Hvornår du skulle ændre din kildeskat

I det amerikanske skattesystem kan enkeltpersoner enten holde tilbage med at betale deres skat indtil fristen den 15. april for det følgende kalenderår, eller de kan anvende betalingsmetoden (PAYE), hvor estimeret skat udbetales hele året før skatter skyldes i sidste ende. Den sidstnævnte metode bruges af arbejdsgivere, der lovligt er forpligtet af den føderale regering til at tilbageholde en del af deres ansattes indkomst for skatter ved at trække en del af deres regelmæssige løncheck op.

For at beregne det nøjagtige beløb, de tilbageholder, stoler arbejdsgivere på de oplysninger, alle nye medarbejdere udfylder på deres formular W-4-formularer. Hvis der tilbageholdes for meget skat, kan ansatte modtage refusion.

Hvornår du skulle ændre din kildeskat

Begivenheder, der udløser ændringer

Mængden af ​​tilbageholdt skat reguleres af følgende overvejelser:

• Uanset om du indgiver en "gift" eller "single" sats på din W-4
• Uanset om du ønsker at tilbageholde ekstra midler
• Antallet af kvoter, du er berettiget til

Ændringer i din husholdningssituation, såsom fødsel af et barn eller en ægtefælle, der mister et job, kan øjeblikkeligt påvirke din skattesituation. I disse situationer er det værd at ændre tilbageholdelsesmængden for at undgå at skylde en større skatteregning end nødvendigt.

Vil du gifte dig med mig?

Hvis du er gift og indgiver et fælles selvangivelse, kan dine skatter blive påvirket på følgende to måder:

• Hvis din ægtefælle tjener en indkomst, kan din samlede husholdning tilbageholdes.
• Hvis din ægtefælle ikke arbejder, falder din samlede tilbageholdelse sandsynligvis.

(Der er situationer, hvor den separate arkivering giver mening.)

Du ødelagde mit liv og min W-4!

Skilsmisse kan ændre din husstandsindkomst, men der er også spørgsmålet om underholdsbidrag, der begyndte at modtage en anden skattebehandling fra og med 2019 takket være skattelettelser og joblov, der blev underskrevet i lov i 2017. Under det nye skatteparadigme, underholdsbidrag betalinger vil ikke længere være skattemæssigt fradragsberettiget for betaleren, mens modtagerne ikke behøver at erklære underholdsbidrag som indkomst.

Baby gør tre

Hvis du adopterer eller føder et barn, tilføjes det straks en afhængig til din husstand og mindsker den samlede skattetryk i et forsøg på at kompensere for omkostningerne ved opdragelse af børn.

Når dine børn vokser op og flytter ud, skal du justere din tilbageholdelse igen.

Nye grave eller nye fradrag

Når du køber et hjem, skal du opdatere din tilbageholdelse for at låse dig i en skattelettelse. Selvfølgelig kan du forlade denne opgave indtil udgangen af ​​året, men du vil miste mulighederne for omkostningerne. Dette gælder for alle store fradrag eller kreditter, du kan blive berettiget til inden for et givet år, inklusive uddannelseskreditter, udgifter til afhængig pleje og velgørende donationer.

Store stigninger i ikke-lønindkomst

Du skal justere din tilbageholdelse for at tage højde for eventuel ikke-lønindkomst fra sidevirksomheder, aktieudbytter, renteindtægter osv. Hvis der ikke tilbageholdes flere skatter hele året for at afspejle denne tillægsindkomst, kan din regning på skattetidspunktet være skurrende stort.

Arbejder to job

I henhold til IRS oprettes de fleste tilbageholdelsesforskelle ved ændringer i beskæftigelsen. Hvis du arbejder på to job, kan du opdele din kvote mellem dem, men du kan ikke kræve de samme kvoter to gange. På samme måde kan du miste et tilbageholdelse på dit resterende job eller kræve kvoter, som du tidligere holdt på.

At få din ret til tilbageholdelse

IRS giver funktioner en nyttig tilbageholdelsesberegner på sin hjemmeside: IRS.gov, og indeholder regneark til konvertering af kreditter til tilbageholdelsesgodtgørelser. Webstedet tilbyder også tip til at undgå almindelige fejl.

Selvom du ikke kan kræve de samme kvoter som din ægtefælle, kan du det opdel dem efter behov.

Bundlinjen

Folk kan gå år uden behov for at ændre deres tilbageholdelsesstatus væsentligt. Men når der sker livsændringer, er det værd at tage sig tid til at arkivere W-4 igen. Hvis du betaler for meget til regeringen gennem året, bliver du refunderet. Men hvis du betaler for lidt, kan du blive overrasket over en stor regning.