Porteføljeinvestering

Hvad er porteføljeinvesteringer?

En porteføljeinvestering er en hands-off eller passiv investering af værdipapirer i en portefølje, og den foretages med forventning om at opnå et afkast. Dette forventede afkast er direkte korreleret med investeringens forventede risiko. Der findes yderligere afkastberegninger, såsom det pengevægtede afkast. Porteføljeinvesteringer adskiller sig fra direkte investeringer, som involverer at tage en betydelig andel i et målselskab og muligvis være involveret i den daglige ledelse.

En porteføljeinvestering er en strategisk investeringsproces, mens en taktisk tilgang involverer aktivt at købe og sælge værdipapirer over korte tidsperioder.

01:23

Forståelse af porteføljeinvesteringer

Forståelse af porteføljeinvesteringer

Porteføljeinvesteringer kan spænde over en lang række aktivklasser såsom aktier, statsobligationer, erhvervsobligationer, statsobligationer, ejendomsinvesteringer (REIT), børshandlede fonde (ETF'er), gensidige fonde og indskudsbeviser. Porteføljeinvesteringer kan også omfatte optioner, derivater såsom warrants og futures og fysiske investeringer såsom råvarer, fast ejendom, jord og træ.

Sammensætningen af ​​investeringer i en portefølje afhænger af en række faktorer. Nogle af de vigtigste inkluderer investorens risikotolerance, investeringshorisont og investeret beløb. For en ung investor med begrænsede fonde kan gensidige fonde eller børshandlede fonde være passende porteføljeinvesteringer. For en individuel med høj nettoværdi kan porteføljeinvesteringer omfatte aktier, obligationer, råvarer og lejejendomme.

Moderne porteføljeteori (MPT) er en almindelig metode til at optimere risiko-afkastegenskaber ved en porteføljeinvestering.

Porteføljeinvesteringer for de største institutionelle investorer såsom pensionskasser og suveræne fonde inkluderer en betydelig del af infrastrukturaktiver som broer og vejafgange. Porteføljeinvesteringer til institutionelle investorer skal generelt have meget lange levetider, så varigheden af ​​deres aktiver og passiver stemmer overens.

Key takeaways

• En porteføljeinvestering er en diversificeret tilgang til investering, der søger et afkast.
• En porteføljeinvestering er langsigtet og passiv (buy-and-hold) strategi.
• Risikotolerance og tidshorisont er nøglefaktorer i opbygningen af ​​enhver porteføljeinvestering.

Virkningen af ​​risikotolerance, alder og tidshorisont

De investeringer, der foretages i en portefølje, er afhængige af investorens individuelle forhold og scenarieanalyse. De med en større risikotolerance kan favorisere investeringer i aktier, fast ejendom, internationale værdipapirer og optioner, mens mere konservative investorer kan vælge statsobligationer og aktierne i store velkendte virksomheder.

Disse risikopræferencer bør også vejes op imod investorens mål og tidshorisont. En ung person, der sparer til pension, kan have 30 år eller mere at spare, men er ikke komfortabel med risiciene på aktiemarkedet. Denne person vil måske favorisere en mere konservativ blanding af porteføljeinvesteringer på trods af den lange tidshorisont. Omvendt kan personer med en høj risikotolerance muligvis undgå store allokeringer til risikabelere vækstbestande, hvis de nærmer sig pensionsalderen. En progression til en portefølje af mere konservative investeringer anbefales generelt, da et investeringsmål nærmer sig.

Porteføljeinvesteringer til pensionering

Investorer, der sparer til pensionering, bør fokusere på en diversificeret blanding af lave omkostningsinvesteringer til deres porteføljer. Indeksfonde er blevet populære på individuelle pensionskonti (IRA) og 401 (k) konti på grund af deres brede eksponering for et antal aktivklasser på et minimumsudgiftsniveau. Disse typer af fonde udgør ideelle kerneposter i pensionsporteføljer. De, der ønsker en mere praktisk tilgang, kan justere porteføljeallokeringer ved at tilføje yderligere aktivklasser som fast ejendom, private equity og individuelle aktier og obligationer til deres porteføljemix.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Portefølje af finansielle aktiver En portefølje er en gruppe af finansielle aktiver såsom aktier, obligationer og likvide midler, også deres gensidige, børshandlede og lukkede fonde. mere Porteføljestyring Definition Porteføljestyring involverer beslutning om investeringsmiks og -politik, tilpasning af investeringer til mål, aktivallokering og balance mellem risiko og præstation. mere Forståelse af investorer Enhver, der forpligter kapital med forventning om økonomisk afkast, er en investor. Der findes en lang række investeringsbiler inklusive (men ikke begrænset til) aktier, obligationer, råvarer, gensidige fonde, børshandlede fonde, optioner, futures, valutaveksling, guld, sølv og fast ejendom. mere Asset Allocation Asset allocation er processen med at beslutte, hvor man skal placere penge til at arbejde på markedet. mere Undersøgelse af kapitalvækst og hvordan det kan opnås med investorer Kapitalvækst eller kapitalværdi er en stigning i værdien af ​​et aktiv eller investering over tid. Kapitalvækst måles ved forskellen mellem den aktuelle værdi eller markedsværdi af et aktiv eller investering og dets købspris. mere Investering Definition Investering er handlingen ved at allokere midler til et aktiv eller forpligte kapital til en bestræbelse med forventning om at generere en indkomst eller et overskud. flere Partner Links