Swell Investing lukker ned

Swell Investing, en Californien-baseret automatiseret investeringstjeneste, der er støttet af Pacific Life Insurance, sendte en e-mail til sine kunder, hvor de meddelte, at de "ikke var i stand til at opnå den skala, der var nødvendig for at opretholde driften på det nuværende marked." Fra onsdag den 24. juli 2019 accepterer Swell ikke længere nye klienter eller indskud, og eventuelle konti med $ 0 eller negativ saldo lukkes.

Swell blev grundlagt med en ædel mission: at hjælpe sine klienter med at investere i virksomheder, der arbejder mod mindst et af De Forenede Nationers 17 mål for bæredygtighed. De havde samlet lister over børsnoterede virksomheder organiseret i temaer, herunder Green Tech, vedvarende energi, rent vand og udryddelse af sygdomme.

Minimum for at åbne en konto var $ 50, og deres administrationsgebyr var 0, 70% om året for aktiver under forvaltning. Det er et højere gebyr, end de fleste robo-rådgivere eller automatiserede investeringsplatforme opkræver, men firmaet arbejder meget med at vælge lagrene til deres klienter. Virksomheder blev screenet for at sikre, at deres virksomheder skaber en positiv indvirkning, og hvilke miljømæssige eller sociale problemer firmaerne behandlede. "Vores porteføljer består af de virksomheder, som vi mener er afgrøden, " siger Swell om, hvordan bestande vælges.

Helt ærligt er jeg ked af at se dem lukke ned og håber inderligt, at deres kontrolprocedure bliver integreret i en anden automatiseret investeringsselskabs virksomhed. Under processen med at sammensætte vores anmeldelser af robo-rådgivere åbnede jeg en lille konto og var tilfreds med afkastene og hvordan de blev præsenteret.

Kunder er blevet instrueret om at hæve deres midler inden den 30. august 2019, og at deres investeringer er sikre, da alle kontanter og værdipapirer opbevares på en mæglerkonto i hver klients navn hos Folio Investments, Inc. En anden mulighed er at overføre værdipapirerne i Swell-kontoen til en anden mægler. Denne proces skal initieres inden den 15. august 2019. Enhver konto, der stadig har en balance ved afslutningen af ​​forretningen fredag ​​den 30. august, 2019, vil blive likvideret og lukket, og kontanterne returneres til kontohaveren.

Hvis du leder efter effektorienterede porteføljer, der er bygget ud af individuelle aktier, så tjek M1 Investering og Motif Investing. Disse firmaer har ikke den vurderingsmetodik, som Swell brugte, men de tillader finjustering af en portefølje bygget efter dine specifikationer og en lang række andre mulige investeringer.

RIP Swell.