Affinitetsbedrageri
Affinitetssvig er en type investeringssvindel, hvor en kunstner er rettet mod medlemmer af en identificerbar gruppe baseret på ting som race, alder, religion osv. Svindleren er enten eller foregiver at være et medlem af gruppen. Ofte fremmer svindleren en Ponzi- eller pyramideordning.
Forståelse af affinitetssvig
Affinitetssvig udnytter og udnytter den iboende tillid i gruppen. For eksempel kan en svindler være målrettet mod en bestemt religiøs menighed. Ofte vil personen forsøge at få hjælp fra lederen af gruppen til at markedsføre investeringsordningen. I dette tilfælde bliver lederen en uvidende bonde i den svigagtige ordning. Ofre undlader ofte at underrette myndighederne eller forfølge deres retsmidler og prøver i stedet at finde ud af ting inden for gruppen, især når svindlerne har manipuleret respekterede samfunds- eller religiøse ledere for at overbevise andre om at investere.
Key takeaways
- Affinitetssvig involverer ofte Ponzi- eller pyramideskemaer.
- Et af de mest kendte eksempler på affinitetssvindel er Bernard Madoff og hans Ponzi-ordning.
- Mens affinitetssvig forekommer globalt, dokumenteres det bedst i amerikanske eksempler.
Eksempel på affinitetssvig
Den amerikanske værdipapirudvekslingskommission (SEC) undersøger og griber ind mod affinitetssvig, der er rettet mod et bredt spektrum af grupper. De seneste sager omfattede en ex-Marines hedgefond, der målrettede kolleger og en dagsforhandler i Sugar Land, Texas, som bedrager investorer blandt sine kolleger i det libanesiske og drosiske samfund i Houston-området. I en anden sag opnåede SEC en nødrettsdomstol for at standse en igangværende Ponzi-ordning, der målrettede medlemmer af det persisk-jødiske samfund i Los Angeles.
Den største affinitetsbedrageri i historien blev imidlertid begået af Bernard L. Madoff Investment Securities, der afvikledes i slutningen af november 2008. Madoffs egne sønner vendte ham ind, efter at han tilståede for mændene, at hans forretning var en "gigantisk Ponzi-ordning". Madoffs firma opererede med en Ponzi-ordning på 50 milliarder dollars, der blandt mange enkeltpersoner og finansfirmaer også målrettede mange velhavende jøder, jødiske organisationer og velgørenhedsgrupper, herunder Yeshiva University, Maimonides School, Kehilath Jeshurun Synagogue, Ramaz, SAR Academy og Holocaust overlevende Elie Wiesel's fundament og hans personlige opsparing. Madoffs ordning blev udsat under det økonomiske sammenbrud i 2008, hvilket er ganske typisk, fordi svig tendens til at kollapse i en svag økonomi, da mange investorer forsøger at trække penge ud for at dække underskud andre steder.
Problemet er globalt, men bedst dokumenteret i USA. En undersøgelse af Ponzi-ordninger foretaget af Marquet International Inc. i 2011 studerede 329 store amerikanske investeringssvig, der blev opdaget i det foregående årti med mindst 1 million dollars i tab og samlede rapporterede tab på næsten 50 milliarder dollars. . De mest almindelige affinitetsgrupper målrettet af Ponzi-schemere var ældre eller pensionerede; religiøse grupper; og etniske grupper. Disse tre målgrupper tegnede sig for 85% af alle tilfælde af affinitetsgrupper i deres undersøgelse.
Ifølge The Economist ser Utah det mest affinitetssvig per capita i USA, fordi så mange af statens indbyggere hører til LDS Church-samfundet. Medlemmer af LDS-samfundet har en tendens til at være ekstremt tillid til andre, der hører til kirkeledelsen, eller som præsenterer sig selv som tilhørende det, hvilket gør dette samfund ekstremt sårbart over for denne type svindel. I 2010 alene mistede Utahns anslåede 1, 4 milliarder dollars til affinitetsvindel. Affinitetssvig er mest udbredt i Utah County, især i regionen mellem Alpine og Provo.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.