Gensidig fondsindpakning

Hvad er en gensidig fondsindpakning

En gensidig fondsindpakning, også kendt som et rådgivningsprogram for gensidig fonde eller en ombrydningskonto, er en personlig formuesstyringstjeneste, der giver investorer adgang til personlig rådgivning og en stor pulje af gensidige fonde. Programmer til omlægning af gensidige midler tilbydes ofte af fullservice-mæglerfirmaer. Typisk kan investoren vælge fra en valgt liste over gensidige fonde, der normalt tilbydes med nedsatte salgsmængder. Investereren betaler et årligt gebyr for den samlede konto, kendt som wrap-gebyret.

01:21

En introduktion til gensidige fonde

BREAKING NED Gensidig fondsindpakning

Gensidig fondsindpakningsprogrammer kan være en god mulighed for kunder med høj nettoværdi, der søger at opbygge en tilpasset portefølje af gensidige fonde. Programmer til indpakning af gensidige fonde giver investorer mulighed for at opbygge en portefølje af gensidige fonde baseret på deres præferencer og mål. Gensidige fond omvikling konti typisk kræver en minimum investering på $ 25.000.

I et gensidig fondsindpakningsprogram kan investorer samarbejde med en finansiel rådgiver og får en udvalgt liste over fonde. En finansiel rådgiver kan samarbejde med klienten om at opbygge en tilpasset portefølje baseret på klientens mål og risikotolerance. Finansielle rådgivere vil typisk foreslå allokering af gensidig fondsportefølje baseret på klientens tilpassede investeringsprofil. Investorer i gensidige fondsindpakningsprogrammer kan drage fordel af lavere handelsomkostninger og en professionelt rådgivet portefølje baseret på deres personaliserede investeringsinteresser. Det årlige omviklingsgebyr er typisk den primære udgift, der er forbundet med porteføljen. Det årlige omviklingsgebyr er normalt lagdelt baseret på aktiver i programmet. Det kan variere fra cirka 0, 25% til 3% afhængigt af programmet og er i tillæg til de årlige driftsgebyrer, der opkræves af midlerne i porteføljen.

Konkurrence om gensidig fond

Programmer til indpakning af gensidige fonde kan være en god investeringsmulighed for investorer. Den stigende tilstedeværelse af robo-rådgivere har imidlertid skabt konkurrence om disse programmer. Som et resultat er mange fullservicemæglerfirmaer begyndt at tilbyde robo-rådgivningsalternativer til deres kunder. Schwabs intelligente porteføljer er et eksempel.

Robo-rådgivningsplatforme leverer typisk de samme investeringsprofilering og porteføljeopbygningstjenester. De tilbyder nogle yderligere fordele, idet tjenesten er automatiseret, gebyrer kan være lavere, og investeringsminimum er normalt lavere. Med de lavere minimumsinvesteringer kan robo-rådgivningsprogrammer tilbydes investorer, der søger at opbygge administrerede porteføljer med kun $ 5.000. I øjeblikket bruger de fleste robo-rådgivningsprogrammer børshandlede fonde (ETF'er) snarere end gensidige fonde.

Investering af gensidig fondsprogram

Investorer finder programmer for omlægning af gensidig fond hos de fleste full-service mæglerfirmaer. UBS og Schwab er to eksempler. Disse programmer giver investorer mulighed for at opbygge porteføljer uden gensidige fonde med kun et lille årligt gebyr tilføjet til porteføljestyringssupport fra fagfolk.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Hvordan et rådgivende program for gensidig fond hjælper med at sænke dine handelsomkostninger Et rådgivende program for gensidig fonde, også kendt som et gensidig fondsindpakning, er en portefølje af gensidige fonde, der er valgt til at matche en forudindstillet aktivallokering. mere Advisor Account En Advisor Account er en investeringskonto, hvor investering rådgivningstjenester er inkluderet for at hjælpe med at implementere investeringskøb og strategier. mere Rådgivergebyr Et rådgivningsgebyr er et gebyr, som investorer betaler for professionelle rådgivningstjenester. mere Sådan fungerer mæglerfirmaer Et mæglerselskabs hovedansvar er at være en formidler, der sætter købere og sælgere sammen for at lette en transaktion. mere Managed Money Definition Managed Money er et middel til investering, hvor investorer er afhængige af investeringsbeslutninger fra professionelle investeringsledere snarere end deres egne. mere Fund Supermarkeder Fund supermarkeder refererer til investeringsselskaber eller mæglervirksomheder, hvis platforme tilbyder investorer en bred vifte af gensidige fonde fra forskellige fondsfamilier. flere Partner Links