Fondskategori
En fondskategori er en måde at differentiere gensidige fonde i henhold til deres investeringsmål og vigtigste investeringsfunktioner. Denne kategorisering giver investorer mulighed for at sprede deres penge rundt i en blanding af fonde med en række forskellige risiko- og afkastegenskaber.
Opdeling af fondskategori
Afdelingskategorier kan struktureres på forskellige måder afhængigt af en fonds investeringsmål. Individuelle og professionelle investorer kan bruge forskellige variationer af fondskategorier, når de bygger ud porteføljer.
Professionelt forvaltet fond
Professionelt forvaltet fond af fonde er et førende eksempel på, hvordan porteføljeforvaltere kan opbygge en portefølje af midler ved hjælp af forskellige fondskategorier. Investorer vil ofte finde brugen af fonde af midler, der struktureres i aktivallokering eller afbalancerede gensidige fondsporteføljer. Disse porteføljer søger at bruge midler fra forskellige fondskategorier for at nå deres målrettede aktivallokeringsmål.
Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund er et eksempel. Denne fond allokerer aggressivt til vækstaktier, men besidder også en del af porteføljen i gældspapirer. Dets aktivtildelingsstrategi planlægger for 70% til 85% af porteføljen i egenkapital med 15% til 30% i gæld. Fonde repræsenterer beholdninger i porteføljen i forskellige fondskategorier. Dens øverste allokering af allokering er Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Dens største gældsfordeling er Pacific Funds Managed Bond Fund. I 2017 rapporterede fonden et afkast på 16, 34%.
Fondsinvestering til detailinvestorer
Detailinvestorer kan vælge midler til deres porteføljer ved hjælp af forskellige investeringsformer og balancemål. For at opbygge en omfattende portefølje af gensidige fonde kan investorer først oprette en investeringsprofil, der beskriver deres investeringsinteresser, målsætninger, risikotolerancer og mål. Ofte kan dette gøres via en wrap-konto. Imidlertid kan investorer også individuelt bestemme deres investeringsprofil for en gør-det-selv-investeringsstrategi.
På tværs af investeringsuniverset har investorer en række muligheder efter fondskategori. Standard investeringsmuligheder vil være fokuseret på målrettede aktivallokeringer såsom aktier og obligationer. Administrerede objektkategorier er også udbredt i markedet og er bygget ud fra forskellige investeringsformer og blandinger, som tillader investorer at investere ved et velkendt målsegment. Forvaltede objektive fonde kan omfatte strategier baseret på vækst, værdi, indkomst, blanding af aktivallokering og mere.
Målrettede Asset Fund-kategorier
I investeringsuniverset kan investorer vælge at investere efter aktivkategori. Denne type strategi kan give en investor mulighed for at opbygge en portefølje af midler, der rent defineres af deres målrettede aktivbeholdninger. Dette vil omfatte aktiefonde, obligationsfonde og enhver anden type fond, der primært investeres rent i en individuel aktivklasse. Med aktiefonde kan de grundlæggende kategorier defineres ud fra størrelsen på de virksomheder, som fonden investerer i (storkapital, mellemkapital og småkapital). Obligationsfonde er hovedsageligt kategoriseret efter deres gennemsnitlige porteføljeperiode (lang, mellemliggende og kort) og kreditkvalitet (høj, mellem og lav). Aktiefonde kan bruges til de mere aggressive dele af en portefølje, mens obligationsfonde ofte bruges til mere konservative tildelinger.
Forvaltede målkategorier
En bred vifte af forvaltede objektive fondskategorier findes også. Uden for traditionelle aktie- og obligationskategorier kan disse fondskategorier have mere specifikke mål, såsom værdi, vækst og indkomst. Hybrid- eller aktivallokering kan også betragtes som forvaltede objektive fonde. Disse fondskategorier giver en investor mulighed for at opfylde bredere eller mere specifikke investeringsmål såvel som kortsigtede og langsigtede mål.
Hybride fondskategorier kan omfatte konservative, moderate eller aggressive vækstfonde med forskellige aktivklasser og tildelinger. Hybride fonde kan også omfatte måldato-strategier, der tilbyder en diversificeret portefølje af investeringer på tværs af forskellige aktivallokeringer, der skifter over tid for at opfylde måldatoen for udnyttelsesmålet for investoren.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.