USAs Patriot Act
USAs Patriot Act er en lov, der blev vedtaget kort efter 11. september 2001, terrorangreb i De Forenede Stater, der giver retshåndhævende myndigheder brede beføjelser til at efterforske, anklage og bringe terrorister til retssag. Det førte også til øgede sanktioner for at begå og støtte terrorforbrydelser. Et akronym for "At forene og styrke Amerika ved at give passende værktøjer, der kræves for at aflytte og forhindre terrorisme", var denne anti-terrorforanstaltning hovedsageligt designet til at sænke den sandsynlige årsagstærskel for at opnå efterretningsoptioner mod mistanke om spioner, terrorister og andre fjender fra USA
BREAKING NED USA Patriot Act
USAs Patriot Act afskrækker og straffer terrorangreb i USA og i udlandet gennem forbedret retshåndhævelse og styrket forebyggelse af hvidvaskning af penge. Det tillader også brug af efterforskningsværktøjer designet til organiseret kriminalitet og forebyggelse af narkotikahandel til efterforskning af terrorisme. For eksempel kan føderale agenter bruge retsafgørelser for at få forretningsregistre fra hardwarebutikker eller kemiske fabrikker for at afgøre, hvem der måske køber materiale til at fremstille bomber, eller bankregistre for at afgøre, hvem der sender penge til terrorister eller mistænkelige organisationer. Politibetjente, FBI-agenter, føderale anklagere og efterretningsembedsmænd er bedre i stand til at dele information og bevismateriale om enkeltpersoner og grunde, hvilket øger deres beskyttelse af samfund.
Patriot Act's virkning på finansiering
Mens patriotloven oprindeligt fremkalder tanker om udvidet overvågningsaktivitet, har den også indflydelse på det bredere amerikanske samfund af finansielle fagfolk og finansielle institutioner, der udfører grænseoverskridende transaktioner med dens titel III-bestemmelse, med titlen "International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act of 2001.”
Med et mål om at afværge udnyttelsen af det amerikanske finansielle system af parter, der er mistænkt for terrorisme, finansiering af terrorisme og hvidvaskning af penge, citerer Afsnit III oplysninger fra Den Internationale Valutafond, hvor de estimerer, at hvidvaskning af penge fra narkotikahandel og andre smugleraktiviteter tegner sig for 2-5% af USAs bruttonationalprodukt. Og ved at skære væk fra disse ulovlige kapitalkilder, som denne lov kæmper for "finansielt brændstof til terrorhandlinger", sigter afsnit III at mindske deres indflydelse gennem en række begrænsninger og kontroller. ( Se mere: Terrorismens virkninger på Wall Street .)
Et nærmere kig på bøgerne
Det vigtigste titel III-mandat stiller strammere bogføringskrav, hvilket tvinger finansinstitutter til at registrere samlede mængder af transaktioner, der involverer lande, hvor hvidvaskning er et kendt problem for De Forenede Stater. Sådanne institutioner skal installere metoder til sporing og identificering af modtagerne af sådanne konti samt personer, der er autoriseret til at dirigere midler gennem betalte konti.
Afsnit III udvider også myndigheden fra sekretæren for det amerikanske finansministerium til at udvikle regler, der stimulerer mere robust kommunikation mellem finansielle institutioner med det formål at stoppe hvidvaskaktivitet og gøre det sværere for hvidvaskere at skjule deres identitet. Skatkammeret er også bemyndiget til at standse fusionen mellem to bankinstitutioner, hvis begge historisk set har undladt at modvirke hvidvaskning med deres egne interne garantier.
I et forsøg på at kontrollere mistænksom aktivitet i udlandet forhindrer afsnit III forretning med offshore shell banker, der ikke er tilknyttet en bank på amerikansk jord. Bankerne skal nu også undersøge konti, der ejes af politiske personer, der er mistænkt for korruption tidligere. Og der er større begrænsninger i brugen af interne bankkoncentrationskonti, der ikke effektivt opretholder revisionsspor - et røde flag til hvidvaskning af penge, ifølge loven.
Udvidet definition af hvidvaskning af penge
Nomenklatur / definitioner påvirkes også af afsnit III. F.eks. Blev definitionen af ”hvidvaskning af penge” udvidet med omfang til at omfatte computerforbrydelser, bestikkelse af valgte embedsmænd og svigagtig håndtering af offentlige midler. Og "hvidvaskning af penge" omfatter nu eksport eller import af kontrolleret ammunition, der ikke er godkendt af den amerikanske retsadvokat. Endelig falder enhver lovovertrædelse, hvor USA er forpligtet til at udlevere en borger i henhold til en gensidig traktat med et andet land, også under det udvidede "hvidvask"-banner.
