Definition af finansiel modellering

Hvad er finansiel modellering?

Finansiel modellering er processen med at skabe et resumé af en virksomheds udgifter og indtjening i form af et regneark, der kan bruges til at beregne virkningen af ​​en fremtidig begivenhed eller beslutning.

En finansiel model har mange anvendelser for virksomhedsledere. Finansanalytikere bruger ofte det til at analysere og forudse, hvordan en virksomheds aktieudvikling kan blive påvirket af fremtidige begivenheder eller direktionsbeslutninger.

01:22

Forståelse af finansielle modeller

Grundlæggende om finansiel modellering

Finansiel modellering er en repræsentation i antallet af nogle eller alle aspekter af en virksomheds aktiviteter.

Sådanne modeller er beregnet til at blive brugt som beslutningsværktøjer. Virksomhedsledere kan muligvis bruge dem til at estimere omkostningerne og projicere overskuddet i et foreslået nyt projekt. Finansanalytikere bruger dem til at forudse virkningen af ​​en økonomisk politikændring eller enhver anden begivenhed på et selskabs aktie.

Finansielle modeller bruges til at estimere værdiansættelsen af ​​en virksomhed eller til at sammenligne virksomheder med deres jævnaldrende i branchen. De bruges også i strategisk planlægning til at teste forskellige scenarier, beregne omkostningerne ved nye projekter, beslutte budgetter og allokere virksomhedsressourcer.

Eksempler på finansielle modeller kan omfatte diskonteret pengestrømsanalyse, følsomhedsanalyse eller dybdegående vurdering.

Key takeaways

• Finansiel modellering er en repræsentation i antallet af nogle eller alle aspekter af en virksomheds aktiviteter.
• Finansielle modeller bruges til at estimere værdiansættelsen af ​​en virksomhed eller til at sammenligne virksomheder med deres jævnaldrende i branchen.
• Der findes forskellige modeller, der kan give forskellige resultater. En model er også kun så god som input og antagelser, der går ind i den.

Eksempel på ægte verden

De bedste økonomiske modeller giver brugerne et sæt grundlæggende antagelser. F.eks. Er en almindeligt forventet linjepost salgsvækst. Salgsvækst registreres som stigning (eller fald) i brutto i det seneste kvartal sammenlignet med foregående kvartal. Dette er de eneste to input, som en finansiel model har brug for for at beregne salgsvækst.

Den økonomiske modellerer opretter en celle til det foregående års salg, celle A og en celle for det aktuelle års salg, celle B. Den tredje celle, celle C, bruges til en formel, der deler forskellen mellem celle A og B med celle A. Dette er vækstformlen. Celle C, formlen, er hårdkodet til modellen. Celler A og B er inputceller, der kan ændres af brugeren.

I dette tilfælde er formålet med modellen at estimere salgsvæksten, hvis der træffes en bestemt handling eller en mulig begivenhed opstår.

Naturligvis er dette kun et ægte eksempel på økonomisk modellering. I sidste ende er en aktieanalytiker interesseret i potentiel vækst. Enhver faktor, der påvirker eller kan påvirke denne vækst kan modelleres.

Derudover er sammenligninger mellem virksomheder vigtige for at konkludere om en aktie. Flere modeller hjælper en investor med at beslutte blandt forskellige konkurrenter i en branche.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Følsomhedsanalyse Definition Følsomhedsanalyse bestemmer, hvordan forskellige værdier for en uafhængig variabel påvirker en bestemt afhængig variabel under et givet sæt antagelser. mere Sådan fungerer værdiansættelsesprocessen En værdiansættelse defineres som processen til at bestemme et aktivs eller virksomheds aktuelle værdi. mere Vurderingsanalyse En vurderingsanalyse er en proces til at estimere den omtrentlige værdi eller værdi af et aktiv. Der er forskellige tilgange til vurderingsanalyse for forskellige typer aktiver, men den almindelige tråd vil se på de underliggende grundlæggende elementer i aktivet. mere Comps Definition "Comps" refererer til sammenligningen af ​​lignende virksomheder, salg eller ejendomme til at kvantificere ydelse eller værdi, såsom at sammenligne en detailhandlers salg i en enkelt butik med dem i en sammenlignelig butik eller et hjem med lignende hjem. mere Inden for de forventede indtjeningspriser - Fremadrettet P / E-metrisk Fremadrettet indtjeningspris (fremadrettet P / E) er et mål for P / E-forholdet ved hjælp af forventet indtjening til P / E-beregningen. Mens indtjeningen, der er brugt i denne formel, er et skøn og ikke er så pålideligt som aktuelle eller historiske indtjeningsdata, er der stadig fordel ved estimeret P / E-analyse. mere Prognoser Definition Prognosering er en teknik, der bruger historiske data som input til at foretage informerede estimater, der er forudsigelige til at bestemme retning af fremtidige tendenser. flere Partner Links