udslette
Expunge er handlen om at fjerne en formel kundeklager indgivet mod en værdipapirmægler fra Financial Industry Regulatory Authoritys (FINRA) offentlige registre. Disse poster om mæglere opbevares i det centrale registreringsdepositum (CRD) -system som en måde at overvåge mæglernes professionelle adfærd. En mægler, der mener, at der er registreret en urimelig klage i CRD mod ham eller hende, kan gribe ind for at få det sorte mærke udviset. Enhver mægler vil gerne have en ren registrering til at hjælpe med at udføre hans eller hendes forretningsforhold.
BREAKING NED Udvid
Kundeklager, der indsendes til FINRA om dårlig mæglers adfærd, indføres i CRD-systemet, placeres på FINRAs offentlige BrokerCheck-websted og registreres på mæglerens form U-4. Måske uretfærdigt afsløres klager, uanset om det er blevet konstateret, at mægleren faktisk har begået nogen forseelse. Selv hvis en klage senere henlægges, eller FINRA-voldgiftsmænd konkluderer, at en klage mangler fortjeneste, vil klagen stadig vises i BrokerCheck. Det forbliver der, medmindre mægleren får FINRA til at udvide klagen.
Det er ikke let at udvide
Processen med at fjerne en klage styres af FINRA-reglerne 12805 og 2080. FINRA kalder udvidelse en "ekstraordinær foranstaltning", så en mægler starter med at stirre på en høj mur for at klatre. Mægleren skal afholde en personlig eller telefonisk session med et voldgiftspanel for at anlægge sin sag; dette panel skal derefter blive enige om at videresende sagen til et andet sæt af dommerne, og hvis de er enige om mægleren, skal de vende tilbage til FINRA for at søge fjernelse af den uønskede post. Hele processen kan tage op til 10 måneder.
Fra februar 2018 havde FINRA foreslået ændringer på bordet til udvidelse. Disse ændringsforslag vil, hvis de vedtages, gøre det endnu vanskeligere for en klage at blive udvist. Blandt de nye regler er kun høringer personligt (ingen høringer ved telekonference); betaling af et gebyr på mindst $ 1.450; en frist på et år til anbringelse af en anmodning om udvidelse krav om enstemmig beslutning i modsætning til den nuværende flertalsafgørelse og overbevise voldgiftspanelet om, at en kundeklager "ikke har nogen investorbeskyttelse eller regulatorisk værdi." Uklarheden i denne beskrivelse føjer kun til væggen.
I FINRAs forsvar har mæglere, der jager penge for en levevis, vist, at de ikke altid handler etisk. Potentielle langvarige (eller endda permanente) poster i BrokerCheck, der vil reflektere dårligt på dem, tjener som afskrækkende virkning for uprofessionel adfærd. Dette er måske årsagen til, at udvidelsesprocessen for en mægler allerede er skræmmende, og FINRA sigter mod at gøre det endnu mere.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.