7 ikke-økonomiske kvalifikationer, der er nødvendige i finansiering

Vidste du, at det at have førsteklasses matematiske færdigheder og økonomisk viden kun er toppen af ​​isbjerget, når det kommer til at udmærke sig som en finansiel professionel?

Mitch Pisik, der har haft adskillige ledende stillinger, herunder som administrerende direktør for Breckwell Products, og har mere end 20 års erfaring inden for forretningsudvikling, drift og finans, rådgiver om, at "det regnskabsmæssige / økonomiske aspekt af jobbet er gulvet— ikke loftet. "

Med andre ord, hvis du ikke kan udføre de andre grundlæggende funktioner i dit job, gør du det ikke. For at holde dig omkring og komme videre inden for finansiering, skal du mestre disse væsentlige ikke-økonomiske færdigheder.

Top 7 ikke-økonomiske færdigheder, der kræves i finansiering

1. Kommunikationsfærdigheder

Finansielle fagfolk kan ikke bare være gode til at knuse tal - de skal være i stand til at kommunikere deres viden med stærke tale-, skrive- og præsentationsevner.

Beverly D. Flaxington, forfatteren af ​​7 trin til effektiv forretningsbygning for finansielle rådgivere, siger, at når du præsenterer for et bestyrelse, en investor eller et udsagn, skal du vide, hvordan man formidler kompleks information på en måde, som folk let kan forstå .

2. Relations-management færdigheder

De menneskers færdigheder, du har brug for for at få succes som økonomisk professionel, inkluderer forståelse af forskellige personlighedstyper, lytte, stille de rigtige spørgsmål, løse konflikter, uddanne andre og rådgive klienter. Den Ontario-baserede økonomiske planlægger Judith Cane siger, at succes med finansiering er "15% teknisk viden og 85% psykologi. Når folk kommer til mig, er det fordi de har problemer med penge. De bruger for meget, de sparer ikke noget eller de gem alt. " Hvad klienter ofte har brug for, er derfor en objektiv rådgiver, der kan forstå deres behov og hjælpe dem med at tage økonomiske beslutninger.

At styre relationer er en vigtig livsfærdighed, uanset om du har at gøre med underordnede, medarbejdere, chefer eller folk uden for din virksomhed. Når folk stoler på dig, som dig og føler, at du respekterer dem, vil de gerne hjælpe dig med succes, hvad enten det er ved at tale meget om dig, promovere dig eller tilmelde dig at være din klient.

3. Marketing- og salgsfærdigheder

Robert L. Riedl, direktør for formuestyring for Endowment Wealth Management i Appleton, Wisconsin, siger, at finansielle fagfolk skal være i stand til at markedsføre deres faglige færdigheder og viden til kundeemner på deres nichemarkeder. For at gøre det er det bydende at have en fuldstændig forståelse af både dine personlige styrker og din virksomheds professionelle styrker.

Han rådgiver endvidere, at du i markedsføring af dig selv til klienter ikke bare skal kommunikere, hvor meget du ved, men også hvor meget du interesserer dig, fordi "kundens mest værdifulde aktiver og deres største daglige bekymring er ikke deres monetære formue, men snarere deres familie ."

Kunder ønsker at vide, at du kan hjælpe dem med at administrere deres penge, så de bedst kan imødekomme deres families langsigtede behov.

4. Projektledelsesevne

Enhver opgave, der tager mere end et par minutter, er i det væsentlige et projekt - et, som du skal administrere effektivt for at være rentabel. Du bliver nødt til at planlægge din tid effektivt, administrere budgetter, overholde frister og få det, du har brug for fra andre mennesker i tide til at gennemføre dit projekt med succes.

Både under og efter ethvert projekt er det også vigtigt at være organiseret og være opmærksom på detaljer.

Myles Wolfe, erhvervsøkonomiprofessionel, siger: "For ethvert analytisk projekt vil nogen som regel have spørgsmål om input og antagelser. Hvis du ikke kan levere rettidig backup-information, selvom det er 100% nøjagtigt, vil folk stille spørgsmålstegn ved nøjagtigheden af ​​den endelige produktion."

