Chartered Investment Counselor (CIC)
Chartret investeringsrådgiver er en betegnelse tildelt af Investment Adviser Association. Charterede investeringsrådgivere skal arbejde i en støtteberettiget position for et medlemsfirma for investeringsrådgiverforeninger, opretholde en kodeks for etisk adfærd og indsende faglige og karakterhenvisninger.
Forståelse af chartrede investeringsrådgivere (CIC)
Den chartrede investeringsrådgiver, eller CIC, henviser til en betegnelse, der tildeles personer med kvalifikationer og erfaring, der er i overensstemmelse med dem, der er beskrevet i investeringsrådgiverloven fra 1940. Dette inkluderer det tillidsfulde og etiske ansvar, som rådgiveren har over for sine klienter, såvel som hans erfaring og færdigheder.
Association Advisor Association tildeler CIC-betegnelsen til enkeltpersoner, der i øjeblikket arbejder som investeringsrådgivere, har demonstreret investeringsrådgivning og avancerede porteføljestyringsevner, ofte ved at føre tilsyn med store konti og gensidige fonde, og som har den chartrede finansielle analytikerbetegnelse. Formålet med prisen er at identificere personer med betydelig erfaring som investeringsrådgivere og porteføljeforvaltere.
Kvalificering som chartret investeringsrådgiver
Som tillidsmænd skal chartrede investeringsrådgivere give personlig, objektiv rådgivning, der er i klientens bedste interesse. CIC-betegnelsen kræver også mindst fem års kvalificeret arbejdserfaring. Kvalificerede erhverv er dem, hvor mere end 50% af jobtiden er dedikeret til løbende investeringsrådgivning og porteføljestyring. Charterede investeringsrådgivere skal certificeres årligt.
Som en del af ansøgningsprocessen skal kandidater identificere deres jobansvar, såsom økonomisk forskning og værdipapiranalyse. Kandidater skal også give arbejds- og karakterhenvisninger og udfylde et etisk spørgeskema. Ansøgninger gennemgås to gange hvert år, og fristerne for behandling er 1. april og 1. oktober.
Investeringsrådgiverforeningen
Investeringsrådgiverforeningen er en non-profit-forening, der udelukkende repræsenterer interesser fra føderalt registrerede investeringsrådgivningsfirmaer. Grundlagt i 1937 spillede foreningen en vigtig rolle i vedtagelsen af Investment Advisers Act fra 1940. Dets medlemskab består af mere end 640 virksomheder, der samlet administrerer over 20 billioner dollars for en lang række individuelle og institutionelle investorer.
De anførte formål med investeringsrådgiverforeningen er:
- At fremme høje standarder for integritet, offentligt ansvar og kompetence inden for investeringsrådgivningsfaget.
- At give en effektiv, kvalitetsrepræsentation af investeringsrådgivende erhverv på alle regeringsniveauer med hensyn til udvikling, formulering og vedtagelse af lovgivning, regler og forskrifter vedrørende investeringsrådgivere.
- At yde fordele, tjenester og produkter, der hjælper og tilføjer værdi til medlemsfirmaerne i deres forretningsforløb.