Indkomstfond

Hvad er en indkomstfond?

En indkomstfond er en type gensidig fond eller børshandlet fond (ETF), der understreger den aktuelle indkomst, enten hver måned eller kvartal, i modsætning til kapitalgevinster eller styrkelse. Sådanne fonde har normalt en række gældsforpligtelser fra staten, kommunerne og erhvervslivet, foretrukne aktier, pengemarkedsinstrumenter og udbetalende aktier.

Key takeaways

• Indkomstfonde er gensidige fonde eller ETF'er, der prioriterer den aktuelle indkomst, ofte i form af renter eller udbytter, der betaler investeringer.
• Indkomstfonde kan investere i obligationer eller andre fastforrentede værdipapirer samt foretrukne aktier og udbyttebeholdninger.
• Indkomstfonde betragtes ofte som lavere risiko end fonde, der prioriterer kapitalgevinster.

Grundlæggende om indkomstfonde

Aktiekurser på indkomstfonde er ikke faste; de er tilbøjelige til at falde, når renten stiger, og at stige, når renten falder. Generelt er obligationerne, der er inkluderet i disse fonds porteføljer, investeringsklasse. De øvrige værdipapirer er af tilstrækkelig kreditkvalitet til at sikre en kapitalbevaring.

Der er to populære typer højrisikofonde, der også hovedsageligt fokuserer på indtægter: obligationsrenter med højt afkast, der primært investerer i erhvervsmæssige junkobligationer og banklån, der investerer i lån med variabel rente udstedt af banker eller andre finansielle institutioner.

Indkomstfonde findes i flere sorter. Den primære differentiering involverer de typer af værdipapirer, de investerer i for at generere indkomst.

Pengemarkedsfonde

Pengemarkedsfonde investerer normalt i indskudsbeviser (CD'er), kommercielle papirer og kortsigtede statsobligationer. Disse fonde er designet til at være meget sikre investeringer, der sigter mod at opretholde en lav aktiekurs på alle tidspunkter, men de har også en tendens til at tilbyde relativt lave renter. Mens disse fonde ikke har den føderale indskudsforsikring (FDIC) forsikring, som bankprodukter gør, har pengemarkedsfonde traditionelt leveret en høj grad af sikkerhed.

Obligationsfonde

Obligationsfonde investerer typisk i virksomhedsobligationer og statsobligationer. Statsobligationer har næsten ingen standardrisiko og kan derfor fungere som en sikker havn for investorer i tider med usikkerhed, men tilbyder normalt lavere renter end sammenlignelige erhvervsobligationer. Virksomhedsobligationer bærer den yderligere risiko for, at udstederen muligvis ikke er i stand til at foretage hoved- eller rentebetalinger. Som et resultat har de en tendens til at betale højere renter for at tage højde for den yderligere risiko. Virksomhedsobligationer kan opdeles i obligationer med investeringsgrad og under investeringsfonde eller uønskede obligationer.

Kapitalindkomstfonde

Mange virksomheder betaler udbytte på deres aktier. Midler, der primært investeres i aktier, der betaler regelmæssigt udbytte, kaldes kapitalindkomstfonde. Disse typer af fonde er især populære blandt pensionsalderinvestorer, der ser ud til at leve af den forudsigelige månedlige indkomst, der genereres fra deres porteføljer. Historisk set har udbytte givet en betydelig procentdel af en bestands samlede langsigtede afkast.

Andre indkomstfonde

Andre indkomstproducerende fonde inkluderer dem, der er koncentreret om ejendomsinvesteringstrusts (REIT), mestre begrænsede partnerskaber (MLP) og foretrukne aktier.

Eksempel på en indkomstfond

T. Rowe Price Equity Income Fund har 21, 23 milliarder dollars i aktiver fra maj 2018 og søger en høj vækstrate gennem høje udbyttebetalende bestande i kombination med kapitalværdi. Fonden, der fordeler udbetalinger kvartalsvis, udbetalte et udbytte på 17 cent pr. Aktie den 29. juni 2017. Fonden har fungeret relativt på linje med sin benchmark. En investering på 10.000 $ i T. Rowe-kapitalindkomstfonden ved starten i 1985 ville være værd $ 20.124 pr. 30. april 2018. Lipper Equity Income Funds Gennemsnitlig resultat for det samme beløb i samme periode ville være $ 20, 407.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Vækst- og indkomstfond Definition Vækst- og indkomstfonde forfølger både kapitalstigning og løbende indkomst, dvs. udbytte og renter fra obligationer. mere Definition af gensidig fond En gensidig fond er en type investeringskøretøj, der består af en portefølje af aktier, obligationer eller andre værdipapirer, der overvåges af en professionel pengeudvikler. mere Fordelene og ulemperne ved at investere i rentepapirer En fast indkomst sikkerhed er en investering, der giver et afkast i form af faste periodiske rentebetalinger og eventuelt afkast af hovedstolen ved forfald. mere Hvordan variabelt renter kan tilbyde renter i et stigende rentemarked En fond med variabel rente er en fond, der investerer i finansielle instrumenter, der betaler en variabel eller variabel rente. En fond med variabel rente investerer i obligationer og gældsinstrumenter, hvis rentebetalinger svinger med et underliggende renteniveau. mere vækst og indkomst: Er en afbalanceret fond det bedste fra begge verdener? Afbalancerede fonde er gensidige fonde, der investerer penge på tværs af aktivklasser, en blanding af aktier med lav til mellemrisiko, obligationer og andre værdipapirer. Deres beholdninger er afbalanceret mellem egenkapital og gæld med deres mål mellem vækst og indkomst. mere Fordelene og risiciene ved fastindkomstprodukter Fast indkomst er en type sikkerhed, der betaler investorerne faste renteindbetalinger indtil dens udløbsdato. Ved udløbet tilbagebetales investorer det hovedbeløb, de havde investeret. flere Partner Links