3 Indeksfonde med de laveste udgiftsforhold

En indeksforening er en type fond, der investerer alle eller næsten alle dets samlede aktiver i værdipapirer, der omfatter dets underliggende indeks. Indeksfonde bruger passive investeringsstrategier og har derfor en tendens til at have lav omsætning og lave omkostningsforhold. Fonde, der implementerer indekseringsstrategier, kræver mindre porteføljestyring og aktiv handel, hvilket minimerer deres driftsgebyrer. Indeksfonde med lave omkostningsforhold er gavnlige for langsigtede investorer, der søger at spore indekser og opnå eksponering for udvalgte markedssegmenter over tid. Udgiftsforhold og administrationsgebyrer er en del af en løbende debat, der fører passive midler mod aktive fonde på markedet. Et voksende antal indeksfonde udvikles fortsat på markedet, herunder udviklingen af ​​smarte beta-indeksfonde, der søger at gentage tilpassede indekser. Indtil videre fortsætter debatten om merværdien ved aktiv forvaltning kontra fordelene ved passivt forvaltede midler. Udgiftsforhold er ofte en af ​​de vigtigste faktorer, der kan vende investorerne til at vælge passive fondsinvesteringer frem for aktive forvaltere, når de søger målrettede investeringsmuligheder.

Fra oktober 2018 var følgende tre fonde blandt de laveste omkostningsforhold gensidige fonde som rapporteret af Morningstar. Disse fonde blev valgt baseret på omkostningsprocent, tilgængelighed i detailinvesteringer og bred markedseksponering.

Fidelity Spartan 500 Index Fund - Investorklasse (FUSEX)

Dette er en investorklasse fond, der markedsføres af Fidelity med en nettoomkostningsprocent på 0, 015%. Fonden sporer beholdningen og afkastet af S&P 500-indekset. Fonden investerer mindst 80% af sine samlede aktiver i S&P 500-indekset. Fonden kræver ingen minimumsinvesteringer. Pr. 30. september 2018 har det et årsafkast på 17, 81% mod 17, 91% for S&P 500-indekset.

Vanguard Value Index Fund Investor Shares (VIVAX)

Denne fond markedsføres af Vanguard. Det sporer kapitalandele og ydeevne i CRSP US Large Cap Value Index. Fonden har en nettoomkostningsprocent på 0, 17%. Det kræver en minimumsinvestering på $ 3.000. Pr. 30. september 2018 har fonden et årsafkast på 13, 43% sammenlignet med 13, 59% for indekset.

Fidelity US Bond Index Fund - Investor Class (FBIDX)

FBIDX falder i kategorien Mellemliggende obligationer Morningstar. Fonden er fokuseret på amerikanske obligationsinvesteringer. Det har en omkostningsprocent på 0, 025%. Det kræver ingen minimumsinvesteringer. Fonden investerer mindst 80% af sine aktiver i obligationer i Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index. Pr. 30. september 2018 er etårsafkastet -1, 40% mod -1, 22% for benchmark. Det treårige afkast er 1, 11% mod 1, 31% for benchmark.

Indeksfonde

Disse midler skal handles med deres tilknyttede platform, hvilket er en faktor, der hjælper med at holde udgiftsforholdene nede. Den begrænsede, men nemme adgang via Fidelity- og Vanguard-handelsplatforme hjælper med at begrænse mange distributions- og 12b-1-gebyrer, hvilket holder omkostningerne lavere for investorerne.