Eksekutorens liste: 7 opgaver, før de dør

At være bøddel for et ejendom kommer med et stort ansvar og kan være skræmmende for de uforberedte. Nogle enkle trin, mens testatoren lever, gør eksekutorens job lettere.

Key takeaways

• En almindelig besvær, som mange eksekutører overser: spredning af personlige ejendele, der har lille økonomisk værdi, men stor sentimental værdi.
• Hvis testatoren holder elektronisk styring af boet årligt, vil eksekutoren have et godt øjebliksbillede af aktiver, når det er nødvendigt.
• En eksekutor skal have en registrering af testatorens online tilstedeværelse for at deaktivere konti.

1. Kend placeringen af ​​testamentet og andre dokumenter

Dette er et oplagt og vigtigt første skridt. Eksekutorens job er lettere, hvis testatoren opbevarer den oprindelige testament, gerninger, partnerskabsdokumenter, forsikringspolicer eller andre vigtige papirer på et aftalt sted (uanset om det er i hjemmet eller i et pengeskab) og opbevarer kopier på et sikkerhedskopisted . Kopierne kan opbevares direkte af eksekutoren eller af testators advokat.

Husk, at adgang til et pengeskab kunne være begrænset ved testatorens død. Det er nyttigt, hvis der er registreret mere end én person, som har adgang til kassen, f.eks. En ægtefælle.

2. Lav ejendom og konti fælles, hvor det er relevant

Hvis testatoren har en ægtefælle, foretrækker de sandsynligvis, at aktiver straks strømmer videre til enken eller enkemanden, hvis det er muligt. Den enkleste måde at sikre dette på: Indstil alle konti som fælles, og sørg for, at egenskaber og titler er i begge navne (hvilket også fungerer for forretningsvirksomheder, der involverer en partner). Dette har den ekstra fordel ved at reducere størrelsen på boet, så længe begge parter ikke dør samtidig.

Eksekutoren skal også lade testatoren bekræfte, at den rigtige støttemodtager er navngivet for konti, der kræver en specifikation såsom pensioner, pensionskonti, forsikringspolicer og så videre. Hvis testatoren har gennemgået en skilsmisse, gift igen, overlevet et barn eller oplevet en lignende betydningsfuld begivenhed, vil listen over støttemodtagere sandsynligvis skulle opdateres.

3. Registrer testatorens præferencer

Ønsker testatoren et stort kølvandet eller en lille kremationsceremoni? Er der velgørenhedsorganisationer, han eller hun ønsker at støtte, når alle modtagerne dør? Disse præferencer skal være skriftlige og underskrevet af testatoren.

4. Opret en liste over muligheder og tildel modtagere

En almindelig besvær, som mange eksekutører overser: spredning af personlige ejendele, der har lille økonomisk værdi, men stor sentimental værdi. Arbejder med testatoren kan en eksekutor oprette et groft udkast til en liste til spredning af personlige genstande samt et distributionssystem. Lad testatoren også skrive deres begrundelse for, hvem der fik hvilken gave. Deling af listen med de involverede kan eliminere problemer.

Eksekutoren skal have testatoren til at bekræfte, at den rette modtager er navngivet til sådanne konti som pensioner, pensionskonti og forsikringspolicer.

Den største fordel ved at arbejde fra denne liste er, at eksekutoren kan spore gaver, der er givet før testatorens død, da mange mennesker begynder at sprede personlige genstande, når de bliver ældre. Folk med stor nettoværdi giver også ofte økonomiske gaver før døden. Organiseret spredning kan gøre en eksekutors job lettere og hjælpe med at afbalancere spørgsmål om retfærdighed .

5. Opret et årligt regnskabsark og opdateringsplan

Computere har gjort det meget lettere at spore ændringer i konti og ejendele. Hvis testatoren holder elektronisk styring af boet årligt, vil eksekutoren have et godt øjebliksbillede af aktiver, når det er nødvendigt. Dette e-dokument vil også reducere den brugte tid på at lede efter det guldur, testatoren gav et barnebarn eller spore midler, der angiveligt var på en nu tom investeringskonto.

6. Har et forseglet online-kontoudokument

I den digitale tidsalder skal en eksekutor også have en registrering af testatorens online tilstedeværelse (Facebook, Paypal, eBay osv.) For at deaktivere konti. De samme ender kan opfyldes ved at præsentere et dødsattest til mange af de ovennævnte eller lignende steder, men dokumentet forenkler arbejdet for eksekutoren.

7. Kend de relevante fagfolk

Eksekutorer skal være bekendt med regnskabsfører, advokat og andre fagfolk, som testatoren beskæftiger. De kan have yderligere rådgivning, der er specifik for testatorens situation, såsom forskellige partnerskaber, kompliceret ejerskab af ejendom osv.)

Bundlinjen

Forberedelse vil i høj grad reducere komplikationerne ved at være eksekutor. At tage ovenstående trin, mens testatoren stadig er i live, vil også hjælpe med at sikre, at eksekutoren udfører testatorens ønsker. Testatorer kan også være proaktive med hensyn til at indstille sådanne processer for at gøre deres eksekutors job lettere.