Skal en finansiel rådgiver have en grad?

Finansielle rådgivere er ikke forpligtet til at have universitetsgrader. De er dog forpligtet til at bestå visse eksamener, der administreres af Financial Industry Regulatory Authority, eller FINRA, der er ansvarlig for at styre forretning mellem investeringspublikummet og mæglere for at sikre, at rådgivere er kvalificerede. Et flertal af rådgivere har faktisk bachelorgrader i finansrelaterede områder mindst. De, der ønsker at videreudvikle deres karriere, har en tendens til at gå Master of Business Administration (MBA) -ruten.

FINRA-krav

FINRA kræver, at de, der er interesseret i at blive licensierede økonomiske rådgivere, til at bestå enten Series 65-eksamen i sig selv eller Series 7-eksamen sammen med Series 66. Den type økonomiske råd, du vil give, afgør, hvilken eksamen der passer til dine karrieremål. At bestå den nødvendige FINRA-eksamen er afgørende for at blive en succesrig finansiel professionel, mere end at have en grad.

At bestå eksamen 65-eksamen kvalificerer ikke en professionel til at sælge værdipapirer, men snarere til at give kunder investeringsrådgivning og økonomisk planlægning. Disse økonomiske fagfolk med serien 65-licenser må muligvis kun arbejde på ikke-commission-grundlag ved at opkræve kundernes timegebyrer for deres tjenester.

Eksamen i serie 7 er den mest generelle værdipapirlicens, der er tilgængelig for dem, der er interesseret i at blive finansielle rådgivere. Ved at passere Series 7 giver finansielle fagfolk mulighed for at sælge enhver anden form for sikkerhed end råvarefutures, fast ejendom og livsforsikring. Ud over Series 7 kvalificerer en kandidat imidlertid som en investeringsrådgiverrepræsentant og som værdipapiragent for at få serien 66-licensen.

Rådgiver Insight

Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA

Generelt er det ikke nødvendigt at have en collegeeksamen for at blive finansiel rådgiver. Imidlertid vil mange virksomheder se det som en forudsætning for nye ansættelser, især dem med prestigefyldte træningsprogrammer. Hvad der kræves er licenser og registrering hos FINRA, det regulerende organ for finansielle tjenester. De vigtigste licenser er:

1. Serie 6: til salg af pakkede investeringsprodukter som gensidige fonde eller variable livrenter.
2. Serie 7: en mere omfattende licens, der dækker alle produkter under serie 6 samt alle andre værdipapirer såsom aktier, obligationer og optioner.
3. Serie 63 (i de fleste stater): gældende værdipapirlovgivning i hver stat.

Mange virksomheder vil sponsorere nye medarbejdere for at få disse legitimationsoplysninger, hvorefter de formelt bliver registreret hos FINRA.