Afbalanceret investeringsstrategi
En afbalanceret investeringsstrategi er en måde at kombinere investeringer i en portefølje, der sigter mod at afbalancere risiko og afkast. Afbalancerede porteføljer er typisk fordelt ligeligt mellem aktier og obligationer.
Key takeaways
- En afbalanceret investeringsstrategi er en, der søger en balance mellem kapitalbevaring og vækst.
- Det bruges af investorer med en moderat risikotolerance og består generelt af en 50/50 blanding af aktier og obligationer.
- Balanceinvesteringsstrategier sidder midt i risikobelønningsspektret. Mere konservative investorer kan vælge kapitalbevaringsstrategier, mens mere aggressive investorer kan vælge vækststrategier.
Forståelse af en afbalanceret investeringsstrategi
Der er mange forskellige måder at sammensætte en portefølje på, afhængigt af præferencer og risikotolerance for den involverede investor.
I den ene ende af spektret har du strategier, der sigter mod kapitalbevaring og løbende indkomst. Disse består generelt af sikre, men lavt afkastede investeringer, såsom indskudsbeviser (CD'er), højkvalitetsobligationer, pengemarkedsinstrumenter og nogle blue-chip-udbyttebetalende aktier. Disse strategier er mest passende for investorer, der er mest bekymrede for at bevare den kapital, de allerede har, og mindre bekymret for at vokse den kapital.
I den anden ende af spektret har du strategier rettet mod vækst. Disse mere aggressive strategier involverer generelt en meget højere vægtning af aktier, inklusive dem med mindre markedsværdier. Hvis renteinstrumenter er inkluderet, kan de have lavere kreditvurderinger eller mindre sikkerhed, men tilbyde et højere afkast, f.eks. I tilfælde af obligationer, foretrukne aktier eller højereudbytterne erhvervsobligationer. Disse strategier er bedst for yngre investorer med høj risikotolerance, som er komfortable med at acceptere større kortsigtet volatilitet i bytte for bedre forventet langsigtet afkast.
Investorer, der er mellem disse to lejre, kan vælge en afbalanceret investeringsstrategi. Dette vil bestå af at blande elementer fra de mere konservative og aggressive tilgange. F.eks. Kan en afbalanceret portefølje bestå af 25% udbyttebetalende blue-chip-aktier, 25% små kapitaliseringsaktier, 25% AAA-klassificerede statsobligationer og 25% investeringsgrad til erhvervsobligationer. Selvom de nøjagtige parametre kan finjusteres på mange forskellige måder, vil de fleste afbalancerede investorer søge et beskedent afkast på deres kapital sammen med en stor sandsynlighed for kapitalbevaring.
Tidligere har investorer brug for at samle deres porteføljer manuelt ved at købe de involverede individuelle investeringer. Ellers er de nødt til at stole på fagfolk, såsom investeringsrådgivere, eller tjenester, der tilbydes gennem deres finansielle institutioner. I dag er onlineplatforme imidlertid spredt, hvilket giver investorer mulighed for automatisk at investere penge i et udvalg af strategier, der er organiseret efter risikotolerance. For nutidige investorer er processen med tildeling af portefølje mere tilgængelig end nogensinde før.
Mål imod subjektiv risikotolerance
Når man fastlægger, hvilken strategi de skal vælge, er det vigtigt for investorer ikke kun at overveje deres objektive kapacitet til at bære risiko, såsom deres nettoværdi og indkomst, men også deres subjektive risikotolerance.
Reel verdenseksempel på en afbalanceret investeringsstrategi
Emma er en nyuddannet universitet i midten af 20'erne. Hun er ny på at investere og har omkring 10.000 $ til at investere. Selvom hun har til hensigt at foretage en udbetaling inden for de næste par år, har hun ingen øjeblikkelige behov for sin investeringskapital og ville være i stand til at udskyde tilbagetrækning af sin kapital indtil et mere gunstigt tidspunkt i tilfælde af en pludselig markedsnedgang.
Objektivt set har Emmas ungdom og økonomiske forhold hende i en god position til at vedtage en relativt risikabel investeringsstrategi, der har et stort langsigtet vækstpotentiale. I betragtning af hendes subjektive risikotolerance vælger hun imidlertid en mere konservativ tilgang.
Ved hjælp af en online investeringsplatform beslutter Emma sig for en afbalanceret investeringsstrategi, der indeholder en opdeling på 50/50 mellem fast indkomst og aktier. Rentepapirerne består hovedsageligt af statsobligationer af høj kvalitet sammen med nogle stærkt vurderede erhvervsobligationer. Aktierne består af blue-chip-aktier, alle med et ry for stabil indtjening og udbytteudbetalinger.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.