Top 5 gensidige fonde til konsekvensinvestering

Millennials har ført vejen for at investere i virksomheder, der bestræber sig på at beskytte miljøet og samfundet. Denne tilgang, der er kendt som "impact investering", har spredt sig ud over årtusindgenerationen til baby boomers og ældre investorer.

Effektinvestering er ikke et nyt koncept, men tendensen er blevet så populær, at mange gensidige fonde er specialiserede i principbaseret investering. Dette måles ofte ved opmærksomhed på ESG - eller miljø -, sociale og regerings - kriterier. Tanken er at finde investeringer, der hjælper mennesker og planeten, og som har en rimelig spredning mellem ledere og ansatte.

Vi har valgt fem gensidige fonde, der er specialiserede i investeringsinvesteringer baseret på deres engagement i ESG-screening og deres evne til at producere positive årlige afkast. Alle tal er aktuelle fra 1. oktober 2018.

1. Parnassus Endeavour Investor (PARWX)

Fonden fokuserer på virksomheder, der har gode arbejdsmiljøer for medarbejderne. Formålet med dette fokus er at både støtte medarbejdernes trivsel og finde virksomheder, der er overlegne konkurrenter på grund af bedre medarbejderopbevaring.

Parnassus Endeavour Investor har en tendens til at lede efter virksomheder, som den mener er undervurderet og forsøger at realisere kapitalværdi ved at investere i disse virksomheder. PARWX undgår firmaer, der er involveret i alkohol-, spil-, tobaks- eller andre "vice" -industrier samt fossile brændstofvirksomheder.

Parnassus bruger avancerede teknikker til ESG-screening for at etablere sit univers af virksomheder at vælge imellem og indsnævrer derefter sit valg til 30 eller 40 virksomheder med stærke fundamentals. Fonden har et gennemsnitligt udbytte på 14, 0% over en femårsperiode.

• YTD-afkast: 5, 11%
• Udgiftsforhold (netto): 0, 92%
• Morningstar-vurdering ★★★★★
• Morningstar risikovurdering over gennemsnittet
• Nettoaktiver: 5, 19 mia. Dollars
• Udbytte: 1, 90%

2. TIAA-CREF Social Choice Bond Retail (TSBRX)

Denne fond søger indkomst og kapitalværdi på samme tid. Cirka 80% af afdelingens aktiver er i obligationer fra virksomheder, der opfylder ESG-standarder. Bemærk, at fonden investerer i kommunale obligationer og amerikanske statsobligationer ud over virksomhedsobligationer. Det kan også købe sikkerhedsstillede værdipapirer.

TSBRX har et mål på 10% af sine aktiver i socialt og miljømæssigt positive virksomheder. Det kan investere i billige boliger, samfundsudvikling, bæredygtig energi eller naturressourcer.

De øvrige 90% af porteføljen er muligvis ikke bestået ESG-testen, så denne fond er til dem, der kan acceptere noget fokus på impact-investering, mens de søger afkast fra mere traditionelle virksomheder.

• YTD-afkast: -0, 75%
• Udgiftsforhold (netto): 0, 65%
• Morningstar-vurdering ★★★★
• Morningstar risikovurderinger gennemsnit
• Nettoaktiver: 2, 49 milliarder dollars
• Udbytte: 2, 50%

3. Vanguard FTSE Social Index Inv (VFTSX)

Denne fond eliminerer alkohol- og tobaksfirmaer samt atomkraftselskaber og firmaer, der sælger til militæret. Aktiescreenere kræver mangfoldighed på arbejdspladsen med mindst en kvinde i bestyrelsen og ingen krænkelser af menneskerettighederne.

Ud af ca. 400 aktier er de tre største bedrifter Apple, Microsoft og Alphabet, og samlet set har virksomhederne en stærk repræsentation af sundheds- og teknologiselskaber. Fonden har slået S&P 500 med næsten 1% om året i gennemsnit.

• YTD-afkast: 10, 99%
• Udgiftsforhold (netto): 0, 20%
• Morningstar-vurdering ★★★★★
• Morningstar risikovurdering over gennemsnittet
• Nettoaktiver: 5, 17 mia. Dollars
• Udbytte: 1, 39%

4. Walden Equity (WSEFX)

Walden er villig til at investere i enhver størrelse virksomhed, men har en tendens til at have store virksomheder i sin portefølje. Penge ledere screener virksomheder i henhold til ESG retningslinjer.

Når det er sagt, ejer virksomheden McDonald's og Conoco Phillips samt Nike, tre virksomheder, der byder på problemer for nogle indflydelsesinvestorer. Fonden investerer ikke i våben, nukleare anlæg eller alkohol- eller tobaksselskaber.

Afkast har slået S&P 500 konsekvent i fem år. Det opbevarer mindst 80% af sine aktiver i kapitalandele og fokuserer på store selskaber.

• YTD-afkast: 9, 63%
• Udgiftsforhold (netto): 1, 00%
• Morningstar-vurdering ★★★
• Morningstar risikovurdering under gennemsnittet
• Nettoaktiver: 220, 45 millioner dollars
• Udbytte: 0, 81%

5. Domini Impact Equity Investor (DSEFX)

Denne fond har det højeste udgiftsforhold på vores liste. Det investerer i mid-cap- og big-cap-virksomheder og kan investere i virksomheder uden for De Forenede Stater. Fonden investerer også i futures og optioner.

Domini har fastlagt sine egne sociale og miljømæssige kriterier for måling af virksomheder. Ud over ESG-screening søger fonden efter virksomheder, der er involveret i deres lokalsamfund, støtter medarbejdernes trivsel og viser bekymring for økosystemer.

Fonden har oprettet sit indeks over virksomheder, hvorfra man kan vælge, og har med succes fulgt med afkastet af S&P 500.

• YTD-afkast: 5, 74%
• Udgiftsforhold (netto): 1, 14%
• Morningstar-vurdering ★★
• Morningstar risikovurdering over gennemsnittet
• Nettoaktiver: 822, 64 millioner dollars
• Udbytte: 0, 65%

Bundlinjen

Gensidige fonde bevæger sig hurtigt for at skabe produkter til påvirkningsinvestorer. Men som du kan se af beskrivelserne af midlerne på denne liste, skal du nøje veje, hvad hver enkelt anser for at være socialt ansvarlige investeringer. Nogle af midlerne lægger en lille procentdel af aktiverne i investeringerne, mens andre afsætter en komplet portefølje af ansvarlige virksomheder.