Federal Covered Advisor
En føderal dækket rådgiver er en investeringsrådgiver i USA, der forvalter mere end $ 30 millioner i aktiver til andre investorer eller som leverer tjenester i 30 eller flere stater. Føderale dækkede rådgivere skal registreres og arkiveres hvert år hos den amerikanske værdipapirer og børskommission (SEC). Derudover skal føderale dækkede rådgivere opfylde specifikke regler, der er fastlagt af de enkelte stater.
En føderal dækket rådgiver omtales også som en føderal dækket investeringsrådgiver, en føderal dækket rådgiver eller en SEC-registreret investeringsrådgiver.
BREAKING DOWN Federal Covered Advisor
Føderale dækkede rådgivere skal indgive en meddelelse til staten, hvor de planlægger at drive investeringsrådgivervirksomhed. En statsdækket investeringsrådgiver er et investeringsrådgivningsfirma, der har aktiver under forvaltning under den føderale tærskel. Stater kræver, at føderale dækkede rådgivere indgiver en meddelelse, hvis firmaet har seks eller flere kunder, der er bosiddende i denne stat, eller hvis firmaet driver et forretningssted i denne stat.
Lov om samordning af investeringsrådgivere tilsyn, der trådte i kraft den 8. juli 1997, blev oprettet for at omfordele føderal og statlig regulering af investeringsrådgivere. Loven var designet til at gøre stater ansvarlige for mindre rådgivere og SEC ansvarlige for større rådgivere.
Sådan reguleres føderale dækkede rådgivere
I henhold til lov om samordning af tilsyn med investeringsrådgivere blev tærsklen for føderale dækkede rådgivere forhøjet fra $ 25 millioner til $ 30 millioner for aktiver under forvaltning. Da loven trådte i kraft, fik rådgivere, der havde mellem $ 25 millioner og $ 30 millioner aktiver under forvaltning og blev registreret eller krævet at blive registreret i deres hjemstater muligheden for at forblive registreret i SEC.
Lovgivningen krævede, at rådgivere, der opførte Colorado, Iowa, Ohio eller Wyoming som deres hjemstater, skulle registreres hos SEC. Dette var på grund af manglen på vedtægter til regulering af rådgivere i disse stater. De andre stater og territorier i USA havde allerede politikker for at regulere rådgivere, der var baseret i deres jurisdiktioner.
Rådgivere til registrerede investeringsselskaber skal registrere sig hos SEC uanset antallet af aktiver, de individuelt har under forvaltning. Registrerede investeringsselskaber henviser til virksomheder, der primært beskæftiger sig med investering eller handel med værdipapirer. Dette inkluderer f.eks. Gensidige fonde.
En række undtagelser fra SEC-registreringskravet for investeringsrådgivere var inkluderet i loven om samordning af tilsyn med investeringsrådgivere. Dette omfattede rådgivere, der kun havde kundekreds i staten og ikke gav rådgivningspapirer, der blev handlet på nationale børser
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.