Sådan bliver du en sofistikeret investor

Ah, hvordan vi misundes den klasse af folk, der er kendt som sofistikerede investorer - dem, der kan komme ind på investeringstilbud, som vi bare dødelige aldrig ser, takket være deres nettoværdi eller indkomst.

Men ikke forveksle det at være "sofistikeret" med at være "smart" - uddannelse er afgørende. Der er utallige tilfælde, hvor sofistikerede investorer vildledes. Bare spørg dem, der tilbage i 2007 investerede i en syntetisk sikkerhedsgældsforpligtelse (CDO), der blev tilbudt af Goldman Sachs (GS) - og samlet mistede omkring 1 milliard dollars på det, da subprime-nedsmeltningen fandt sted.

Selvom Goldman senere indrømmede, at det ikke lykkedes at afsløre nogle vigtige oplysninger om investeringen (som det faktum, at den store hedgefond, der hjalp med at vælge værdipapirerne til det, tog en kort position imod den), er det sandsynligt, at mange af dem, der købte, ikke gjorde forstår det virkelig alligevel.

Dette er grunden til, at finansiel uddannelse og viden sandsynligvis er de mest effektive værktøjer til at hæve afkast og sænke risiko. Og de er bydende nødvendige for at undgå katastrofale tab. Sådan bliver du en sofistikeret investor, ikke i den officielle forstand at være i stand til at holde investeringer på ubestemt tid eller lide et totalt tab af investeringsprincip, men i den forstand at lære at få det bedste ud af dine penge og fra investeringsbranchen, er grundlæggende.

Hvad er en "sofistikeret investor"?

I den her anvendte forstand mener vi en person, der har tilstrækkelig investeringserfaring og direkte relevant viden til at afveje de potentielle risici og fordele ved en investeringsmulighed. Med andre ord forstår personen virkelig, hvad de har brug for og ønsker, og hvad de får fra sælgeren.

Sådanne investorer vil som minimum sikre, at deres porteføljer er tilstrækkeligt diversificeret, overvåges regelmæssigt, og at køb finder sted, når markederne er relativt lave og sælger, når de er høje. Investorer, der ikke følger disse tre grundlæggende principper, er ikke sofistikerede.

Gode ​​måder at hæve din sofistikering på

Vær opmærksom på, at oplysningerne fra branchen ofte er vanskelige at forstå, og nogle gange bevidst. Goldman Sachs-sagen afslørede, hvor reel denne fare kan være gennem informationsasymmetri. Lidt økonomisk viden kan være en farlig ting, så tag dig tid til at læse alle dokumenter og kontrakter grundigt. Hvis de er for lange og komplekse, skal du bede sælgeren om en klar oversigt eller endda betale en advokat for at kontrollere det for dig. Det kan være bedst at undgå nogle produkter på grund af deres kompleksitet og opacitet.

Vær disciplin og brug en vis tid ikke kun til at styre dine penge, men også til at holde dig ajour med den aktuelle udvikling. Mindst en gang om ugen skal du kigge på de økonomiske sider i en avis eller på internettet. Du kan også abonnere på forskellige nyhedsbreve og magasiner. Prioriter omhyggeligt. Bestem, hvad du skal skumme, hvad du skal læse i detaljer, og hvad du skal holde for fremtiden.

Vedtage en tværfaglig og mangefacetteret tilgang til at uddanne dig selv. Træk på så mange af de mange disponible ressourcer som muligt. Stol ikke bare på internettet, men brug bøger, magasiner, aviser, radio, tv og personlige kontakter. Husk også, at investeringsuniverset smitter over i mange områder, herunder politik, psykologi, sociologi, miljøet og jura.

Vær opmærksom på dine egne begrænsninger

Dette gælder for din tidligere uddannelse og erfaring, tid, interesse og motivation. Nye ting kommer altid på markedet, så tiden og engagementet er løbende. Vær ærlig med dig selv om alle de ovennævnte faktorer.

Derfor, hvis du har andre mennesker, der administrerer dine penge, skal du sørge for, at du mødes med dem regelmæssigt og har tid nok til at kommunikere meningsfuldt og bilateralt med dem. Selv sofistikerede investorer har brug for gode og produktive forhold på menneske / penge-grænsefladen. Dette er faktisk en god grund til ikke at gå over bord med internetinvesteringer.

Delegere alle passende aktiviteter til de rette mennesker. Noget ironisk nok er et af de vigtigste elementer i raffinement af investeringer at vide, hvad du ikke ved.

Bundlinjen

Der er meget misforståelse om, hvem der virkelig er en sofistikeret investor. Ægte raffinement indebærer en blanding af viden, forståelse og oplevelse. Men det reducerer ikke sælgers ansvar for at gøre klart, hvad de lover, og at gøre netop det.

Desuden er pengeverdenen i stadig udvikling, så din viden skal opdateres konstant. Sammenfattende er tricket med ægte raffinement at administrere din samlede investeringsproces optimalt i stedet for at prøve at kende det hele.