Kan en mægler sælge dine aktier uden tilladelse?

Hvis din mægler solgte værdipapirer fra din investeringskonto uden først at få tilladelse, er din mæglers handlinger ikke lovlige, medmindre transaktionen blev foretaget under visse betingelser.

To tilfælde, hvor din mæglers handlinger er lovlige

1. Hvis du har en type skønsmæssig konto, som du har underskrevet dokumenter, der giver mægleren tilladelse til at købe og sælge værdipapirer til din portefølje på dine vegne, kan din mægler muligvis sælge fra kontoen. Imidlertid skal handler, der udføres af mægleren, være inden for retningslinjerne, der er beskrevet i kontokontrakten, som beskriver din risikotolerance og dine investeringsmål.

Hvis du mener, at mæglerens handlinger ikke opfyldte de retningslinjer, der er beskrevet i din kontrakt, skal du først sende en skriftlig meddelelse til mæglerfirmaet og manageren, der diskuterer fakta om situationen. Det er muligt, at mægleren og firmaet ikke var opmærksomme på detaljerne og vil håndtere det i overensstemmelse hermed, når det først er blevet bragt til deres opmærksomhed. Korrespondancen giver dig også et skriftligt bevis på dit krav. Du kan også vælge at kontakte Securities and Exchange Commission (SEC) og indgive en klage til gennemgang. Hvis firmaet og mægleren ikke har behandlet sagen på en tilfredsstillende måde eller ikke har forklaret situationen, kan SEC undersøge nærmere.

2. Hvis du har en marginkonto, og dit egenkapitalniveau er faldet under firmaets krav til vedligeholdelsesmargen, har mægleren enhver ret til at sælge dine værdipapirer uden at kontakte dig eller få din tilladelse. Oftest er firmaer ikke forpligtet til at give dig et marginopkald, så hvis de giver et, gør de det som en kunde høflighed.

De handlinger, du kan forvente fra din mægling, er stavet i margenkonteaftalen, der blev underskrevet ved åbning af kontoen. For at sikre, at den modtager de penge, du har lånt, vil mæglingen sælge din kontos værdipapirer, uanset om du mister penge på handlerne, men mægleren må ikke nødvendigvis bruge en streng metode, når han vælger aktierne til at sælge ud af din konto. I stedet kan de lagre, der sælges for at dække hele underskuddet i egenkapitalniveauet, for eksempel vælges i alfabetisk rækkefølge. For at få det bedste, kan mægleren endda opkræve en fuld provision for transaktionen, når du sælger dine værdipapirer.

(For at lære mere skal du læse Tør du sagsøge din mægler?)