Exchange privilegium
Udvekslingsprivilegium er muligheden for, at andelshavere til at udveksle deres investering i en fond til en anden inden for samme fondsfamilie. Dette privilegium kan bruges til en række markedsstrategier.
BREAKING NED Exchange-privilegium
Exchange-privilegier kan udnyttes af alle typer investorer og er især nyttige for gør-det-selv-investorer. Udvekslingsprivilegier giver en investor mulighed for at udveksle ejerskab fra en gensidig fond til enhver anden gensidig fond i fondsfamilien. Nogle investorer kan vælge at udnytte dette privilegium i deres overordnede investeringsstrategi, som lettere kan bruges ved oprettelse af en familie af fondskonto.
Familie af fonde
Det kan være en god måde at oprette en portefølje af diversificerede gensidige fonde til en lav omkostning at oprette en konto hos et åbent investeringsselskab til. Alle åbne gensidige fonde transaktioner gennem fondsselskabet snarere end på børser. Derfor giver investeringsfondsselskaber investorer mulighed for at oprette individuelle fonde og købe og sælge gensidige fonde direkte med fondsselskabet. Salgsafgifter frafaldes typisk, når du bruger denne fremgangsmåde. En fondfamiliekonto kan give investorer mulighed for at drage fuld fordel af alt det, som fondsfamilien har at tilbyde. Udvekslingsprivilegier er også tilladt uden for en fondsfamiliekonto, skønt de kan være vanskeligere at installere.
Operationelle forventninger
Vekslingsgebyrer på fondsfamilieudvekslinger er typisk meget lave, og mange fondsfirmaer opkræver overhovedet ikke vekslingsgebyrer. I nogle tilfælde kan der være en grænse for, hvor mange gange en investor kan skifte midler inden for et år. Ved udveksling af midler kan en investor flytte fra en aktieklasse inden for fonden til en anden aktieklasse inden for den samme fond. De kan også udveksle fra en fond til en hvilken som helst anden fond i fondsfamilien. Dermed bytter de deres samlede aktier for det samme antal aktier i en anden fond. Investorer skal være opmærksomme på, at dette kan resultere i en skattebyrde, hvis der opstår en kapitalgevinst.
De operationelle procedurer for fondsudvekslinger varierer fra fondsfirma. Investorer kan være nødt til at tale direkte med en fondsrepræsentant for at indlede udveksling af midler.
Exchange Privilege-strategier
Exchange-privilegier kan hjælpe en investor på mange måder. For det første kan investoren bruge udvekslingsprivilegiet til rotationsstrategier, der følger markedsforholdene. I rotationsstrategier kan en investor rotere ind og ud af forskellige fonde for at bevare kapital og drage fordel af markedsændringer, der tilbyder potentielle kapitalforbedringsmuligheder. En anden måde at udveksle privilegier på kan være nyttig er for investorer, der nærmer sig pension. Udvekslingsprivilegier giver en investor mulighed for at bytte ud fra fonde med større risiko og i mere konservative fonde, når pensionen nærmer sig. Disse strategier bruges ofte af gør-det-selv-investorer og kan reducere nogle af omkostningerne forbundet med rådgivning om fuld service.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.