Hvordan fratrækkes ETF-gebyrer?

Investeringsadministrationsgebyrer for børshandlede fonde (ETF'er) og gensidige fonde trækkes af ETF eller fondsselskab, og der foretages daglige justeringer af fondens nettoværdi (NAV). Disse administrationsgebyrer ses aldrig direkte på nogen investorerklæringer og håndteres internt af fondsselskabet.

ETF-gebyrer

Hver dag oplever et ETF-selskab udgifter som lønninger, værelsesudgifter og forskningsudgifter. En fonds nettobruttoaktiver justeres ned med disse daglige udgifter for at ankomme til NAV. Nogle udjævninger inden for afdelingens regnskabsafdelinger kan finde sted for at udjævne disse udgifter over tid, men det samlede angivne investeringsforvaltningsgebyr fjernes fra NAV så jævnt som muligt.

Antag, at en ETF har en angivet årlig omkostningsprocent på 0, 75%. På en investering på $ 50.000 er den forventede udgift, der skal betales i løbet af året, $ 375. Hvis ETF vendte nøjagtigt 0% tilbage for året, ville investoren langsomt se sine $ 50.000 flytte til en værdi af $ 49.625 i løbet af året. Nettoresultatet, som investoren modtager fra ETF, er baseret på det samlede afkast, som fonden faktisk har tjent minus den angivne omkostningsprocent. For eksempel, hvis ETF perfekt sporer Standard and Poor's 500-indekset, og selve indekset returnerede 15% sidste år, ville investoren se sin ETF-stigning i værdi med 14, 25%. Dette er det samlede afkast minus den angivne omkostningsprocent.