Kraftfulde Vanguard gensidige midler til din Roth IRA

Vanguard tilbyder flere gensidige fonde, der er egnede til at holde på en Roth individuel pensionskonto (IRA). Disse midler kan købes gennem de fleste online mæglere. Midlerne består af forskellige aktivtyper, herunder aktier, obligationer og ejendomsinvesteringer (REIT). Den passende aktivallokering til en bestemt investors Roth IRA er baseret på faktorer, der inkluderer antallet af år indtil pensionering, risikotolerance og økonomisk situation.

Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX)

Vanguard Total Bond Market Index Fund har obligationer af høj kvalitet i investeringskvalitet fra De Forenede Stater. Fonden er designet til at give eksponering for en bred vifte af det amerikanske obligationsmarked og har et årligt udbytte på 2, 63% fra oktober 2018.

Vanguard Total Bond Market Index Fund er beregnet til at fungere som en kernepoblingsbeholdning for investorer. Obligationer har generelt lav volatilitet og giver et konstant udbud af rentebetalinger til investoren. Skatter på rentebetalingerne udskydes på en Roth IRA-konto, hvilket gør det til et ideelt sted at holde sådanne investeringer.

Fonden ejer over 8.523 obligationer med $ 199, 7 milliarder i aktiver under forvaltning (AUM) fra oktober 2018. Cirka 63, 4% af obligationerne udstedes af den amerikanske regering, inklusive obligationer på tværs af en række løbetider. De resterende obligationer er erhvervsrenteinstrumenter med forskellige kreditvurderinger. De vigtigste sektorer repræsenteret af erhvervsobligationer er finanssektoren og industrisektoren.

Den gennemsnitlige effektive løbetid for obligationerne i fonden er 8, 6 år. Obligationernes gennemsnitlige varighed er 6, 2 år. Den mindste investering for fonden er $ 3.000. Fonden har et omkostningsprocent på 0, 15%, hvilket er meget lavt.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX)

Vanguard Total Stock Market Index Fund giver eksponering for hele det amerikanske aktiemarked. Investorer, der er på udkig efter at skabe formue gennem kursvurdering, bør overveje en bredt fundet aktiefond som Vanguard Total Stock Market Index Fund. Selvom aktier har højere volatilitet end obligationer, vender de mere tilbage til investoren over en længere periode.

Afdelingens beholdninger inkluderer små-, mellem- og storkapitalandele. Fonden er ekstremt godt diversificeret med 3.680 beholdninger fra oktober 2018. Den betaler et afkast på 1, 8%. Fonden har over 756, 6 milliarder dollars i aktiver under forvaltning (AUM). Denne fond er tung i de fleste investorporteføljer.

Med hensyn til en sektoropdeling har teknologisektoren den største vægtning i Vanguard Total Stock Market Index Fund på 20, 10%. Dette efterfølges af finanssektoren med en vægt på 19, 1%. I det tredje er sundhedsvæsenet med en vægt på 13, 6%. De 10 øverste individuelle beholdninger udgør 18, 7% af det samlede nettoaktiver, hvor Apple er den øverste beholdning.

Vanguard REIT Index Fund (VGSIX)

Vanguard REIT Index Fund giver en måde for en investor at få eksponering for fast ejendom i en IRA. Fonden investerer i REIT, der køber kontorbygninger, hoteller og andre ejendomme. Denne fond kan være en god metode til spredning af porteføljer, da fast ejendom ofte bevæger sig separat - men ikke nødvendigvis divergerende - fra aktiemarkedet.

Fonden har 184 aktier og nettoaktiver på $ 59, 4 milliarder pr. Oktober 2018. Det ujusterede effektive udbytte er 4, 16%, hvilket muligvis ikke står for, hvordan REIT'erne klassificerer deres distribution til skattemæssige formål. Den største porteføljevægtning er specialiserede REIT med 31, 5%. Dette efterfølges af REIT'er i detailhandlen på 14, 8%, med REITer for bolig i tredje på 13, 5%.

Bundlinjen

Vanguard er en pioner inden for indeksfondens rum efter at have oprettet den første indeks-genselfond i 1976. Gruppen tilbyder nogle af de laveste udgiftsforhold i branchen, som kan bruges til at påvirke afkastet på investeringsfondsinvesteringer over tid positivt. . Mange investorporteføljer har mindst én, hvis ikke alle tre, af de nævnte gensidige fonde.