5 ting, du skal overveje, inden du bliver bødeleder

At blive enige om at være bøddel for et boet (også kendt som en personlig repræsentant) er en større beslutning, end de fleste er klar over. Det er vigtigt at overveje stillingens ansvar, inden du bliver enige om at påtage sig rollen.

Her er fem ting, du skal vide, før du logger på.

1. Husets kompleksitet

At påtage sig eksekutorrollen er ikke blot et spørgsmål om at læse viljen og bruge den som et sæt instruktioner til at give bort andres rigdom. En eksekutor træder i bund og grund ind for testatoren (den person, der skrev testamentet) og sørger for alle de endelige arrangementer - økonomiske og ellers.

Key takeaways

• Selvom det er en ære at blive valgt som eksekutor, kræver det at udføre en testament mere arbejde, end du måske tror.
• Sørg for, at du kan håndtere alt det, der er involveret, inden du accepterer ansvaret.
• Overvej boets kompleksitet, uanset om du har tid til at afsætte til det øjeblikkelige ansvar, der kræves, samt de mange opgaver, der kommer i spil, når testatoren går bort.

Generelt set, jo større boet - hvad enten det gælder ejendom, ejendele, aktiver eller antallet af modtagere - desto vanskeligere og tidskrævende vil det være at sprede. For eksempel vil et hus, flere bankkonti, en aktieportefølje og ejendele alle have forskellige trin til spredning og clearing af hindringer som beskatning. Dette er grunden til, at folk med høj nettoværdi normalt bruger fagfolk til både at oprette en ejendomsplan og derefter hjælpe med at udføre den, når de går videre.

Når det er sagt, kan selv små godser med få modtagere blive problematiske, hvis bare en person bestrider viljen eller på anden måde er tilbøjelig til at kaste en skruenøgle ind i processen. Den bedste måde at vurdere, hvor vanskeligt jobbet vil være, er at bede om at se en kopi af den nuværende testament eller et udkast til testamentet, hvis en er i værkerne.

Hvis der er åbenlyse røde flag - ulige fordeling til børn, tillid eller livrenter for at løsrive sig, eller noget andet, du føler dig utilpas med - kan det være bedst at videregive ansvaret.

2. Tidsforpligtelsen

At være eksekutor tager tid og energi og kræver en masse opmærksomhed for detaljer - det handler faktisk næsten udelukkende om detaljer.

Det er langt bedre at afvise æren for at blive bødel for et boet af de rigtige grunde (manglende evne til at udføre jobbet ordentligt) end at påtage sig det forkert (en følelse af forpligtelse).

Inden du accepterer at udføre en testament, skal du være sikker på, at du har tid til at udføre jobbet. Hvis du har et travlt erhvervsliv eller en masse familieforpligtelser, kan det være vanskeligt at afsætte tiden til at være eksekutor.

Det er vigtigt at tage beslutningen baseret på din nuværende situation. Så længe testatoren er i live, kan du tilføjes eller fjernes som eksekutor af boet. Du kan også anmode om en co-eksekutor eller professionel hjælp. Du vil dog ikke være i stand til at udpege nogen anden, hvis du finder ud af, at du ikke har tid efter, at testatoren er død.

Så det er vigtigt at gennemgå din beslutning om at fungere som eksekutor, hver gang din situation ændrer sig markant (du bliver gift, får børn, bliver ældre osv.). Det er naturligt for en testator at skifte eksekutører gennem en levetid.

3. Øjeblikkeligt ansvar

Nogle mennesker er enige om at være en eksekutor og tænker, at det vil gå år, før de skal udføre noget arbejde. At gøre jobbet ordentligt betyder dog, at du skal arbejde straks. I ordene fra Jim Morrison, "Fremtiden er usikker, og slutningen er altid tæt på", betyder det at acceptere at være eksekutor, at dit juridiske ansvar kan tiltales når som helst.

For at være forberedt, skal du:

• Sørg for, at testatoren holder en liste over aktiver og gæld, herunder bankkonti, investeringskonti, forsikringspolicer, fast ejendom og så videre.
• Ved, hvor den originale vilje og aktivlisten opbevares, og hvordan du får adgang til dem.
• Kend navnene og kontaktoplysningerne for advokater eller agenter, der er navngivet af testatoren, og hvad deres funktion er.
• Diskuter testatorens ønsker så vidt angår en begravelse eller mindesmærke, herunder instruktioner om begravelse eller kremering.
• Diskuter viljen med testatoren og, hvis det er muligt, med modtagerne for at minimere problemer i fremtiden.
• Har en kopi af alle disse dokumenter.

Igen er det vigtigt, at du har tid til at indsamle disse oplysninger så hurtigt som muligt, efter at du har accepteret at være eksekutor.

4. Pligter, når testatoren dør

Selvfølgelig starter det virkelige arbejde, når testatoren går bort. Det er så, at eksekutoren opfordres til begravelsesarrangementer, lokalisering og arkivering af testamente, retssag, skifte af aktiver, clearing af gæld, indgivelse af selvangivelser, etablering og styring af eventuelle trusts, reaktion på juridiske udfordringer med mere. I virkeligheden er det at være eksekutor blot at udføre testamentets detaljer og overholde de juridiske krav.

Det er let, så længe du er organiseret og detaljeret. Selv hvis du ikke er detaljeret orienteret, betaler boet rimelige omkostninger for professionel hjælp. Når det er sagt, er du stadig nødt til at være involveret i alle faser.

5. Hvordan du bliver betalt

Hver stat har love, der bestemmer, hvordan en bøddel betales. Det kan ske pr. Time, som et fast gebyr eller som en procentdel af boet. Undertiden bestemmes gebyret af skifteretten. Ud over det almindelige gebyr kan der være et "ekstraordinært gebyr", hvis der er tale om en usædvanlig mængde arbejde, for eksempel ved salg af personlig ejendom eller håndtering af retssager på boets vegne. Testatoren har tilladelse til i testamentet at angive, hvordan de ønsker, at eksekutoren skal betales, og det kan tilsidesætte gældende statslovgivning. Eksekutorer har også ret til kompensation for udgifter, der er afholdt, når de udfører deres ansvar.

Betaling sker fra boet, efter at alle regninger er betalt, men inden der går penge til modtagerne. Hvis det sandsynligvis tager en stor del af din tid at være eksekutor og skære ned i din evne til at udføre dit regelmæssige arbejde, er det især vigtigt at få en fornemmelse af, hvordan du bliver kompenseret. Eksekutorer har også tilladelse til at nægte kompensation - for eksempel hvis du udfører denne opgave for et familiemedlem og ønsker, at hele saldoen i boet skal gå til modtagerne.

Bundlinjen

Det er en ære at blive valgt som eksekutor. Det betyder, at testatoren stoler på dig til at gennemføre deres endelige ønsker og at sørge for deres arv. Imidlertid er det kun du, der ved, om du er op til udfordringen for et bestemt ejendom, så det er vigtigt, at du nøjagtigt størrelse opgaverne såvel som din personlige situation, inden du forpligter dig til at gøre det.

Husk, at der altid er andre muligheder. Testatoren kan altid finde en anden person, eller tildele flere eksekutører eller agenter, der hver især er specialiseret i et bestemt område.