Hybridfond
En hybridfond er en investeringsfond, der er kendetegnet ved diversificering mellem to eller flere aktivklasser. Disse fonde investerer typisk i en blanding af aktier og obligationer. De kan også være kendt som aktivallokationsfonde.
BREAKING DOWN Hybrid Fund
Hybride fonde tilbyder investorer en diversificeret portefølje. Udtrykket hybrid indikerer, at fondsstrategien inkluderer investering i flere aktivklasser. Generelt kan det også betyde, at fonden bruger en alternativ blandet forvaltningsmetode.
Hybridfonde er almindeligt kendt som aktivallokationsfonde. På investeringsmarkedet kan aktivallokeringsfonde bruges til mange formål. Disse fonde tilbyder investorer en mulighed for at investere i flere aktivklasser gennem en enkelt fond.
Hybridfonde udviklede sig fra implementeringen af moderne porteføljeteori i fondsstyring. Disse fonde kan tilbyde forskellige niveauer af risikotolerance, der spænder fra konservativ til moderat og aggressiv.
Afbalancerede fonde er også en type hybridfond. Afbalancerede midler følger ofte en standardfordeling af aktivallokering som 60/40.
Måldatafonde eller livscyklusfonde passer også ind i hybridkategorien. Disse fonde investerer i flere aktivklasser til diversificering. Måldatafonde varierer fra standardhybridfonde, idet deres porteføljedele begynder med en mere aggressiv allokering og gradvis rebalance til en mere konservativ allokering til brug ved en specificeret udnyttelsesdato.
I alle tilfælde vil hybridfonde omfatte en blanding af to eller flere aktivklasser. I risikomålrettede og afbalancerede fonde vil fordelingerne typisk forblive i en fast andel. I fonde, der er målrettet mod en specificeret udnyttelsesdato, vil andelen af aktivmix varierer over tid. I alle fonde kan investeringsforvalteren aktivt uddele de enkelte beholdninger inden for hver aktivkategori for at reagere på ændrede markedsforhold og potentielle kapitalforbedringsmuligheder
Investering i hybridfonde
Investeringsforvaltere tilbyder en bred vifte af muligheder for hybridfonde. Nedenfor er to eksempler.
Vanguard Balanced Index Fund (VBINX)
Denne fond har en saldo på 60/40 mellem aktier og obligationer. Aktiedelen af porteføljen søger at replikere CRSP US Total Market Index. Obligationsdelen af porteføljen søger at gentage Bloomberg Barclays US Aggregate Float justeret indeks. Fonden har en omkostningsprocent på 0, 19%.
T. Rowe Price Retirement 2060 Fund (TRRLX)
T. Rowe Price Retirement 2060 Fund er en hybrid måldatafond. Fra oktober 2017 havde den 86% af porteføljen i aktier og ca. 11% i obligationer. Fonden bruger en fund of fund-tilgang med 19% af porteføljen i en vækstaktiefond. Fonden har en omkostningsprocent på 0, 74%.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.