Hvorfor er Fidelity's eMoney så populær blandt rådgivere?

eMoney Advisor, det fintech-selskab, der blev erhvervet af Fidelity Investments, nød et år med rekordomsætningsvækst i 2016, delvis takket være ændringer, som det foretog for at forenkle og reducere omkostningerne ved nogle af sine planlægningsværktøjer, der bruges af finansielle rådgivere.

Ed O'Brien, eMoney's administrerende direktør, sagde til InvestmentNews, at virksomhedens indtægter er steget lidt over 30% fra denne tid sidste år, og at denne vækst er ansporet af en stigende stigning i efterspørgslen efter økonomisk rådgivning, der fokuserer på en overordnet finansiel plan. Virksomhedens omsætning er faktisk steget med næsten 60%, siden Fidelity investerede i firmaet i februar 2015, og det har samlet omkring 17.000 nye brugere siden den tid. (Se mere: Top 5 softwareprogrammer brugt af finansielle rådgivere .)

”Rådgivningsbranchen generelt bliver mere alvorlig med at engagere klienter med planlægning og føre med planlægning, ” sagde O'Brien i InvestmentNews- artiklen. ”Vores teknologi leveres med alt, hvad en rådgiver har brug for for at opbygge en finansiel plan, ” tilføjede han.

eMoney's bundbundne platform for rådgivere

Virksomheden adskilte sin platform for rådgivere tidligere på året og giver dem nu mulighed for at vælge mellem tre forskellige serviceniveauer, der spænder i pris fra $ 162 per måned til $ 324 per måned. Virksomheden planlægger også at introducere et nyt sæt digitale planlægningsværktøjer i første halvår af 2017, som giver rådgivere mulighed for at levere automatiserede tjenester til nogle af deres kunder. (Se mere: Topværktøjer, som enhver finansiel rådgiver har brug for .)

eMoney vil også introducere et nyt sæt blygenerationsprogrammer til rådgivere, der giver dem mulighed for at gennemføre automatiserede multimedie-marketingkampagner med personaliserede meddelelser og rapportering for målinger. Dette program kaldes i øjeblikket Advisor Branded Marketing, og det giver rådgivere mulighed for at få deres brand ud til den digitale verden på en hurtig og effektiv måde.

Hjælp rådgivere med fiduciær reglen

eMoney har også udrullet en komplet ramme for rådgivere designet til at hjælpe dem med at blive i overensstemmelse med den nye tillidsregel, der blev indført af Department of Labor (DOL) tidligere på året. Reglen træder officielt i kraft den 10. april, og mange rådgivere har stadig brug for at forstå deres nye roller som tillidsmænd. Programmet er opdelt i fire moduler: dataindsamling, måludvikling, nuværende anbefalinger og overvågning og evaluering. Modulerne indeholder følgende elementer:

Data indsamling

• Samling af online-konti
• Automatisk klientopdagelsesarbejdsgang
• Spor klient- og rådgiverforetagne ændringer
• Omfattende begivenhedslogfiler

Udvikle mål

• En pakke med avancerede og grundlæggende planlægningsværktøjer
• Kundeanerkendelser af nøgleinteraktioner
• Log og arkiver automatisk rådgivning

Nuværende henstillinger

• Templerede præsentationer for ethvert scenarie
• Strømlinet complianceovervågning / godkendelse af præsentationer
• Brugerdefinerede rapportstrukturer, ansvarsfraskrivelser og afsløringer

Overvåg og revurder

• Avanceret forretningsanalyse med DOL-specifikke filtre
• E-mail-advarsler og meddelelser om tidligere begivenheder
• Arbejdsgang med fakta om bedste interesse

eMoney har også et andet program kaldet Advisor Analytics, som giver rådgivere mulighed for at oprette mere end 25 diagrammer, der kan hjælpe dem med at nedbryde deres klientdata, forretningsaktiviteter og anden vigtig information, der kan hjælpe dem med at udføre deres praksis mere effektivt. Virksomheden har til hensigt at levere omfattende nøglefærdige tjenester, som rådgivere kan bruge til at vokse deres forretning og styre penge på en bekvem og skalerbar måde. (Se mere: Hvordan teknologi hjælper finansielle rådgivere .)

Bundlinjen

2016 var et godt år for eMoney, da det tilføjede næsten 17.000 nye brugere og rullede nye funktioner ud for finansielle rådgivere. Rådgivere, der bruger denne service, kan forvente at udføre deres opgaver på en mere strømlinet måde og afsløre nye elementer af data, der kan hjælpe dem med at udvide deres praksis og overholde tillidsregeln. (Se mere: Rådgivere: Sådan føles din konkurrence om teknisk udgifter .)