Sådan bedømmes gensidig fondsresultat

En gensidig fond er en pulje af penge, der investerer i aktiver som aktier og obligationer. Puljen af ​​penge deles op i aktier, hvor investorer kan købe og sælge. En gensidig fond tilbyder en effektiv måde at investere i en diversificeret portefølje, og som med enhver investering, vælger en eller flere gensidige fonde, der opfylder dine investeringsmål, grundig undersøgelse.

Nedenfor er de tre trin til at gennemgå en gensidig fond og beslutte, om det er det rigtige valg til din portefølje.

Størrelse på investeringstil

Det første trin er at klassificere gensidig fond for at afgøre, om den passer inden for dit anvendelsesområde. For eksempel, hvis du søger en gensidig fond, der giver en stabil indkomst, vil en mid-cap-værdifond, som er vækstorienteret, sandsynligvis efterlade dig skuffet.

Investeringsformer kan også ses med hensyn til vækst eller værdi, store eller små virksomheder og passiv eller aktiv investering.

Det er ikke svært at bestemme en fonds investeringsstil. Et websted til sporing af finansielle investeringer som Morningstar har alle de grundlæggende fakta og præstationsdata sammen med værktøjer, der yderligere hjælper dig med at evaluere fonden. Brug af et værktøj til screening af gensidig fond, såsom det, der leveres af Morningstar, kan hjælpe med denne opgave.

Sammenlign forestillinger

Herefter skal du gennemgå de historiske resultatdata og sammenligne din valgte gensidige fond med et par af dens kammerater. Morningstar rangerer hver fonds risiko og historiske afkast mod andre fonde i sit univers, så du nemt kan afgøre, om en afdeling påtager sig en større risiko end gennemsnittet. Den ideelle balance mellem de to, risikoen og afkastet afhænger igen af ​​din risikotolerance og investeringsmål.

Grav dybere ned i de historiske resultatnumre for at bestemme konsistensen i fondens afkast. Ser det gennemsnitlige afkast på fem år godt ud på grund af et fænomenalt år, der bare kunne have været held?

Forsøg at vælge en fond, der konsekvent overgår dens benchmark og en, der har modstået et par markedets tilbagegang. Disse tal illustrerer sandsynligvis de overordnede evner hos gensidige fondsforvaltere. Nogle gange, når markedet bryder sammen, kan ikke engang de bedste ledere redde en portefølje fra et tab. Af denne grund skal du også sammenligne fondens op- og nedadgående data med sammenlignelige fonde.

Key takeaways

• Gensidige fonde er store puljer af penge, der investerer i aktiver som aktier og obligationer.
• Det første trin i valg af en fond er at bestemme investeringstil og bestemme, om det passer til dine mål.
• Det er også en god ide at undersøge en fonds resultater i mange år og se efter sammenhæng i afkast.
• Sammenligning af en gensidig fond med sine jævnaldrende giver en bedre fornemmelse af relative resultater og gebyrer.

Mål gensidige fondsgebyrer

Endelig skal du undersøge fondens udgifter og gebyrstruktur. Taktiske gensidige fonde, der har kraftig handel eller administreres meget aktivt, har højere årlige udgifter. Faktor i disse omkostninger, da de direkte påvirker den reelle afkast, du modtager.

Mens en fond, der opkræver højere administrationsgebyrer ikke nødvendigvis er bedre eller værre, skal du stadig være opmærksom på et rimeligt omkostningsforhold for den type fond, du vælger. Igen kan sammenligning af gebyrer for en gensidig fonds med sine jævnaldrende hjælpe med at afgøre, om fonden er den rigtige til din portefølje.