Registreret repræsentant (RR)
En registreret repræsentant (RR) er en person, der arbejder for et mæglerfirma og fungerer som en repræsentant for klienter, der handler med investeringsprodukter såsom aktier, obligationer og gensidige fonde. Registrerede repræsentanter er også kendt som mæglere.
Forståelse af registrerede repræsentanter (RR)
Registrerede repræsentanter kan købe og sælge værdipapirer til kunder. De er primært kendt som transaktionsbaserede tjenesteudbydere. For at gennemføre disse transaktioner skal en registreret repræsentant have licens til at sælge de udpegede værdipapirer. De skal også sponsoreres af et firma, der er registreret hos Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
For at få licens som registreret repræsentant for et sponsorfirma skal en person bestå sikkerhedsundersøgelser i serie 7 og serie 63. Disse prøver administreres af FINRA. Serien 7-licens giver den registrerede repræsentant mulighed for at købe og sælge aktier, gensidige fonde, optioner, kommunale værdipapirer og nogle variable kontrakter for deres klienter. Serien 63-licens giver repræsentanten mulighed for at handle variabelt livrente og investeringsfonde for enheder. En betydelig del af serien 63-eksamen er koncentreret om statspapirkrav i hele USA. Andre licenser kan også gælde for forskellige andre typer transaktioner. Sammenlign og kontrast med serie 66-licenser.
Standarder for registrerede repræsentanter
Investorer søger registrerede repræsentanter for at gennemføre transaktioner på det finansielle marked på deres vegne. Registrerede repræsentanter har typisk adgang til et komplet udvalg af markedshandelsefunktioner, der passer til deres investorers behov. De kan også være i stand til at udføre tyndt handlede værdipapirer eller have adgang til nye værdipapirlanceringer.
Registrerede repræsentanter adskiller sig fra registrerede investeringsrådgivere. Registrerede repræsentanter styres af egnethedsstandarder, mens registrerede investeringsrådgivere styres af tillidsnormer. Registrerede repræsentanter er transaktionsbaserede tjenesteudbydere. Amerikanske regulatorer kræver, at registrerede repræsentanter sikrer, at en investering er velegnet til en investor i betragtning af deres investeringsprofil. De sikrer også, at handler udføres effektivt. Investorer pådrager sig salgsomkostninger, der er fastlagt af værdipapirudstedere, når de handler med en registreret repræsentant. Registrerede investeringsrådgivere forsøger at tilbyde mere holistiske økonomiske planer og investeringstjenester. De tilbyder meget forskellige gebyrplaner og er typisk gebyrbaserede af aktiver under forvaltning. Registrerede investeringsrådgivere reguleres af tillidsstandarder, der går ud over standardegnetheden. Registrerede investeringsrådgivere udvikler omfattende økonomiske planer og skal sikre kundens bedste interesse.
Identificering af en registreret repræsentant
Investorer, der søger tjenester fra en registreret repræsentant, finder en række muligheder på investeringsmarkedet. Virksomheder som Charles Schwab tilbyder rabat- og full-service-mæglervirksomhed. Med Charles Schwab kan en investor placere elektroniske handler til en nedsat pris. Rabatmæglingstjenesten tilbyder et registreret repræsentativt callcenter, hvor en klient kan tale med en mægler for at udføre handler. Charles Schwab tilbyder også fullservicemæglere, der fungerer som kontoudirektører for klienter og understøtter en bred vifte af handelsaktiviteter.
FINRA tilbyder også en service kaldet BrokerCheck. Gennem BrokerCheck kan en investor undersøge erfaringerne fra mæglere og mæglerfirmaer.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.