rådgiver
En rådgiver er enhver person eller virksomhed, der er involveret i rådgivning eller investering af kapital til investorer. Registrerede investeringsrådgivere og investeringsrådgivende virksomheder er to hovedenheder, som investorerne ser til for forvaltningen af investeringer.
BREAKING NED rådgiver
Rådgivere har ekspertise inden for investeringsstyring. Registrerede investeringsrådgivere leverer økonomisk rådgivning og omfattende personlige investeringsstyringstjenester. Investeringsrådgivende virksomheder administrerer børsnoterede fondsporteføljer til investering fra individuelle investorer. Begge typer rådgivere leverer vigtige finansielle tjenester og er forpligtet til at følge specifikke regler beskrevet i amerikansk regeringslovgivning.
Registrerede investeringsrådgivere
Registrerede investeringsrådgivere tjener individuelle behov. De klassificeres ofte i to kategorier baseret på deres tjenester. Amerikansk lovgivning i Investment Advisors Act fra 1940 skitserer deres forpligtelser. Finansielle rådgivere, der leverer omfattende tjenester, er forpligtet til at følge tillidsstandarden, mens repræsentanter for mægler-forhandler kun skal overholde egnethedstandarden.
En person vil typisk vælge at arbejde med enten en full-service finansiel rådgiver eller en mægler-forhandlerrepræsentant baseret på deres individuelle behov. Finansielle rådgivere med fuld service kan hjælpe kunder med langsigtet økonomisk planlægning, holistisk kapitalforvaltning, individuel handel med værdipapirer og mere. De opkræver typisk gebyrer baseret på en procentdel af aktiverne. De styres af tillidsstandarden, som kræver behørig omhu for at sikre, at investeringer og investeringsbeslutninger er i klientens bedste interesse.
En repræsentant for mægler-forhandler vil fokusere på vedtagelse af handler rettet af klienten og kan have bredere adgang til markedspapirer end en standard rabatmæglerplatform. Broker-dealer reps betales ved provision. De skal kun følge egnethedsstandarden, hvilket kræver, at de sikrer, at den handlede sikkerhed er en logisk pasform for klienten, men de holdes ikke til en bredere tillidsstandard.
Investeringsselskaber
Management-investeringsselskaber kan betragtes som investeringsrådgivere, da de er ansvarlige for at styre investeringerne i de midler, de forvalter. Investeringsselskaber, der tilbyder børsnoterede midler, er forpligtet til at overholde reglerne og forskrifterne i Investment Company Act fra 1940.
En fondsrådgiver har det primære ansvar for en fonds investeringsresultater. Rådgivere modtager et årligt administrationsgebyr, der beregnes som en procentdel af en fonds aktiver under forvaltning. Gebyret udgør en stor del af en fonds driftsudgifter. For fondsinvestorer er det at vurdere kvaliteten af en gensidig fonds porteføljestyring en af de vigtigste overvejelser for at investere i en fond.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.