Texas Ratio
DEFINITION af Texas Ratio
Texas-forholdet blev udviklet for at advare om kreditproblemer i bestemte banker eller banker i bestemte regioner. Texas-forholdet tager mængden af en banks ikke-udøvende aktiver og dividerer dette antal med summen af bankens konkrete fælles egenkapital og dens tab af reserver. Et forhold på mere end 100 (eller 1: 1) indikerer, at aktiver, der ikke udfører, er større end de ressourcer, som banken kan have brug for til at dække potentielle tab på disse aktiver.
BREAKING NED Texas Ratio
Texas-forholdet blev udviklet som et tidligt advarselssystem til at identificere potentielle problembanker. Det blev oprindeligt anvendt til banker i Texas i 1980'erne og viste sig at være nyttigt for banker i New England i de tidlige 1990'ere. Texas-forholdet blev udviklet af Gerard Cassidy og andre analytikere hos RBC Capital Markets.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.
Relaterede vilkår
Forståelse af niveau 1-kapitalforhold Tier 1-kapitalkvoten er forholdet mellem en banks kernekapital 1 - dens egenkapital og oplyste reserver - til dens samlede risikovægtede aktiver. mere Inden i den fælles kernekapitalprocent Tier 1 den fælles kapitalkvote er en måling af en banks kernekapital sammenlignet med dens samlede risikovægtede aktiver. mere Forståelse af likviditetsforholdet Kontantprocenten - et selskabs samlede likvide beholdning divideret med dets aktuelle forpligtelser - måler et selskabs evne til at tilbagebetale sin kortsigtede gæld. mere Sådan fungerer Tangible Common Equity (TCE) Materiel fælles egenkapital er et mål for en virksomheds kapital, der bruges til at vurdere et finansieringsinstituts evne til at håndtere potentielle tab. mere Hvad kapitaldækningsgraden - CAR-målinger Kapitaldækningsgraden (CAR) defineres som en måling af en banks disponible kapital udtrykt i procent af en banks risikovægtede krediteksponeringer. mere Hvordan likviditetsdækningsgraden - LCR hjælper bankerne med at forblive opløsningsmiddel LCR er et krav under Basel III, hvor banker er forpligtet til at besidde nok likvide aktiver af høj kvalitet til at finansiere pengestrømme i 30 dage. LCR er en stresstest, der sigter mod at sikre, at finansielle institutioner har tilstrækkelig kapital under kortvarige likviditetsforstyrrelser. flere Partner Links