Han siger, at det er kritisk at have både dine elektroniske filer og papirkopier organiseret for hurtigt at få adgang til oplysninger. Du bliver muligvis stillet et spørgsmål måneder efter din første analyse af en finansdirektør, der har brug for informationen inden for 30 minutter til et konferencesamtale. "Især i den finansielle verden er sløvhed utålelig, " siger han.

5. Problemløsningskompetencer

Du vil altid støde på problemer i ethvert job, og det er vigtigt at være i stand til at løse dem snarere end at revne under pres.

For at komme foran, kan det også være nyttigt at se ud over dit eget personlige ansvar. Pisik rådgiver, at ved at hjælpe dine kolleger med at løse deres problemer snarere end blot at rapportere dem til øverste ledelse, vil du blive betragtet som en holdspiller.

”Folk vil tynges mod dig, og din karriere vil blomstre, ” siger han.

6. Teknologikendskab

Uanset hvor du arbejder, skal du være dygtig med computerhardware og -software og hurtigt kunne hente nye programmer relateret til dit job. Jo flere genveje, nøgler, programmer og funktioner, du kender i Excel, jo bedre er det med finansiering. Du skal også blive fortrolig med marketing- og kommunikationssoftwareværktøjer.

7. Holdbarhed og etik

En konkurrencedygtig personlighed, lidenskab for dit arbejde og udholdenhed til at arbejde lange timer og gå ud over, hvad der forventes af dig, og hvad dine medarbejdere og konkurrenter gør, er alle afgørende for succes i økonomien. På samme tid kan du ikke være så konkurrencedygtig, at du træffer dårlige valg, ellers vil din karriere og omdømme lide.

Kevin R. Keller, CAE, administrerende direktør for Certified Financial Planner Board of Standards, siger, at overholdelse af et sæt etiske standarder som dem, der kræves af certificerede finansielle planlæggere ™ (CFP), er afgørende for at genopbygge den tillid, der er blevet brudt af økonomiske skandaler.

Certificeret Financial Planner Board of Standards ' standarder for professionel adfærd kræver, at CFP'er leverer professionelle tjenester med integritet, objektivitet, kompetence, retfærdighed, fortrolighed, professionalisme og flid - folk, der arbejder i finans, ville være klogt at overholde disse principper.

Forventning

At se fremad til, hvad chefer eller klienter har brug for fra dig i den umiddelbare eller endda fjerne fremtid, vil hjælpe dig med at hæve dig til toppen. Det er ikke nok bare at løse de daglige udfordringer ved dit job; du skal være i stand til at tænke langsigtet. Overvej følgende:

• Hvilke færdigheder kan du udvikle, og hvilke resultater kan du lægge under dit bælte, der vil give dig en forfremmelse hos dit nuværende firma, få din fod i døren hos et andet firma eller få dig til at træne, hvis du er afskediget eller?
• Hvordan kan du gøre din boss liv lettere ved at forudse, hvad han eller hun har brug for fra dig i morgen, næste uge eller næste måned og tage sig af det i forvejen?
• Hvordan kan du udvikle forhold til dine klienter ved at være nøje opmærksom på deres situationer? Hvis du for eksempel bemærker, at kvinden, der er kommet til dig for at få hjælp til at administrere en arv, er gravid, kan du indse, at hun kunne have brug for hjælp til at spare og investere i sit barns universitetsuddannelse, at opdatere sin vilje og muligvis oprette en tillid, hjælpe dig med at oprette en langsigtede forretningsforbindelser med denne klient.

Visdom og fortolkning

Los Angeles-baseret skriftkonsulent Elizabeth B. Danziger, grundlægger af Worktalk Communications Consulting og forfatter af "Kom til det punkt!", Siger, "Kunder af fagfolk inden for finansiel service er på udkig efter mere end viden og numre: de leder efter visdom og fortolkning. "

Bundlinjen

Ved at kombinere din evne til at analysere tal med færdigheder som kommunikation, projektstyring og forhold til udvikling, kommer du frem som en leder og positionerer dig selv til at komme til toppen af ​​dit felt.