Virksomhedsstørrelse: Jobsøgning efter finansielle rådgivere

I tidligere generationer havde økonomiske rådgivere få valg om, hvilken type firma de kunne arbejde for. Mens der var en række forskellige virksomheder at vælge imellem, var virksomhedsmiljøerne blandt dem meget ens, hvis ikke identiske. Store mærkefirmaer styrede dagen med deres genkendelige logoer og velkendte slogans.

Mens mange af disse husholdningsfirmaer stadig spiller store roller i finanssektoren, er der kommet en ny race af mindre virksomheder inden for finansielle tjenester. Disse uafhængige virksomheder leverer ofte et mere omfattende udvalg af produkter og tjenester end deres større konkurrenter sammen med et større fokus på forhold. Potentielle rådgivere kan have svært ved at vide, hvilken type firma der passer dem bedst, så læs videre for at finde ud af, om du skal svømme med den store fisk eller finde en dejlig lille dam, der er egen.

Svømning med den store fisk

Hvilken type firma, du tilmelder dig, afhænger af, hvilken slags rådgiver du håber at være. Nedenfor har vi lagt nogle af de positive og negative egenskaber ved dette valg til dig at overveje.

Positiverne

Rådgivere, der arbejder for større økonomiske konglomerater, vil generelt nyde et meget større niveau af støtte og uddannelse end uafhængige rådgivere. Nye rådgivere, der er ansat af større wire house mæglervirksomheder eller forsikringsselskaber kan forvente at gennemgå et omfattende træningsprogram, der inkluderer tid til at studere til licens, administration af alle nødvendige forsikrings- og værdipapirundersøgelser, salg og produktuddannelse, plus instruktion til al nødvendig teknisk og administrative opgaver.

De fleste nyligt præciserede rådgivere kan også se efter et vist niveau af marketingstøtte, såsom visitkort, brevpapirpapir og mærkenavngenkendelse sammen med mindst et fælles kontor. Mange af de større virksomheder tilbyder også overlegen adgang til indledende offentlige tilbud, obligationsbeholdninger og andre produkter, der ofte tiltrækker nye investorer. Disse bestemmelser kommer dog til en pris for rådgiveren, som normalt er forpligtet til at overholde stejle produktionskvoter inden for en ganske kort tid for at forblive beskæftiget. Faktisk har store virksomheder skabt forretningsmodeller, der indstiller flertallet af nyansatte for at være "fald fyrene" for de få, der er i stand til at gøre karakteren.

Negativerne

Ulempen med større virksomheder er, at rådgivere hos disse virksomheder generelt får mindre kompensation for den samme forretning som deres uafhængige kolleger. Som nævnt ovenfor vil der også være flere corporate bureaukrati og regler at følge. Ud over den øgede forventning til arbejdsgang og antal kunder, vil rådgivere tabe den tid, de tilbringer med deres klienter, hvilket kan forårsage en afbrydelse mellem de to og fjerne årsagen til, at mange rådgivere tilslutter sig erhvervet i første omgang .

Plask i en lille dam

Boutiquefirmaer, der tilbyder et mere personlig (og muligvis bredere) udvalg af produkter og tjenester, kan være en bedre pasform for nogle rådgivere.

Positiverne

Hvad detailbutikfirmaer mangler i støtte og uddannelse, kan de som regel kompensere for kompensation og autonomi.

I virkeligheden har mere erfarne rådgivere, der muligvis allerede har en etableret bog, en tendens til at lande hos disse firmaer, fordi de ikke har brug for det samme niveau af uddannelse eller marketingstøtte. Detailfirmaer kan også tilbyde specialiserede tjenester såsom indkomst, gave- og / eller selvangivelsesforberedelse, pantelån og alternative investeringer eller pensionsplanprogrammer, der er skræddersyet til et specifikt demografisk marked (såsom læger).

Den mere intime og relationelle atmosfære, som disse små virksomheder tilbyder, kan ofte ikke matches af de større konglomerater. De fleste rådgivere, der arbejder i dette miljø, handler i sig selv og ikke deres mæglerforhandlere. Derfor handler de i at markedsføre sig selv i modsætning til et mærkenavn. Men selvom de muligvis har større autonomi og en højere udbetaling ved provision, skal de også bære det eneste ansvar for at drive deres virksomheder eller i det mindste deres praksis. Dette betyder, at sorteperen normalt stopper med dem, i modsætning til en afdelingsleder eller anden mentor. Men nye eller mindre erfarne rådgivere kan muligvis finde den perfekte niche i et af disse firmaer, hvis de kan finde en mentor, der tror på dem og er villig til at investere tid og kræfter i at vise dem rebene.

Måske vigtigere er, at arbejde hos et mindre firma kan give en rådgiver mulighed for at udføre mere meningsfuldt arbejde for klienter end simpel aktivindsamling og styring. Rådgivere, der tilbyder tjenester, der er uden for kassen, såsom skatteforberedelse, vil snart lære meget mere om deres kunders personlige liv end deres økonomi. I mange tilfælde kan rådgiveren blive en betroet fortrolig for klienten i mange spørgsmål, der kan strække sig ud over økonomien. Dette forholdsniveau vil blive uvurderligt, når disse kunder har problemer, der vedrører store aktivbaser, såsom forretningsopfølgning eller ejendomsplanlægning, der skal løses.

Negativerne

Som nævnt ovenfor er der ikke meget økonomisk støtte i de mindre virksomheder. De støtter sandsynligvis ikke rådgiveren med markedsføringsmateriale, visitkort, licensforberedelse eller hjælper med at betale for obligatoriske opgraderingskurser for rådgivere. Hvis planlægning og betaling for alle disse nødvendige ting lyder som for meget af hovedpine, er de store ligaer måske mere for dig.

Sådan træffes beslutning

Kløften mellem detailfirmaer og deres erhvervskonkurrenter mindskes, da de uafhængige mæglerforhandlere, som de fleste mindre firmaer rydder gennem, fortsætter med at udvide basen af ​​produkter og tjenester, som detailfirmaer kan passere til deres kunder.

Hvorvidt en rådgiver vil passe ind i en bestemt form, afhænger i vid udstrækning af hans eller hendes temperament. Et par spørgsmål rådgivere bør stille sig selv inkluderer:

• Er du villig til at beskæftige sig med erhvervspolitik?
• Kan du håndtere at få afleveret obligatoriske forordninger ovenfra, der kan have en negativ indflydelse på din virksomhed?
• Ville du gå glip af den ekstra tid, der er brugt med klienter for at imødekomme en kvote?

I sidste ende kan det være afgørende, om rådgiveren er mere en sælger eller en iværksætter. Hvis en rådgiver kun er tilfreds med at følge virksomhedens politik, kan de store firmaer sandsynligvis give det, han eller hun leder efter; hvis ikke, kan et mindre firma være en bedre pasform.

Bundlinjen

Valget mellem et større eller mindre firma kan afgøres af en rådgiveres erfaringsniveau eller af hans eller hendes temperament. Mens andre faktorer også kan spille, vil den type forretning, som rådgiveren gerne vil tilbyde sine klienter, være en kritisk faktor i beslutningen om, hvilken type virksomhed der passer bedre. Uanset hvad du beslutter dig, skal du sørge for, at hvis du beslutter dig for at hoppe i vandet, ved du hvordan man svømmer.