Den endelige undertittel under bestemmelsen i afsnit III omhandler en indsats for at tømme den ulovlige fysiske transport af bulkvaluta. Denne bevægelse bygger på bankhemmelighedsloven fra 1970 (BSA) - også kendt som loven om valuta- og udenlandske rapportering - som kræver, at banker registrerer kontantkøb af instrumenter, der har daglige samlede værdier på $ 10.000 eller mere - et beløb, der udløser mistanke om skatteunddragelse og anden tvivlsom praksis. På grund af BSA's succes ved nu skarpe hvidvaskere at omgå traditionelle bankinstitutioner og i stedet flytte kontanter ind i landet ved hjælp af kufferter og andre containere. Af denne grund gør afsnit III at skjule mere end $ 10.000 for nogens fysiske person en lovovertrædelse, der kan straffes med op til fem års fængsel.
Praktiske implikationer
For banker, investorer, finansielle rådgivere, formidlere, mægler / forhandlere, råvareforhandlere og lignende, oversætter det praktiske resultat af Patriot Act's titel III bestemmelse effektivt til hidtil uset niveau af due diligence på alle tilsvarende konti, der findes i hvidvaskning af penge i hele verdenen. Mange mener imidlertid, at de egentlige metoder til at opnå denne analyse vipper mod den tåbelige. Og de specifikke spørgsmål, der skal stilles, ser ud til at svinge, da der ikke er nogen konkrete niveauer af information, der kræves for at imødekomme potentielle forespørgsler, hvis en bank eller en investor mistænkes for at overtræde betingelser i afsnit III. Af denne grund tager mange en “bedre-sikker-end-beklager” tilgang til at indsamle så meget information som muligt.
På banksiden er ansøgninger om udenlandske konti - enten direkte eller indirekte ejet af amerikanske statsborgere - blevet overordentlig komplicerede og besværlige. Overholdelsesansvarlige forstærker rutinemæssigt ansøgninger med en næsten paranoid bekymring for at tilfredsstille bredere mandater for Patriot Act og de håndhævelsesorganer, der fører tilsyn med dem.
Fordele ved USAs Patriot Act
Loven har været et meget polariserende nationalt sikkerhedsinitiativ, siden præsident George W. Bush underskrev lovforslaget i lov, en måned efter terrorangrebene den 11. september. Advokater mener, at loven har gjort indsatsen mod terrorisme mere strømlinet, effektiv og effektiv. Føderale agenter bruger roving wiretaps mens de sporer internationale terrorister, der er trænet til at undgå overvågning ved hurtigt skiftende placeringer og kommunikationsenheder. En rimelig forsinkelse med at underrette terrormistenkte om en ransagningskendelse giver retshåndhævelse tid til at identificere forbryderens medarbejdere, fjerne øjeblikkelige samfundstrusler og koordinere arrestationer af enkeltpersoner uden at vippe dem først.
Der foretages hurtigere undersøgelser om mistænkelige aktiviteter, der styrker forebyggelse af terrorisme. Overvågning er lettere, fordi virksomheder har en klar definition af, hvem der undersøger terroraktiviteter. Øget wiretapping lader efterforskere lytte til samtaler, der potentielt truer for den nationale sikkerhed. Da retshåndhævelse har større enhed gennem flere kommunikationskanaler, kan efterforskningsofficerer handle hurtigt, før et mistænkt angreb er afsluttet.
Ulemper ved USAs Patriot Act
Modstandere af loven hævder, at den effektivt lader den amerikanske regering undersøge enhver, den finder passende, og kolliderer direkte med en af USAs mest værdsatte værdier: borgernes rettigheder til privatliv. Spørgsmål om misbrug af offentlige midler opstår, når der bruges begrænsede ressourcer til at spore amerikanske borgere, især dem, der flytter til udlandet. Det er uklart, hvad de føderale myndigheder planlægger at gøre med oplysninger, der er opdaget gennem sporing af offentlige registre, der rejser bekymring for regeringens autonomi og magt.
Mistænkte terrorister er blevet fængslet i Guantanamo-bugten uden altid at forklare hvorfor eller tillade juridisk repræsentation, hvilket krænker deres ret til behørig proces; nogle fanger er efterfølgende bevist for ikke engang at have nogen bånd til terrorisme.
Erhvervslivet, finansierings- og investeringssamfundene er mere sandsynligt, at de påvirkes af øgede dokumentationskrav og due diligence-ansvar. Selvom virkningen er mere på institutioner end individuelle investorer, vil enhver, der driver international forretning, sandsynligvis opleve ekstra omkostninger og større besvær med noget så dagligdags som at åbne en simpel udenlandsk kontrolkonto.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.