikke få panik over volatilitet; og jagt efter gode tilbud i næste salg. "Investorer, der forbliver diversificerede, rebalance regelmæssigt og holder sig med en plan og forstår deres ulemper er meget bedre stillet i denne form for marked, " som Glenn Wiggle, administrerende partner for Peak Brokerage Services, fortalte tidsskriftet.

CBOE Volatility Index (VIX) tilbragte store dele af 2017, og åbningsugerne i 2018, på et temmelig roligt niveau på omkring 10. Derefter begyndte det at skyve ned den 5. februar, og nåede til sidst et nyligt højdepunkt på 50, 30 i intradagshandel den 6. februar, pr. Yahoo Finance. For nylig har dets sortiment været omkring 18, langt under de panikinducerende (eller panikinducerede) niveauer i begyndelsen af ​​februar, men markant over hvor det startede året. I mellemtiden har Investopedia Anxiety Index (IAI) delvist på grund af tilbagevenden af ​​volatilitet registreret meget høje bekymringer over værdipapirmarkederne blandt vores millioner af læsere over hele verden.

1. Bliv diversificeret

Investorer bør kontrollere deres porteføljer regelmæssigt, så ingen given aktieposition repræsenterer en urimelig stor procentdel af det samlede beløb. En tommelfingerregel, som mange rådgivere bruger pr. Tidsskrift, er at trimme en egenkapitalfordeling, hvis den bevæger sig mere end fem procentpoint over dit langsigtede mål for det. (Se mere: Aktiestrategier for et meget flygtigt marked for mere ).

2. Reducer risiko for nedsiden

Investorer i fonde bør notere sig, hvordan de presterede, da deres benchmarks var nede. Hvis en fond faldt mere end dens benchmark, kan den have en mere risikofyldt portefølje, end du forventede. Måske tilføjede fondsforvalteren nogle varme aktier, der ikke er i dens benchmark, i et forsøg på at overgå den benchmark, da markedet steg. Under alle omstændigheder kan du ikke stole på en fonds navn, angivet stil eller angivet benchmark for at vide nøjagtigt, hvad du får, konstaterer tidsskriftet, hvilket antyder, at det ofte kan være nødvendigt at grave mere af denne art.

3. Gå ikke i panik over volatilitet

"Flygtighed er en normal del af investering, der kan udløses af et hvilket som helst antal begivenheder, så investorer bør ikke blive overrasket, når det sker, siger rådgivere, " ifølge tidsskriftet. Faktisk bør investorerne holde øje med på lang sigt og ignorere midlertidig markedsstøj, da investeringsguruer Warren Buffett og John Bogle, grundlægger af Vanguard Group, gentagne gange rådgiver pr. MarketWatch. (Se mere for mere: Buffett advarer investorer om at undgå at låne penge til at købe aktier .)

3a. At undgå flygtighed har en omkostning

Blandt de mange nye investeringstemaer er fonde med lav volatilitet, der har de mindst ustabile aktier i S&P 500-indekset (SPX). Ifølge analyse fra den finansielle dataudbyder CFRA, siger tidsskriftet, faldt disse midler faktisk mindre end det bredere marked i den nylige korrektion. Men fordelen var beskeden, ca. 50 til 60 basispoint i ugen, der sluttede den 9. februar, da S&P 500 faldt med 5, 2%.

Måske mere markant lagde disse lavvolatilitetsfonde S&P 500 med så meget som fem procentpoint (eller 500 basispoint) på et samlet afkastbasis i 2017, da markedet var oppe, pr. CFRA og tidsskriftet. Investorer, der staplede ind i disse fonde efter den nylige korrektion, vil derfor sandsynligvis underprestere, hvis markedet fortsætter med at stige, advarer Journal. (Se mere for mere: 10 Lager med lav volatilitet til vilde markeder .)

4. Gør Volatilitet til din ven

Hvis du mener, at de økonomiske fundamentale forhold er stærke og berettiger til en fortsat demonstration, skal du være parat til at handle for gode tilbud i en fremtidig tilbagetrækning. I stedet for at købe dips uden en klar strategi, rådgiver tidsskriftet at tage en mere selektiv tilgang. For eksempel, da Federal Reserve har meddelt, at det har til hensigt at fortsætte med at hæve renten, kan det være fornuftigt at undgå nytte- og telekomaktier, der er rentefølsomme obligationersubstitutter. Materialer og råvarelagre har en tendens til at overgå i de sidste faser af en økonomisk cyklus, men investorer bør vente med at købe til lavere værdiansættelser, som Jay Batcha, grundlægger og Chief Investment Officer (CIO) i Michigan-baserede Optima Capital fortalte Journal.

Bundlinjen

Len Hayduchok, administrerende direktør for New Jersey-baserede dedikerede finansielle tjenester, advarer om, at forsøget på at slå markedet på kort sigt sjældent overgår en velovervejet, langsigtet buy-and-hold-strategi. "Hvis du ikke forstår, at du kunne miste et betydeligt beløb på en kort periode, skulle du ikke være på aktiemarkedet, " sagde han til tidsskriftet.